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有的人最開始就有放高利貸的意圖，但此時(shí)可能因?yàn)樽约嘿Y金不夠，因此就會(huì)想方設(shè)法的從銀行或其他金融機(jī)構(gòu)中貸款，然后再以高利轉(zhuǎn)貸給他人，這樣的行為經(jīng)過認(rèn)定后，可能會(huì)構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。那么實(shí)踐中，高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定呢？請(qǐng)跟隨律霸小編一起在下文中進(jìn)行了解。

一、高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定

高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。目前高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。這里應(yīng)當(dāng)指出的是，當(dāng)前存在一些企業(yè)打“擦邊球”的現(xiàn)象，即從銀行貸出資金后由于未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失并獲取一定利益，這些企業(yè)就將貸款所得資金借與他人，并收取高額利息。雖然這些企業(yè)在貸款時(shí)并未有轉(zhuǎn)貸牟利的目的，但是后來其將貸款擅自借與他人，并收取高額利息的行為已經(jīng)和高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件完全相符，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪了。高麗轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定應(yīng)從以下幾方面分析：

1、高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是國家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場(chǎng)秩序。

2、高利轉(zhuǎn)貸罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

3、高利轉(zhuǎn)貸罪的主體為特殊主體，即借款人，即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企 (事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

4、高利轉(zhuǎn)貸罪在主觀方面是故意犯罪，并且具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪如何處罰

1、自然人犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2、單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

3、上述“數(shù)額較大”，是指?jìng)€(gè)人違法所得在5萬元以上，單位違法所得在20萬元以上的;“數(shù)額巨大”，是指?jìng)€(gè)人違法所得在20萬元以上，單位違法所得在100萬元以上的。

上述就是對(duì)高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定的解答，此時(shí)經(jīng)過認(rèn)定，確認(rèn)某個(gè)行為涉嫌構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的話，那么此時(shí)就要依法追究行為人的刑事責(zé)任，但需要注意的是，單位犯罪與自然人犯此罪的處罰是不太一樣的。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸牡丹江律師。

高利轉(zhuǎn)貸罪 起訴標(biāo)準(zhǔn)是什么

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高利轉(zhuǎn)貸罪司法解釋有哪些