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寧波
商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
一、業(yè)務(wù)定義
票據(jù)持有人將其未到期的商業(yè)匯票通過背書轉(zhuǎn)讓給票據(jù)營業(yè)部，票據(jù)營業(yè)部在扣除貼現(xiàn)利息后向其提前支付票款的行為。
二、適用對象
具有短期融資需求的企業(yè)法人及其他經(jīng)濟組織。
三、特點和優(yōu)勢
1.提高企業(yè)資產(chǎn)的流動性，減少應(yīng)收帳款;
2.降低企業(yè)融資成本，減少財務(wù)費用;
四、操作步驟
1.貼現(xiàn)申請人提出業(yè)務(wù)申請，提交貼現(xiàn)材料;
2.票據(jù)營業(yè)部對貼現(xiàn)材料進行審查;
3.雙方簽訂業(yè)務(wù)合同;
4.票據(jù)營業(yè)部對申請企業(yè)辦理貼現(xiàn)并劃撥資金。
五、所需資料
1.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本及正本復(fù)印件，企業(yè)代碼證復(fù)印件(首次辦理業(yè)務(wù)時提供);
2.經(jīng)辦人身份證原件及經(jīng)辦人和法定代表人身份證復(fù)印件;
3.經(jīng)辦人授權(quán)申辦委托書和貼現(xiàn)申請書;
4.貸款卡(原件或復(fù)印件)、密碼以及劃款帳戶證明;
5.商業(yè)匯票及其正反面復(fù)印件;
6.交易合同原件及其復(fù)印件;
7.相關(guān)的稅務(wù)發(fā)票原件及其復(fù)印件;
8.上年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表和即期的資產(chǎn)負債表、損益表;
9.票據(jù)營業(yè)部所要求的其他材料。
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