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第三方支付有隱蔽性犯罪風險嗎

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-15 · 183人看過

第三方支付有隱蔽性犯罪風險嗎

由于網絡的隱蔽性和便利性，通過網絡進行經濟犯罪的情形越來越多，如進行洗錢等金融犯罪、用信用卡或第三方支付平臺進行套現。第三方支付平臺的發展和監管上的漏洞使得犯罪分子得以用第三方支付平臺進行金融犯罪。我國法律中雖然把信用卡惡意透支規定為違法行為，但這里的“惡意透支”并非由道德規范所評判，而被法律規定為：持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或規定期限.并且經發卡銀行催收無效的透支行為。可見。就此信用卡套現的方法而言，大多數支付寶套現并不具備所規定的“超過規定限額或規定期限”與“經發卡銀行催收無效”。完全規避了法律規定，恰恰相反。由于套現者及時還錢，還提高了個人“信譽”。

因此對于支付寶套現的人士來說，他們只是利用了制度的漏洞.不屬于違反國家法律，而只是違反道德與網上交易習慣而已。針對支付平臺的網絡違法犯罪活動不斷出現，其造成的危害甚至金融風險也令人堪憂。第三方支付平臺很難辨別資金的真實來源和去向，使得利用第三方平臺進行資金的非法轉移、洗錢、賄賂、詐騙、賭博以及逃稅漏稅等活動有了可乘之機。第三方支付可能成為某些人通過制造虛假交易來實現資金非法轉移套現，以及洗錢等違法犯罪活動的工具。

網上支付和傳統支付有什么不同

1、網上支付是采用先進的技術通過數字流轉來完成信息傳輸的，其各種支付方式都是采用數字化的方式進行款項支付的；而傳統的支付方式則是通過現金的流轉、票據的轉讓及銀行的匯兌等物理實體是流轉來完成款項支付的。

3、網上支付使用的是最先進的通信手段，如因特網、Extranet，而傳統支付使用的則是傳統的通信媒介。網絡支付對軟、硬件設施的要求很高，一般要求有聯網的微機、相關的軟件及其它一些配套設施，而傳統支付則沒有這么高的要求。

4、網上支付具有方便、快捷、高效、經濟的優勢。

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