集資詐騙罪最新判決書內容

公訴機關河南省安陽市人民檢察院。

被告人徐某將(曾用名徐某降)，男，1970年9月5日出生于河南省湯陰縣，漢族，初中文化，農民。

辯護人許某委，河南**律師事務所律師。

安陽市人民檢察院以安檢公訴一刑訴(2014)52號起訴書指控被告人徐某將犯集資詐騙罪，于2014年10月21日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。安陽市人民檢察院指派檢察員苗-婧出庭支持公訴。被告人徐某將及其辯護人許某委到庭參加訴訟。現已審理終結。

安陽市人民檢察院指控：被告人徐某將以個人名義經營生意長期虧損，為歸還欠款，2009年11月至2012年5月期間，徐某將未經中國銀行業監督管理部門依法批準，以個人名義，以做生意為由，以高息為誘餌，通過口口相傳向社會公眾吸收資金。所集款項多用于歸還個人債務、高息放貸和支付集資群眾本金利息，僅有少部分用于生產經營。經司法會計鑒定意見認定：依據群眾申報，集資票面金額1763萬元，涉及76人次，60人，返還本金112.21萬元，支付利息315.275萬元，集資余額為1335.515萬元。案發后，安陽市公安局殷商分局追回贓款85萬元。針對上述指控的事實，公訴機關向本院提交了被告人徐某將供述、集資群眾的陳述、證人證言、司法會計鑒定意見、戶籍證明及其他相關書證材料。公訴機關認為，被告人徐某將以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，給群眾利益造成特別重大損失，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第一百九十九條之規定，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。提請本院依法判處。

被告人徐某將當庭對起訴書指控的基本犯罪事實不持異議。其辯護人認為，徐某將不構成集資詐騙罪，徐某將有自首情節。

經審理查明：2009年6月之前，被告人徐某將一直以個人出資的方式參與他人經營的項目，在資金不足時，以給付高息借款籌資，由于經營虧損及支付高息，徐某將對外欠下約800萬元的巨額債務。為歸還巨額債務，從2009年6月至2012年5月，被告人徐某將隱瞞其外欠巨額債務的事實，以做生意為名，以個人名義，口頭約定每月2%至5%的高息為誘餌，通過口口相傳向不特定社會公眾吸收資金，共非法吸收資金1763萬元。在吸收資金后，徐某將除向集資群眾返還本金112.21萬元，支付利息315.275萬元外，僅將182萬元用于參與他人經營，其余資金大部分用于歸還個人之前欠款及利息、高息放貸，造成集資群眾1335.515萬元資金無法歸還。

案發后，安陽市公安局殷商分局追回贓款85萬元，徐某將的犯罪行為給集資群眾造成的損失為1250.515萬元。

上述事實，有經過庭審舉證、質證，查證屬實的下列證據證實：

1、被告人徐某將供述：我從2007年開始融資，一開始是偶爾生意上資金緊張臨時用一下，用完后立即還給人家。從2009年以后缺口越來越大，到2009年6月前欠外債約800萬元，為歸還欠款只有繼續大量融資。我都是以做煤炭生意的名義從民間融資的，借來的錢用在還以前的欠債了，有一部分按王某某說的項目投資，2009年以后往衛輝發煤、建化工廠、做煤塊生意共投資182萬元只收回70多萬元。借新錢還舊賬，在借新錢的過程中又支付利息，這樣欠的錢就越來越多。

2、證人劉某某(被告人徐某將之妻)證言：有部分集資群眾和徐某將聯系好后，到家找徐某將時，若徐某將不在家，徐某將就會給我打個電話，讓我替他把錢收下，并替他給人家打個借條，徐某將回來后，我都將錢如數交給徐某將了。

3、被害人任某某(安陽市文峰區寶蓮寺鎮任莊村人)、徐某某(湯陰縣城關鎮南元村人)、阮某某(湯陰縣古賢鄉東段村人)等60人陳述及相關借據證實各被害人參與集資及被騙金額的具體情況。

4、證人張某某(安陽縣**信用合作社水冶信用社主任)證言：2007年其曾介紹朋友借給徐某將一筆錢。

5、證人劉某乙(住安陽市殷都區小花園10號)證言：2007年至2009年10月，徐某將和竇某某做煤炭生意虧損。

6、證人王某某(鶴壁市淇濱區大河澗鄉小河澗村人)證言：2007年、2008年，徐某將投資與我共同經營煤炭等，徐某將虧損200余萬元。2009年11月，徐某將又投資和我做煤塊生意，徐某將大概賠了40萬元左右;2010年，徐某將又投資和我辦化工廠，徐某將投資50萬元。

7、證人竇某某(湯陰縣城關鎮人)證言：2007年開始，其與徐某將投資參與王某某的經營，2009年底，徐某將歸還我投資款100萬元。

8、證人郭某某(安陽縣**信用社職工)證言：2007年，徐某將以經營煤炭為由借其50萬元;2010年，徐某將歸還了其本金及部分利息。

9、證人員某某(安陽市北關區人)證言：2008年至2010年，徐某將多次讓其投資經營煤炭，后徐某將均向其歸還了本金并有部分分紅。

10、證人魏某某(安陽市**投資有限責任公司法定代表人)證言：2009年前后，其和徐某將合伙做煤炭生意，后其退出，徐某將支付了其投資款及部分紅利。

11、證人焦某某(安陽市文峰區寶蓮寺鎮二十里鋪村人)證言：2010年春節后，徐某將參與王某某煤炭生意，并讓其送給王某某20萬元。

12、證人錢某(安陽縣**信用社人員)證言：2010年開始，經其介紹，徐某將以月息4%多次借款給何某某。

13、河南四方會計師事務所司法會計鑒定意見：2009年6月至2012年5月，徐某將共向60人76人次集資1763萬元，返還本金112.21萬元，支付利息315.275萬元，集資余額1335.515萬元;徐某將集資后用于經營僅182萬元，其余用于還債等。

14、安陽市公安局殷商分局的情況說明及相關單據、銀行轉賬憑證證實：案發后，公安機關追回贓款共計85萬元。

15、借條、還款計劃等書證證言：被告人徐某將將部分集資款借給郭某某、何某某等人。

16、被告人徐某將前科判決書及戶籍證明。

本院認為，被告人徐某將在經營不善身負巨額債務的情況下，為歸還欠債，以做生意為由向不特定社會公眾承諾高息借款，在獲得集資款后，除極少量用于參與他人經營外，大部分集資款用于歸還個人欠款及后續集資的利息，造成集資群眾巨額資金1335.515萬元不能歸還，其行為已構成集資詐騙罪，公訴機關指控罪名成立。對于被告人徐某將的辯護人認為徐某將不構成集資詐騙罪的辯護意見，經查，徐某將明知負有巨額債務，沒有歸還能力，仍以欺騙手段采取借新還舊的方式集資，致使集資群眾的資金無法歸還，其行為符合集資詐騙罪的構成要件，故辯護人的該辯護意見不能成立，不予采納。對于被告人徐某將的辯護人認為徐某將有自首情節的辯護意見，經查，2013年11月20日，公安機關在廣西北海市云南路**花園紅河苑**號將在逃的徐某將抓獲，徐某將并非自動投案，不符合自首的構成要件，故辯護人的該辯護辯護意見亦不能成立，不予采納。被告人徐某將集資詐騙數額特別巨大，給集資群眾造成特別重大損失。根據被告人徐某將犯罪的事實、性質、情節和對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第一百九十九條、第六十一條、第五十七條第一款、第六十四條的規定，判決如下：

一、被告人徐某將犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。

二、公安機關查扣的贓款、贓物依法返還集資群眾，其余贓款、贓物繼續追繳。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或直接向河南省高級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長張*永

審判員李*安

代理審判員段*

二〇一四年十二月十日

書記員楊*

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