違法票據(jù)承兌、付款、保證罪立案標準是什么？

第一百八十九條 銀行或者其他金融機構的工作人員在票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役;造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

客觀要件

本罪在客觀方面表現(xiàn)為銀行或者其他金融機構及其工作人員在票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。

1、必須是對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)所實施的行為

所謂違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，是指違反票據(jù)法有關票據(jù)的簽章、記載、背書等規(guī)定的票據(jù)。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)出票人制作票據(jù)，應當按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項承擔票據(jù)責任。持票人行使票據(jù)權利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)。其他票據(jù)債務人在票據(jù)上簽章的，按照票據(jù)所記載的事項承擔票據(jù)責任。票據(jù)當事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應當在票據(jù)上表明其代理關系。沒有代理權而以被代理人名義在票據(jù)上簽章的，應當由簽章人承擔票據(jù)責任;代理人超越代理權限的，應當就其超越權限的部分承擔票據(jù)責任。無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力。票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章。法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的蓋章加其法定代理人或者其授權的代理人的簽章。在票據(jù)上的簽名，應當為該當事人的本名。票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。票據(jù)上的記載事項必須符合票據(jù)法的規(guī)定。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。對票據(jù)上的其他記載事項，原記載人可以更改，更改時應當由原記載人簽章證明。票據(jù)上的記載事項應當真實，不得偽造、變造。偽造、變造票據(jù)上的簽章和其他記載事項的，應當承擔法律責任。票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負責;在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責;不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。

2、必須是對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證的行為

所謂承兌是指票據(jù)付款人在票據(jù)上承諾出票人的付款委托，負擔支付票面金額的義務并在匯票上表示愿意按照票據(jù)文義付款的票據(jù)附屬行為，亦即，票據(jù)付款人承諾在匯票到期支付票據(jù)金額的票據(jù)行為。所謂付款，是指票據(jù)的付款人或代理付款人 (擔當付款人)支付票據(jù)金額以消滅票據(jù)關系的附屬票據(jù)行為。所謂保證，是指票據(jù)債務人以外的第三人以擔保特定票據(jù)債務人履行票據(jù)債務為目的而在票據(jù)上所為的附屬票據(jù)行為。

所謂對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，是指金融機構及其工作人員在票據(jù)業(yè)務中，玩忽職守，對沒有真實委托付款關系的匯票予以承兌;對背書不連續(xù) (以其合法方式取得的例外)、形式要件欠缺、簽章與預留印鑒不付、票載金額(文字與數(shù)碼記載)不一致、超過時效期限及其他違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以付款;對沒有財產擔保的出票人簽發(fā)的票據(jù)或者沒有財產擔保的承兌人承兌的票據(jù) (匯票)予以保證等。

3、必須造成重大損失

對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證的行為必須造成重大損失時，才構成犯罪。至于何謂“重大損失”，有待有權機關作出解釋。

主體要件

本罪的主體為特殊主體，即銀行或者其他金融機構的工作人員，他人不能構成本罪。銀行或者其他金融機構亦可成為本罪主體。銀行或者其他金融機構的界定請參見本節(jié)第184條之釋解。

主觀要件

本罪在主觀方面表現(xiàn)為過失，即行為人對于承兌、付款、保證、違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)可能造成重大損失是出于過失，這種過失一般是過于自信的過失。至于行為人實施的承兌、付款、保證行為本身，則是出于故意，但本罪屬于結果犯，行為人對行為的故意并不影響其對結果的過失，因此，本罪似屬過失犯罪。

違法票據(jù)承諾付款保證罪的立案標準是造成損失在20萬元以上的時候是可以適用的，我們可以看出對于這個犯罪行為國家做出的法律規(guī)定是非常嚴格的，這個罪名也有有意和無意之分，無意犯此罪的人是可以屬于過失犯罪的，可減少一些懲罰。

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