當(dāng)我們自己深陷官司時(shí)，辯護(hù)是必不可少的一項(xiàng)程序，抓住有利于當(dāng)事人的證據(jù)進(jìn)行有效的辯護(hù)使當(dāng)事人無(wú)罪或者減輕罪行，在法庭上，只要法官允許，整個(gè)過(guò)程均可以由律師或者自己進(jìn)行辯護(hù)，這是我們的合法權(quán)益。那么我們到底怎樣做到有效辯護(hù)呢?下面律霸就以集資詐騙案的辯護(hù)思路為主做詳細(xì)的講解。

一、集資詐騙罪的辯護(hù)思路

1、行為人是否具有非法占有的主觀目的

(1)集資人是否攜款逃跑

從實(shí)踐來(lái)看，很多集資人集資到一定程度就與集資款一同消失，給投資人留下的只有租用的幾間辦公室或者根本什么都沒(méi)有。如果集資人攜帶集資款逃跑，認(rèn)定其具有非法占有的目的沒(méi)有疑問(wèn)，其就是為了騙取投資人的資金歸自己所有。

(2)是否揮霍集資款

有的集資人騙來(lái)錢以后，不是為了經(jīng)營(yíng)，也不是為了按時(shí)償還投資人，而是為了享受，進(jìn)行揮霍，比如用騙來(lái)的錢買豪宅、名車，住豪華賓館，高檔消費(fèi)，大部分集資款已被集資人揮霍一空，根本無(wú)法償還投資人。如果集資人有這種行為，說(shuō)明其根本就沒(méi)有歸還投資人的打算，從客觀上表現(xiàn)為沒(méi)有絲毫能力歸還集資人，當(dāng)然符合非法占有的主觀目的。

(3)是否利用集資款進(jìn)行犯罪活動(dòng)

集資人如果利用集資款進(jìn)行犯罪活動(dòng)，集資行為也就成為其后的犯罪行為的準(zhǔn)備活動(dòng)，刑法不僅要打擊集資行為，更要打擊其后的犯罪行為。《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二條規(guī)定“本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。”

所以，筆者以為：認(rèn)定集資人是否有非法占有的主觀目的，不僅要看是否利用集資款進(jìn)行犯罪活動(dòng)，還要看有無(wú)償還的可能。

(4)是否明知沒(méi)有歸還能力而騙取集資款的

對(duì)于集資人是否明知自己沒(méi)有歸還能力應(yīng)結(jié)合集資人自身的情況、對(duì)外宣傳的內(nèi)容以及科學(xué)研究數(shù)據(jù)分析來(lái)看，不能只看到最后的結(jié)果就認(rèn)定集資人明知沒(méi)有歸還能力。從實(shí)踐來(lái)看，真正的“明知沒(méi)有歸還能力”大都是集資人根本就不打算投資某一項(xiàng)目，或虛構(gòu)某一項(xiàng)目，或借他人項(xiàng)目進(jìn)行吹虛，或其投資項(xiàng)目根本就不可行，或其投資項(xiàng)目根本就沒(méi)有或很少的利潤(rùn)回報(bào)，總之，集資人就是為了通過(guò)虛構(gòu)或虛夸利潤(rùn)回報(bào)來(lái)騙取集資款，其目的就是為了通過(guò)騙獲取集資款的所有權(quán)。

如果集資人所要投資的項(xiàng)目經(jīng)有關(guān)部門出具了可行性研究報(bào)告，并且經(jīng)科學(xué)研究認(rèn)為其利潤(rùn)可觀，完全可以按時(shí)歸還投資人投資的本金及利息，并且其在對(duì)外宣傳上沒(méi)有過(guò)分夸大、沒(méi)有虛假宣傳、沒(méi)有鼓吹投資人，那么其“騙”的客觀行為表現(xiàn)就不能成立，即使后來(lái)因?yàn)榻?jīng)營(yíng)原因陷于困境，也不能認(rèn)定集資人是在“騙”，也就不能認(rèn)定行為人具有非法占有的主觀目的。

2、行為人客觀上是否實(shí)施了詐騙方法

行為人的主觀心理反映在其客觀行為表現(xiàn)上，如果行為人以非法占有為目的進(jìn)行集資必然會(huì)捏造事實(shí)、隱瞞真相實(shí)施詐騙行為。在集資詐騙罪中，行為人都是使用的相同方法，即給予高額回報(bào)來(lái)騙取集資款，但編造的能夠創(chuàng)造高額回報(bào)的項(xiàng)目卻五花八門等等。

行為人實(shí)施這種詐騙的方法絕大多數(shù)是子虛烏有。因此，在辦理集資詐騙案件時(shí)應(yīng)注意集資人的投資項(xiàng)目是否真實(shí)、資料宣傳是否符合、數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)是否科學(xué)，以此來(lái)確定集資人的否將其非法占有的主觀故意表現(xiàn)在實(shí)施詐騙的客觀行為上。

3、行為人集資的數(shù)額是否確切

公訴機(jī)關(guān)的起訴書中均會(huì)提到集資人騙取的集資款數(shù)額，這也是對(duì)集資人定罪量刑的依據(jù)。起訴書中的集資款數(shù)額是依據(jù)“司法會(huì)計(jì)鑒定”得出來(lái)的，對(duì)于司法會(huì)計(jì)鑒定，辯護(hù)律師不僅要注意委托機(jī)關(guān)、鑒定機(jī)構(gòu)、鑒定人資格等司法鑒定所要求的形式要件，還要注意鑒定結(jié)論做出的依據(jù)。

在對(duì)集資詐騙案件的數(shù)額進(jìn)行鑒定中，鑒定機(jī)構(gòu)通常會(huì)將集資人所集的款項(xiàng)全部累計(jì)相加算作集資詐騙數(shù)額，這就需要注意，其中存在著不合理之處。

根據(jù)最高人民法院《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》法[2001]8號(hào)“在具體認(rèn)定金融詐騙犯罪的數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算。對(duì)于行為人為實(shí)施金融詐騙活動(dòng)而支付的中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣等，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，均應(yīng)計(jì)入金融詐騙的犯罪數(shù)額。

根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》(國(guó)務(wù)院第247號(hào)令)第十八條“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”的規(guī)定，非法集資本身是違法行為，投資人向集資人投資的行為本身就是在幫助集資人實(shí)施犯罪行為，因此其利益不受法律保護(hù)，也就是說(shuō)對(duì)于投資人獲得的高額利息和以此利息作為本金投入所返還的本金和利息是不受國(guó)家法律保護(hù)的，即屬于非法收入。

在集資詐騙案件中，集資人的行為是在“騙”取投資人合法所有的財(cái)產(chǎn)，而并非包括非法所得的財(cái)產(chǎn)，這樣才侵犯了公民的合法財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，否則如果認(rèn)為非法收入也屬于侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，那么就與我國(guó)的憲法及其他法律保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)所有權(quán)相違背。因此，在計(jì)算集資詐騙案件的數(shù)額時(shí)必須扣除投資人用非法收入投入的資金數(shù)額。

4、是否有其他從輕、減輕情節(jié)

對(duì)于刑事辯護(hù)律師來(lái)說(shuō)，為當(dāng)事人進(jìn)行辯護(hù)不僅要說(shuō)事實(shí)、講法律，更要結(jié)合當(dāng)事人的實(shí)際情況進(jìn)行辯護(hù)，如是否是初犯，是否有悔罪表現(xiàn)、是否有自首情節(jié)、是否有立功行為等結(jié)合案件事實(shí)來(lái)為當(dāng)事人辯護(hù)。

總的來(lái)說(shuō)自己的辯護(hù)始終是要拿出證據(jù)說(shuō)明自己并沒(méi)有觸犯法律的底線，對(duì)方所說(shuō)的觀點(diǎn)是否正確等等。但是法律是公平公正的，我們應(yīng)該利用法律的武器來(lái)保護(hù)真正無(wú)罪的公民，而不是利用法律的漏洞來(lái)進(jìn)行狡辯和做出違背事實(shí)的辯護(hù)，遵法守法是我們每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)。

集資詐騙法院階段辯護(hù)詞

犯詐騙罪應(yīng)當(dāng)如何處罰？

2020年應(yīng)該怎樣有效預(yù)防銀行卡詐騙？