擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪刑法條文有哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-06 · 139人看過

在我國(guó),有著很多為了給人們提供金融方面的服務(wù)而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),而這類機(jī)構(gòu)的設(shè)立是需要經(jīng)過法定的程序的,并非能隨意設(shè)立的。一旦擅自設(shè)立,將會(huì)面臨法律的制裁。那么,擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪刑法條文有哪些?一起隨小編詳細(xì)的了解一下吧。

自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的相關(guān)刑法條文

第一百七十四條第一款、第三款未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前兩款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第一款的規(guī)定處罰。

刑法修正案條文:

三、將刑法第一百七十四條修改為:“未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

“單位犯前兩款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第一款的規(guī)定處罰。”

擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的客體要件

本罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度。所謂金融,即貨幣資金的融通,是貨幣流通和信用活動(dòng)以及與之相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總稱。金融活動(dòng)是一個(gè)動(dòng)態(tài)的運(yùn)動(dòng)過程,各種機(jī)構(gòu)和人員參與其間,因此必須形成一定的法律秩序,否則,混亂不堪的金融活動(dòng)就會(huì)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。金融活動(dòng)都是通過銀行等各種金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)來進(jìn)行的,銀行等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)著籌集融通資金、引導(dǎo)資金流向、提高資金使用效益和調(diào)節(jié)社會(huì)總需求等重任,是聯(lián)結(jié)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的紐帶,必須掌握在國(guó)家的宏觀控制下。

為了促進(jìn)金融體制改革,有利于我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展和完善,1995年5月10日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十三次會(huì)議通過了《商業(yè)銀行法》,對(duì)商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、分立、合并及其變更的條件、申報(bào)批準(zhǔn)的程序都作了詳細(xì)的規(guī)定,同時(shí)該法第79條規(guī)定:“未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的,依法追究刑事責(zé)任,并由中國(guó)人民銀行予以取締。”擅自不經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu),必然影響國(guó)家金融方針政策和信貸計(jì)劃等的貫徹實(shí)施,導(dǎo)致金融秩序的混亂,最終影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。本法于本條將《商業(yè)銀行法》的規(guī)定具體化,有利于金融秩序的穩(wěn)定。

擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的主觀要件

本罪在主觀方面必須出于直接故意,間接故意或過失都不能構(gòu)成本罪。這就是說,行為人明知設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過批準(zhǔn),擅自設(shè)立屬于違法的行為,亦明知自己是在私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)而仍決意設(shè)立之,并希望發(fā)生金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立成功的危害結(jié)果。

至于設(shè)立的目的,則是為了牟取非法利潤(rùn)。如果設(shè)立后又從事非法吸收公眾存款、進(jìn)行集資詐騙等犯罪活動(dòng)的,則又牽連觸犯其他罪名,如非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等,這時(shí),應(yīng)按牽連犯的處罰原則擇一重罪處罰。

以上便是小編為大家整理關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的資料。從擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪刑法條文當(dāng)中,我們可以看出,處罰力度還是很大的。除了高額罰金之外,還會(huì)被判有期徒刑幾年。這樣做有利于打擊此類金融犯罪,促進(jìn)我國(guó)金融體制更有效的改革與發(fā)展。


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