信用卡詐騙罪特指犯罪嫌疑人利用信用卡預(yù)支的屬性,惡意刷卡不還、套取資金的行為;信用卡詐騙罪目前也是普遍存在的犯罪,我國的信用卡發(fā)卡數(shù)量可以說也是比較龐大的,所以在發(fā)卡審核上存在一定的漏洞,不少犯罪份子正是利用這點進行詐騙。如何對抗信用卡詐騙罪?詳情參考下文。
一是銀行應(yīng)提高信用安全意識,嚴格審核、強化監(jiān)管。
在信用卡申領(lǐng)環(huán)節(jié)嚴格把關(guān),充分利用公民身份信息系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)、法院失信執(zhí)行人公示系統(tǒng)等平臺,對信用卡申請人進行準確地身份識別和嚴格的資信審核;在信用卡的使用環(huán)節(jié)強化監(jiān)管,加大信用風險的管理力度。建議經(jīng)由銀行監(jiān)管部門組織發(fā)起,各個銀行提供客戶的資信風險評估的基礎(chǔ)材料,形成一個行業(yè)內(nèi)客戶信用卡資信情況庫,從而對信用卡客戶的授信最高額度進行統(tǒng)一的調(diào)控、監(jiān)管,以避免因互相信息不流通造成持卡人循環(huán)利用信用申辦多家銀行多張信用卡的方式進行惡意的透支行為。
二是司法機關(guān)加強法制宣傳教育,提高持卡人的風險意識。
可以借助電視、廣播電臺、網(wǎng)絡(luò)、報紙等媒體,普及信用卡相關(guān)法律法規(guī),加強信用卡詐騙犯罪方面的法制宣傳,結(jié)合信用卡詐騙犯罪的真實案例,揭露犯罪手法、方式,提醒觸犯法律所要承擔的后果,讓社會大眾可以及時獲取信用卡犯罪的信息,持卡人真切辨別罪與非罪的界限,絕不觸犯法律,科學透支、誠信用卡、規(guī)避風險,維護好安全、穩(wěn)定的金融秩序。
三是建立健全社會誠信機制,完善信用卡金融信用立法。
借鑒國外優(yōu)秀的經(jīng)驗,盡早建立健全我國社會誠信體系,按照居民家庭的收入與資產(chǎn)、信用透支、已發(fā)生的借貸與償還等情況,對個人的信用進行等級評估并記錄、存檔,通過社會公民信用體系的健全,為發(fā)卡銀行提供公民資信狀況更為準確地資料,避免向信用等級不高的人發(fā)放信用卡,防范可能出現(xiàn)的信用卡詐騙犯罪。同時,國家立法部門在對信用卡詐騙犯罪情況的研究基礎(chǔ)上,完善金融信用立法,并形成系統(tǒng)化的信用卡法律法規(guī)體系,使信用卡業(yè)務(wù)以及監(jiān)管都能做到有法可依、有規(guī)可循,降低信用卡的發(fā)行及使用風險。
信用卡詐騙罪是利用信用卡進行的詐騙犯罪,而信用卡由銀行發(fā)放,所以銀行首先需要提高安全意識,加強審核管理,避免濫發(fā)信用卡。還有就是需要提高人們的法律意識,使用信用卡不還錢的后果會導(dǎo)致犯罪的知識應(yīng)當多加宣傳。
信用卡詐騙罪立案標準是什么?
信用證詐騙罪減刑有什么條件
信用證詐騙罪的構(gòu)成要件是什么
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號
立案后多久自動撤案
2020-12-13沒有衛(wèi)生許可證處罰多少罰款
2020-11-09疫情期間私人企業(yè)要求上班違法嗎
2021-02-18拘留分哪幾種
2021-03-17商標侵權(quán)案件抗辯代理詞如何寫
2021-02-08績效獎金不發(fā)可以投訴嗎
2021-03-22關(guān)于企業(yè)股份制改造
2020-11-17生產(chǎn)費和撫養(yǎng)費如何算
2020-12-25交通事故責任認定書認定雙方為同等責任,肇事方車輛修理費可以要求受害方承擔嗎?
2021-02-14交通肇事逃逸后果是什么
2020-12-05業(yè)務(wù)承包關(guān)系算雇傭嗎
2021-01-13侵犯承包經(jīng)營權(quán)糾紛案件是否必經(jīng)行政確權(quán)前置程序
2021-01-11房產(chǎn)證已過戶十年現(xiàn)在有效嗎
2021-02-13勞動合同可以代簽嗎
2020-11-17女職工權(quán)益保護專項集體合同
2020-12-19勞務(wù)承包合同糾紛該如何處理
2020-11-20保險條款和費率的審批與備案
2021-03-10投保人代替被保險人簽名這份保險合同是否有效
2021-01-20交通事故中從車上摔下的是否屬于交強險中規(guī)定的第三者
2021-01-07客戶突發(fā)心臟病 保險公司拒絕理賠
2020-12-28