首頁 > 法律常識 > 刑事 > 違法發放貸款罪的立案標準是什么？

違法發放貸款罪的立案標準是什么？

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-16 · 133人看過

平常生活中，我們需要貸款都是在銀行或者其他的金融機構申請的，但是貸款的時候都知道金融機構對于貸款人或者貸款單位的要求比較高，只有符合規定的發放貸款，因此很多人開始走不法之路，找相關的工作人員違法發放貸款這就可能會觸犯違法發放貸款罪，而達到違法發放貸款罪的立案標準的是會立案追訴的。

一、違法發放貸款罪的立案標準

1、對違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規定為：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(1)違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的;

(2)違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

關于騙取貸款、違法發放貸款“數額巨大”的問題。最高人民檢察院公訴廳經商該院法律政策研究室認為，盡管此類犯罪新的立案追訴標準正在起草、修改中，但可根據案件具體情況，參考此標準中關于“數額巨大”的規定處理個案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標準(二)》確定的數額標準。因此，騙取貸款、違法發放貸款，數額在一百萬元以上的，可以認定為“數額巨大”。

2、最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)(2010)

第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(1)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;

(2)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

二、違法發放貸款罪的刑法條文

1、第一百八十六條　銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

2、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。

3、單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。

4、關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定

刑法和其他相關法律規定，違法發放貸款罪的立案標準是金額達到100百萬元以上的、造成經濟損失20萬元以上的就應該立案處罰，而工作人員違法發放貸款罪的處罰和發放貸款的金額有關，貸款數額越大相應的處罰金額也大有期徒刑的時間就比較長，金額機構和單位的也會按照相關的刑法條文進行處罰。

買房貸款需要的資料有哪些

辦理住房公積金貸款流程