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信用證,簡單的說就是信用證明,在商業貿易中有著十分重要的作用。對于信用證了解的朋友不在少數,但對備用信用證了解的朋友就不是很多,有些朋友甚至都沒聽說過,不能將信用證和備用信用證兩者近似,兩者是有區別的,并且備用信用證和信用證的區別還真不少。小編這就告訴大家區別在哪。
一、備用信用證和信用證的含義
1、備用信用證
簡稱SBLC (standby letters of credit) 又稱擔保信用證,是指不以清償商品交易的價款為目的,而以貸款融資,或擔保債務償還為目的所開立的信用證。
開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時,受益人只要憑備用信用證的規定向開證行開具匯票,并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件,即可得到開證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統一慣例》(500號)的部分條款,現在為UCP600部分條款。
集擔保、融資、支付及相關服務為一體的多功能金融產品,因其用途廣泛及運作靈活,在國際商務中得以普遍應用。
2、信用證
信用證(Letter of Credit,L/C),是指開證銀行應申請人(買方)的要求并按其指示向受益人開立的載有一定金額的、在一定的期限內憑符合規定的單據付款的書面保證文件。信用證是國際貿易中最主要、最常用的支付方式。
二、備用信用證和信用證的區別
1、信用證在受益人完成信用證規定的條件后,開證行保證向受益人付款;而備用信用證是在受益人提出開證申請人未履行付款責任的情況下,由開證行負責對受益人付款;
2、信用證是受益人完成信用證規定的條件后開證行付款,而備用信用證是在開證申請人未完成付款義務的情況下,由開證行代為付款;
3、信用證是開證行的主動付款,而備用信用證是開證行的被動付款;
4、信用證一定為受益人利用,而備用信用證一般是備而不用,即備用信用證作為銀行擔保,開證申請人都會主動付款,所以,一般情況下不會真正利用備用信用證去索款的。
準確把握兩者的區別在哪,有助于大家對信用證和備用信用證的深入理解。備用信用證主要是提供信用擔保,而信用證可以證明自己的信譽狀況,大家也應該區別對待,合理利用,發揮兩者的最大作用。如果還想了解更多信用證和備用信用證的內容,可以咨詢在線律師或繼續瀏覽延伸閱讀的內容。
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