一、違法發(fā)放貸款罪是什么類別?
違法發(fā)放貸款罪是金融管理類別,《刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。
單位犯前兩款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前兩款的規(guī)定處罰。
關(guān)系人的范圍,依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。
最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)(2010)
第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:
(一)違法發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;
(二)違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。
二、違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限是什么
區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應(yīng)注意考察以下幾點(diǎn):
1、行為人是否違反國(guó)家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國(guó)家規(guī)定,而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款,該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒(méi)有被國(guó)家規(guī)定所涵蓋,則不能對(duì)其追究刑事責(zé)任。
2、貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大,則不能構(gòu)成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的,不能以本罪論處。
在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中貸款的發(fā)放必須要遵守銀行內(nèi)部的管理的條例,而且要由當(dāng)事人申請(qǐng),然后通過(guò)一些資產(chǎn)性這方面的審批才能夠具體的完成,如果說(shuō)沒(méi)有經(jīng)過(guò)這些手續(xù)的話,直接來(lái)辦理的話是違規(guī)操作的。
違法發(fā)放貸款罪犯罪構(gòu)成是怎樣的
違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定是怎樣的
違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的
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