在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
哪些情形屬于非法集資會員卡？
在現實中會經常遇到部分的營業場所為了鎖定顧客而要求其辦理相關的會員卡后獲得較高的優惠，但是也有的店面由于辦理會員卡的時候觸及了法律禁止的內容而被認為是非法集資，那么，哪些情形屬于非法集資會員卡？其實會員卡的辦理在常規下是不會違法的，但是如果涉及到了用優惠作誘餌引誘顧客大規模的存錢就可能是違法的了。下面來看看具體的內容。
一、哪些情形屬于非法集資會員卡？
在實踐中，例如會所等高級場所，經常會一次性為其顧客辦理預儲值服務，金額每人就可高達上萬元，并作出“辦卡有特大優惠”(例如“充值一萬送五千”)的承諾，照這樣計算，至少他可能吸納上百萬的資金。此時該企業的行為涉嫌非法集資。
結合上述非法集資的特征，若企業向不特定顧客辦理會員卡，而且以高收入高回報作為誘餌，吸納社會閑散資金，而且吸納資金數額較大，且未經過政府相關部門的審批，這時就可能構成非法集資。
但如果企業為顧客辦理會員卡僅僅用于打折，這種行為只是為了吸引顧客，且按照承諾確實比同行有一定優惠，有利于顧客利益，那么，即便是辦理會員卡收成分本費，也是合理合法的。此時，企業的行為不構成非法集資。
根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。主要有以下幾個特點：
首先，集資者不具備集資的主體資格;
其次，集資者承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;
再次，集資者向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人;
最后，以合法形式掩蓋其非法集資的實質。有些人與投資人簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
綜上所述，會員卡的辦理本來就是對顧客長期光顧后應該給予的一定優惠，但是顧客的存錢行為應該是資源且有固定的標準的，超出了限制就要被定性為是犯罪的集資，而經常辦理會員卡的公民應該時刻注意上述的規定以免遭受侵害。
非法集資罪立案標準是怎么規定的
非法集資罪的數額怎么確定
非法集資罪和民間借貸的區別
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
定金合同糾紛的十大處理規則
2021-02-20機動車賣出后因事故承擔責任嗎
2021-01-17孕期女職工保護法律規定
2021-01-02我國為什么不允許近親結婚
2020-11-28軍人可以離婚嗎
2021-02-14夫妻可以為對方做擔保人嗎
2020-12-08交通事故需要賠償哪些費用
2021-02-07簽了競業限制離職后會補償嗎
2020-11-26離婚協議反悔怎么處理
2021-01-19婚內財產協議需要進行公證嗎
2021-01-14采購合同模板是什么
2021-01-03繼承權的放棄有什么要求
2020-12-23女兒和孫子誰的繼承權大
2021-02-24治安案件人跑了怎么辦
2020-12-03政府回購房可以贈與他人嗎,政府回購房如何贈與他人
2021-01-04房產證沒過戶可以直接辦不動產嗎
2021-03-10盜取他人個人信息什么罪
2020-11-26公司注銷勞動合同是否自動終止
2020-12-28子公司勞動關系轉移
2021-03-15建筑公司可以將勞務分包給無資質的個人嗎
2021-03-11