從法律條文上理解，觸犯非法集資罪的都有個(gè)人以及單位兩種，但是在實(shí)際生活中，非法集資的多是以有組織、有預(yù)謀的團(tuán)體的形式進(jìn)行活動(dòng)的，其國(guó)家公職人員有較高的職權(quán)，故而他人會(huì)勾結(jié)國(guó)家的公職人員從事非法集資活動(dòng)，對(duì)于此種公職人員參與非法集資如何處理?

一、公職人員參與非法集資如何處理?

對(duì)于此種情形，需要交由國(guó)建追究刑事責(zé)任。對(duì)于集資者是黨員的情形，最多是開(kāi)除黨籍,涉嫌違法的移交司法機(jī)關(guān)處理。

二、非法集資的處理辦法以及依據(jù)

刑法第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

1、立案追訴、數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)

(1)立案標(biāo)準(zhǔn)

最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)(2010 年5月7 日發(fā)布)(以下簡(jiǎn)稱《立案標(biāo)準(zhǔn)(二)》)第二十八條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的;

(四)造成惡劣社會(huì)影響的;

(五)其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。

不過(guò)，對(duì)于涉嫌非法集資行為，但目前尚能正常經(jīng)營(yíng)，基本具有兌付能力的企業(yè)，應(yīng)建議有關(guān)職能部門采取行政、法律手段督促其盡快清退集資款項(xiàng);對(duì)于涉嫌非法集資行為，已經(jīng)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)，如果經(jīng)過(guò)綜合評(píng)估認(rèn)為尚有復(fù)蘇可能，應(yīng)協(xié)調(diào)金融等有關(guān)部門，加大幫扶力度，同時(shí)加強(qiáng)管控，引導(dǎo)集資參與人與企業(yè)簽訂分期還款協(xié)議，逐步清退集資款項(xiàng)。

涉嫌非法集資犯罪但有可能兌付和返還集資款項(xiàng)的，可以暫緩刑事立案。對(duì)于能夠積極籌集資金，并在立案前已經(jīng)全部或者大部分兌付集資參與人的，后果不嚴(yán)重的，可以不按刑事案件立案處理或免予刑事處罰。(《河南省關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《河南意見(jiàn)》)第二條第2小條)

(2)數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)

最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋(2011 年1 月4 日起施行)(以下簡(jiǎn)稱《高法解釋》)第三條第二款

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100 萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500 萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100 人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500 人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50 萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250 萬(wàn)元以上的;

(四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

(3)數(shù)額計(jì)算方式

《高法解釋》)第三條第三款 非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

另外，根據(jù)《河南意見(jiàn)》第四條第2小條的規(guī)定，按非法吸收公眾存款罪定罪處理的案件，針對(duì)同一集資款本金，反復(fù)續(xù)約重復(fù)集資的，犯罪數(shù)額以原本金計(jì)算。根據(jù)《河南意見(jiàn)》第四條第3小條的規(guī)定，非法集資的對(duì)象既有親友、單位內(nèi)部職工，又有其他不特定對(duì)象的，犯罪數(shù)額全部認(rèn)定。參與集資的親友，如果對(duì)集資行為人有真實(shí)明確意思表示諒解的，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

(4)不作犯罪處理情形

《高法解釋》)第三條第四款 非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

實(shí)踐中，對(duì)于能夠積極籌集資金，并在立案前已經(jīng)全部或者大部分兌付集資參與人的，后果不嚴(yán)重的，可以不按刑事案件立案處理或免予刑事處罰。(《河南意見(jiàn)》第二條第2小條)

要件：

①目的正當(dāng)，用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng);

②及時(shí)清退，沒(méi)有出現(xiàn)惡性后果;③情節(jié)顯著輕微。

2、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的四個(gè)要件

《高法解釋》第一條 違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;

(二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

要件：

(1)違反國(guó)家規(guī)定，即非法。具體包括

：①行為人不具備吸收公眾存款的主體資格而吸收公眾存款，即非金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人向公眾吸收資金，如個(gè)人或單位私設(shè)銀行、錢莊、儲(chǔ)蓄所等，非法辦理存款業(yè)務(wù)，吸收公眾存款;

②行為人雖然具備吸收公眾存款的資格，但其吸收公眾存款的方法是非法的，即某些金融機(jī)構(gòu)雖然具有吸收公眾存款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)，但采取非法方式進(jìn)行吸收存款的行為。如有些商業(yè)銀行和信用合作社，為了爭(zhēng)攬客戶，違反國(guó)家關(guān)于利率的規(guī)定，以擅自提高利率或在存款時(shí)先支付利息等手段吸收公眾存款。

(2)向社會(huì)公開(kāi)宣傳，通常有兩種情形：

①公開(kāi)張貼告示、通知等招攬存款;

②發(fā)動(dòng)親友到處游說(shuō)，廣泛動(dòng)員他人存款。

根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《兩高一部意見(jiàn)》)第二條的規(guī)定，“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。

(3)針對(duì)社會(huì)公眾非特定對(duì)象。對(duì)于在親友、企業(yè)內(nèi)部的入股、集資行為，由于其對(duì)象為特定少數(shù)個(gè)人或單位內(nèi)部成員，不屬“公眾”。但是《兩高一部意見(jiàn)》)第三條明確：①在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過(guò)程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的;②以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金。

另外，根據(jù)《河南省關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《河南意見(jiàn)》)第二條第1小條的規(guī)定，“對(duì)于為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需，以承諾給付分紅或者利息的方法，向單位內(nèi)部職工、親友等籌集資金，主要用于合法的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，因經(jīng)營(yíng)虧損或者資金周轉(zhuǎn)困難未能及時(shí)兌付本息引發(fā)糾紛的，應(yīng)當(dāng)適用最高人民法院《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》，按照民間借貸糾紛處理。

“‘親友’主要包括基于婚姻、血緣關(guān)系的配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女和有證據(jù)證明平時(shí)關(guān)系密切、交往頻繁的其他親友。‘親友’的親友，不能再認(rèn)定為非法集資行為人‘親友’”。

(4)吸收或變相吸收存款。

3、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的11種表現(xiàn)形式

根據(jù)《高法解釋》第二條的規(guī)定，非法吸收或變相吸收公眾存款主要有以下11種形式：

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財(cái)的方式非法吸收資金的;

(十)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

4、共同犯罪的處理

《兩高一部意見(jiàn)》)第四條 為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰;其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰;情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

公職人員，其職權(quán)是為人民謀取利益，若存在利用職權(quán)，謀取私利，參與非法集資如何處理?此時(shí)，需要開(kāi)除職務(wù)，交由國(guó)建部追究責(zé)任，若此公職人員是黨員的，會(huì)被開(kāi)除黨籍。此外，即審理標(biāo)準(zhǔn)，跟普通人員的審理原則、流程是一樣的。

非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

眾籌與非法集資的界限