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寧波
騙取貸款、票據承兌、金融票證罪刑法認定是什么?
企業在生產經營過程中，經常會面臨資金短缺的情況，這時，其可以向銀行申請貸款。銀行放貸是有條件限制的，一些企業達不到要求，于是通過提供虛假資料，試圖騙取銀行貸款。這種行為屬于犯罪，那么，騙取貸款、票據承兌、金融票證罪刑法認定是什么?下面請看小編給出的這篇文章。
一、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪刑法認定是什么?
1、劃清罪與非罪的界限。
本罪的成立，要求必須是給銀行或其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節，如果行為人的欺騙行為并未造成重大損失，也不具有其他嚴重情節的，則不構成犯罪。
2、本罪為選擇性罪名，包含了騙取貸款、票據承兌、金融票證三種行為。
當行為人實施了其中一種行為時，即可構成犯罪;當行為人實施了其中兩種以上的行為時，仍成立本罪一罪，不實行數罪并罰。
二、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的處罰標準是什么?
騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的行為。根據刑法規定，犯本罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照自然人犯本罪的規定處罰
三、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的立案標準是什么?
以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函 等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
1、以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的;
2、以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的;
3、雖未達到上述數額標準，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的;
4、其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。
綜上所述，騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的犯罪主體是個人，也可以是企業。騙取貸款、票據承兌、金融票證罪刑法認定的標準主要是犯罪情節，按照規定，只有給銀行等金融機構帶來重大損失，才構成此罪。最終法院進行判決的時候，也會重點參考犯罪情節，對于情節特別嚴重的，最高量刑是七年有期徒刑。
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簡介:
陳蛟律師，男，漢族，兼修法律與管理，獲法學學位與管理學學位，民商事專業律師。2015年至今就職于貴州北斗星律師事務所(全國優秀律師事務所、省級文明律師事務所、貴州省人民滿意的律師事務所)。2018年9月份，陳蛟律師代理的貴陽市某小區業主起訴某房開退還“三通費”一案經貴陽市云巖區法院一審、貴陽市中院二審，二審法院采納本律師代理意見，某房開需要退還已收取的“三通費”。隨后該案被'百姓關注'報道，多家媒體公眾號轉載。2018年10月26日，陳蛟律師接受貴陽廣播電視臺采訪，就房開企業收取“三通費”一事作出公開解答。 堅持以事實為根據，以法律為準繩：受人之托，忠人之事。陳蛟律師致力于為每一位當事人提供最優質、高效的專業法律服務。
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