匯票背書是匯票轉(zhuǎn)讓、承兌和抵押過程中起著非常重要的作用。因?yàn)閰R票一般涉及的金額都比較大，為了防止中間過程中出現(xiàn)偽造和欺騙行為，我國相關(guān)法律對于票據(jù)背書有著較為嚴(yán)格的規(guī)定，那么，匯票背書的相關(guān)規(guī)定有哪些?

背書定義

承兌匯票背書

經(jīng)過背書，票據(jù)的所有權(quán)由背書人轉(zhuǎn)給被背書人。一張票據(jù)可以多次背書、多次轉(zhuǎn)讓。背書有限定性背書、空白背書、特別背書、有限度背書和有條件背書5種方式。

商業(yè)行為含義

背書是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的重要方式和手段，而背書連續(xù)性對于票據(jù)權(quán)利人是證明其權(quán)利的一個(gè)重要因素。

背書在商業(yè)行為中的意思：支票在轉(zhuǎn)讓的過程中有一種是轉(zhuǎn)讓支票出去的人要在支票背后簽名(或蓋章)，稱為背書。背書的人就會(huì)對這張支票負(fù)某種程度、類似擔(dān)保的償還責(zé)任，之后就引申為擔(dān)保、保證的意思。即為你的事情或?yàn)槟阏f的話作擔(dān)保、保證。

比如說：我為這句話的真實(shí)性背書。

背書的形式：背書是一種要式行為，因此必須符合法定的形式，即其必須做成背書并交付，才能有效成立。

背書不得記載的內(nèi)容有兩項(xiàng)：一是附有條件的背書;二是部分背書。

背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。背書連續(xù)是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在匯票上的簽章依次前后連接。如果背書不連續(xù)，付款人可以拒絕向持票人付款，否則付款人得自行承擔(dān)責(zé)任。背書連續(xù)主要指背書在形式上連續(xù)，如果背書在實(shí)質(zhì)上不連續(xù)，比如有偽造簽章等等，付款人仍應(yīng)對持票人付款，但是付款人不得在明知持票人不是真正的票據(jù)權(quán)利人的情況下付款。

背書連續(xù)的涵義有多種界定，一些法學(xué)界學(xué)者認(rèn)為，背書連續(xù)僅以形式上連續(xù)有效的背書存在為前提，至于實(shí)質(zhì)上該背書是否有效，在所不問。但是，也有研究表明，不僅形式上，而且實(shí)質(zhì)上也連續(xù)的背書，才能被認(rèn)為是真正連續(xù)的有效背書。背書連續(xù)的認(rèn)定規(guī)則由三個(gè)要素構(gòu)成：一為背書連續(xù)將產(chǎn)生何種效力，二為背書形式連續(xù)應(yīng)具有何種結(jié)構(gòu)，三為不真實(shí)背書的認(rèn)定責(zé)任及法律后果。從實(shí)際操作層面看，背書連續(xù)的認(rèn)定主要涉及兩個(gè)方面的應(yīng)用性問題：一是，票據(jù)持票人能否依據(jù)形式連續(xù)的背書取得票據(jù)權(quán)利，還是僅僅依據(jù)形式連續(xù)背書取得占有票據(jù)的形式性資格，真正票據(jù)實(shí)體權(quán)利的取得，尚需要背書實(shí)質(zhì)連續(xù);二是，付款人對背書連續(xù)認(rèn)定應(yīng)盡怎樣的義務(wù)?付款人對形式連續(xù)的背書付款，能否免責(zé)?

背書連續(xù)性問題涉及票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的有效性，進(jìn)而影響票據(jù)的流通性，無疑是整個(gè)票據(jù)制度的核心問題之一。由于目前的票據(jù)業(yè)務(wù)和司法審判活動(dòng)仍反映出票據(jù)法律規(guī)則網(wǎng)存在著實(shí)踐中的盲點(diǎn)，所以，無論從立法還是從實(shí)務(wù)的角度，研究和完善票據(jù)背書連續(xù)的認(rèn)定規(guī)則，都具有重要的意義。

一、關(guān)于背書連續(xù)的法律效力

(一)問題的提出——法條摩擦

票據(jù)背書連續(xù)具有何種法律效力及與此相關(guān)的背書真實(shí)性問題，迄今為止兩大法系有截然不同的處置方法。根據(jù)《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第16條和第40條第3款的規(guī)定，占有票據(jù)并能證明票據(jù)上背書連續(xù)不中斷的，被認(rèn)為是合法持票人，與此相關(guān)，審查背書的連續(xù)不間斷，但不負(fù)責(zé)認(rèn)定背書人簽名的真?zhèn)危瑯?gòu)成付款人的所有義務(wù)，付款人對票據(jù)上背書連續(xù)之人付款，因而免責(zé)英美法處理方法之要點(diǎn)有三：一是，依據(jù)背書形式連續(xù)而取得票據(jù)這一程序本身，并不授予持票人以完整的票據(jù)權(quán)利，只有從有權(quán)轉(zhuǎn)讓者處取得票據(jù)者，才是依法享有票據(jù)權(quán)利的人，出現(xiàn)在虛假不真實(shí)背書后的所有持票人，均非票據(jù)權(quán)利人;二是，付款人對虛假不真實(shí)背書后的持票人付款，并不能免除向原票據(jù)權(quán)利人(即失票人)再次付款的法律義務(wù);三是，虛假不真實(shí)背書后的持票人不能向原票據(jù)權(quán)利人的前手追索。鑒于歷史演變及法律理念的不同，雖然認(rèn)定票據(jù)背書連續(xù)的“實(shí)體規(guī)則”存在著區(qū)別，但就法律技術(shù)方法的邏輯結(jié)構(gòu)而言，兩大法系自成體系的規(guī)則在各法系內(nèi)部的調(diào)節(jié)機(jī)理并不存在沖突。相比之下，我國的法律規(guī)則卻存在較大摩擦。

我國《票據(jù)法》第31條第1款規(guī)定：“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)，持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利”;該條第2款規(guī)定：“前款所稱背書連續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。”按此規(guī)定，持票人持有背書形式連續(xù)的票據(jù)，不僅具有合法持票人資格，而且享有票據(jù)權(quán)利。除非票據(jù)上其他絕對記載事項(xiàng)不符合法定要求，或者持票人存在惡意和重大過失，都應(yīng)當(dāng)承認(rèn)持票人可以持票行使票據(jù)權(quán)利，而無須提供另外的證明。

但是，在第32條卻出現(xiàn)了與第31條相沖突的規(guī)定：“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)”。按此規(guī)定，后手，無論有無過錯(cuò)存在，都應(yīng)當(dāng)對其直接前手的不真實(shí)的背一書，或者說實(shí)質(zhì)不連續(xù)的背書承擔(dān)責(zé)任。即使對后手來說，他幾乎無法辨認(rèn)出其直接前手形式連續(xù)的背書實(shí)際上是不真實(shí)的，其合法持票人資格仍然會(huì)受到影響。

(二)立法建議—構(gòu)建背書連續(xù)效力的分層體系

造成上述法條摩擦的原因，并非由于立法者承襲大陸法傾向于將票據(jù)記載所設(shè)的權(quán)利外觀置于權(quán)利真實(shí)性之上加以保護(hù)，以促進(jìn)票據(jù)流通，又引進(jìn)英美法側(cè)重于保護(hù)真實(shí)權(quán)利人，以維護(hù)票據(jù)安全之立法動(dòng)機(jī)本身;而在于沒有將兩種不同的實(shí)體規(guī)則充分糅合，尤其是沒有將具有相當(dāng)復(fù)雜程度的英美票據(jù)法規(guī)則，包括那些在英美法系國家中起實(shí)際法律作用的票據(jù)法案例“本土化”。我國票據(jù)立法在結(jié)構(gòu)體系上以日內(nèi)瓦統(tǒng)一法為藍(lán)本，票據(jù)為無因證券，持票人可憑票成為合法持票人的意識(shí)由來已久，在確定背書連續(xù)的法律效力時(shí)，承襲大陸法之精神順理成章。當(dāng)然，如能充分消化、吸收英美票據(jù)法之精華，使我國票據(jù)立法之相關(guān)制度匯入世界兩大法系之河，乃為最佳方案。但切忌簡單撮合兩大法系之不同的實(shí)體規(guī)則，以免造成規(guī)則網(wǎng)內(nèi)的法條摩擦，給適用法律帶來困難。因此，要使現(xiàn)行法律條文相互銜接并具有可操作性和可預(yù)見性，關(guān)鍵是將兩大法系的不同規(guī)則軟化并融合為一體。筆者在此提出構(gòu)建背書連續(xù)效力分層體系的方案，以求教于同仁。

首先，規(guī)定背書連續(xù)的兩種涵義。《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》并不使用“背書形式連續(xù)”一詞，但該法所稱“背書連續(xù)”即為背書形式連續(xù)是一目了然的。我國《票據(jù)法》也只使用“背書連續(xù)”一語，由于法條摩擦及下文所述司法解釋的原因，卻產(chǎn)生了歧義：一種為背書形式連續(xù)，另一種包括背書實(shí)質(zhì)連續(xù)。為使表述的立法意圖具有確定性，有必要將背書連續(xù)劃分為形式連續(xù)與實(shí)質(zhì)連續(xù)，并規(guī)定所稱背書連續(xù)包括背書形式連續(xù)和實(shí)質(zhì)連續(xù)。

其次，規(guī)定背書連續(xù)與背書形式連續(xù)具有不同的法律效力。背書連續(xù)，可使持票人取得票據(jù)權(quán)利，即《票據(jù)法》第4條第4款規(guī)定的：“持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)與追索權(quán)”。而背書形式連續(xù)，可使持票人取得不充分完整的票據(jù)權(quán)利。所謂“不充分完整”，是指不能對抗已識(shí)破并證明存在不真實(shí)背書的承兌人或付款人的抗辯權(quán)。不充分完整的票據(jù)權(quán)利是指受限制的付款請求權(quán)和不受限制的追索權(quán)。具體表現(xiàn)為，付款人未識(shí)別出存在不真實(shí)的背書而進(jìn)行付款時(shí)，持票人的票據(jù)權(quán)利得以實(shí)現(xiàn);承兌人或付款人識(shí)破并證實(shí)存在不真實(shí)背書而拒付時(shí)，持票人依據(jù)該項(xiàng)票據(jù)權(quán)利則不能贏得對他們的訴訟，然而，持票人對除被偽造背書人以外的所有前手的追索權(quán)不受影響。

再次，規(guī)定完整的票據(jù)權(quán)利的兩種類型。背書連續(xù)的票據(jù)持票人，可持票行使完整的票據(jù)權(quán)利;背書形式不連續(xù)，但實(shí)質(zhì)連續(xù)的票據(jù)持有人，應(yīng)依法證明其享有完整的票據(jù)權(quán)利。

最后，規(guī)定不充分完整的票據(jù)權(quán)利的兩種類型。受讓不真實(shí)背書的持票人，須舉證證明自己無錯(cuò)時(shí)，方能享有票據(jù)權(quán)利，其因而享有須負(fù)舉證責(zé)任的不充分完整的票據(jù)權(quán)利;而所有的其他后手持票人，則享有無須舉證的不充分完整的票據(jù)權(quán)利。

據(jù)此，可考慮將現(xiàn)有《票據(jù)法》第31條修改為：“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。除本法第32條規(guī)定的情形外，持票人以背書的形式連續(xù)，證明其匯票權(quán)利……”同時(shí)，將《票據(jù)法》第32條擴(kuò)展為如下“但書”規(guī)則：

“以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，后手應(yīng)當(dāng)對其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但是不影響其他持票人依背書形式連續(xù)取得的票據(jù)權(quán)利。

所稱對其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)，是指受讓不真實(shí)背書的持票人不享有票據(jù)權(quán)利。但是，能夠證明自己無過錯(cuò)的除外。

任何享有票據(jù)權(quán)利的合法持票人，對已識(shí)破存在不真實(shí)背書的承兌人或者付款人無付款請求權(quán)。但是，任何合法持票人的追索權(quán)不受影響。”

與此相適應(yīng)，《票據(jù)法》第14條第2款應(yīng)修改為：“票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上除承兌以外的其他真實(shí)簽章的效力”。在英美法上，此時(shí)的承兌為可撤銷承兌。

在此方案的框架下，可使票據(jù)持票人在滿足其他法定條件時(shí)所享有的權(quán)利，具有更清晰的分層結(jié)構(gòu)。這就是：

無須舉證的完整的票據(jù)權(quán)利——背書連續(xù)條件下，持票人的票據(jù)權(quán)利;

無須舉證的不完整的票據(jù)權(quán)利——背書形式連續(xù)，且實(shí)質(zhì)不連續(xù)的持票人的票據(jù)權(quán)利;

須舉證的完整的票據(jù)權(quán)利——背書形式不連續(xù)，且實(shí)質(zhì)連續(xù)的持票人的票據(jù)權(quán)利，包括我國《票據(jù)法》第31條后半部分規(guī)定的票據(jù)權(quán)利;

須舉證的不完整的票據(jù)權(quán)利——形式連續(xù)，且實(shí)質(zhì)不連續(xù)背書的直接受讓人的票據(jù)權(quán)利;

票據(jù)法上的權(quán)利——喪失票據(jù)權(quán)利的持票人的權(quán)利;

民法上的權(quán)利—雖不享有票據(jù)權(quán)利，但仍受民事法律保護(hù)的權(quán)利。

對此，略作說明如下：

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1、持票人依背書形式連續(xù)所取得的不充分完整的票據(jù)權(quán)利的性質(zhì)，既不同于大陸法上票據(jù)持票人享有的合法持票人資格，也不同于英美法上受讓不真實(shí)背書者及以后所有持票人不享有票據(jù)權(quán)利的法律地位。

2、受讓不真實(shí)背書的持票人，雖可取得票據(jù)權(quán)利，但須經(jīng)過舉證程序，以此為不真實(shí)背書的發(fā)生設(shè)置第一道障礙，同時(shí)也維護(hù)了善意持票人的合法權(quán)益。如若持票人即為偽造背書者本人，量他也不敢舉證。

3、從理論上說，付款請求權(quán)，特別是對銀行的付款請求權(quán)，是實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利的最有效方式和途徑;受限制的付款請求權(quán)，則增加了持票人實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利的費(fèi)用與時(shí)間成本。但從我國實(shí)際情況看，票據(jù)實(shí)務(wù)中大量使用的銀行匯票，兌付行屬票據(jù)法上的代理付款人，付款人即出票人，銀行本票的情況也如此;商業(yè)承兌匯票在很多場合，也是由付款人或承兌人自己出票。在這些場合，追索權(quán)已經(jīng)吸收了付款請求權(quán)，只要持票人的追索權(quán)得以實(shí)現(xiàn)，受限制的付款請求權(quán)對其影響是微乎甚微的。真正由此受到實(shí)際影響的，也可能只是銀行承兌匯票和支票的持有者。

以上就是“匯票背書的相關(guān)規(guī)定有哪些?”的具體回答，希望能對大家有所幫助。因?yàn)閰R票背書涉及的問題比較多，細(xì)節(jié)比較繁瑣，如果大家想繼續(xù)了解具體的相關(guān)法律規(guī)定，小編建議可以繼續(xù)瀏覽本網(wǎng)站進(jìn)行查詢和學(xué)習(xí)，或者和專業(yè)律師進(jìn)行在線溝通。

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