兩部門:消費返利及虛擬貨幣將被重點整治據公安部消息，在日前召開的全國公安機關、工商部門網絡傳銷違法犯罪活動聯合整治工作部署會上，公安部、工商總局決定對網絡傳銷違法犯罪活動開展聯合整治，堅決遏制網絡傳銷蔓延，切實服務防范化解風險大局，切實維護經濟金融秩序，不斷增強人...

《辦法》作為中國人民銀行等十部門《關于促進互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)的配套制度，按照“鼓勵創(chuàng)新、防范風險、趨利避害、健康發(fā)展”的互聯網金融發(fā)展總體要求，對非銀行支付機構(下稱支付機構)網絡支付業(yè)務進行了規(guī)范，旨在促進其健康發(fā)展。《辦法...

互聯網支付存在的五大風險 一是資金的安全保障問題，在互聯網支付業(yè)務中極易形成沉淀資金，而這些資金的權屬不是很明確，并由第三方支付管理，這就會產生問題。 二是技術風險，互聯網金融的技術風險主要包括網絡安全、技術和數據缺陷等。 三是對我國貨幣政策產生了一定影響，增...

一、互聯網支付的工具 (一)電子信用卡網絡支付 信用卡是銀行或其他財務機構簽發(fā)給資信狀況良好人士的一種特制卡片，是一種特殊的信用憑證。電子信用卡網絡支付模式可以分為無安全措施的電子信用卡支付模式、借助第三方代理機構的電子信用卡支付模式、基于SSL協議機制的電子...

第三方支付存在的問題有哪些一、第三方支付機構的快速發(fā)展與其自身的風險管理能力嚴重不對稱與第三方支付機構快速擴張、一哄而上不相對稱的是，一方面，與商業(yè)銀行傳統的支付業(yè)務相比，第三方支付是集計算機、網絡技術與金融融合的產物，業(yè)務跨度更廣，交易模式更為復雜。另一方面，與...

互聯網金融投資可能涉及的經濟犯罪有哪些(一)洗錢犯罪。一是利用第三方支付平臺。不法分子注冊成立空殼公司，通過第三方支付平臺進行洗錢和轉移贓款;或是采取虛構交易或轉移定價等方式，利用網絡交易方便快捷的特點，實施一系列復雜的往來交易與資金轉移，以混淆資金來源，規(guī)避反洗...

1、最低資本要求及審慎標準 《監(jiān)管規(guī)則》規(guī)定以階梯型計算標準來要求資本金，具體標準如下：5000萬英鎊以內的資本金比例為0.2%;超過5000萬英鎊但小于2.5億英鎊的部分0.15%;超過2.5億英鎊但小于5億英鎊的部分0.1%;超過5億英鎊貸款的部分0.05%....

由于它涉及了金融安全，需要政府行政管理機構監(jiān)督。由于它可能有金融犯罪。涉及法律關系比較全面的，包含三方面。首先，從法律關系說，基本三方面：民商法、行政法律、刑事法律關系。主要的法律關系都涉及到了。 由于目前還沒有明確的定義、規(guī)范，對于他涉及的法律只能比照傳統的支...

規(guī)范人民法院辦理執(zhí)行案件過程中通過網絡查詢、凍結被執(zhí)行人存款及其他財產的行為，進一步提高執(zhí)行效率，根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，結合人民法院工作實際，制定本規(guī)定。 第一條人民法院與金融機構已建立網絡執(zhí)行查控機制的，可以通過網絡實施查詢、凍結被執(zhí)行人存款等...