非法經營罪辯護詞（刷pos機套現）

尊敬的審判長、審判員：

上海xx律師事務所接受本案被告人李xx家屬的委托，指派我作為李xx涉嫌非法經營罪一案一審階段的辯護人。辯護人接受指派后依法多次會見了被告人，詳細地查閱了本案全部卷宗材料，對案情有了比較全面了解。現辯護人根據本案的事實與相關法律規定發表如下辯護意見，懇請合議庭予以采信：

一、本案的事實部分：

1、根據我國現行法律關于非法經營罪的規定，以及本案相關證據來看，被告人李xx已經涉嫌構成非法經營罪。同時，鑒于被告人已對所犯罪行供認不諱。因此，辯護人對公訴機關指控被告人李xx犯非法經營罪無異議。

2、辯護人認為公訴機關確定的犯罪數額錯誤。

A、審計的方法錯誤，也就是說以pos機的流量倒推套現金額是錯誤的。辯護人認為確定套現的金額，審計部門必須從源頭審起，信用卡必須首先要有額度，如果沒有額度是套不出現金的，這是常識問題。以pos機的流量倒推套現金額的方法既不能定性更不能定量。信用卡的額度分為 消費額度和取現額度，一般銀行都是取現額度50%，消費額度50%。比如:一張額度為5萬元的信用卡，其中2.5萬是取現額度，2.5萬是消費額度，對于這樣一張信用卡通過pos機可以拉出5萬元現金，pos機流量顯示為5萬，但是套現實際上只有2.5萬，因為另外2.5萬是銀行核定給予信用卡持有人的，這部分當然不能認定為套現，也就是說以pos機流量倒推套現總額實際上是放大了一倍，再依此套現總額計算被告人的非法所得也放大了一倍，這種方法明顯是錯誤的。辯護人認為對本案必須查清楚：a、總共有多少張信用卡?b、所有信用卡的額度是多少?c、信用卡的主人必須對被告人李xx進行專門的辨認，以確定被告人用了多少信用額度來套現，進而確定被告人的非法所得。

B、被告人為自己、妻子、親屬、朋友無償提現的部分，并不收取任何費用，這部分不應當屬于交易，應當在犯罪總的數額中予以扣除。

二、辯護人認為本案被告人李xx具有如下從輕、減輕情節，請合議庭在量刑時予以充分考慮。

1、被告人系初犯、偶犯，主觀惡性較小。

被告人之前沒有前科劣跡，平時表現較好，對父母很孝順，一貫遵紀守法，系初犯、偶犯，被告人此次涉嫌犯罪是因為法律意識淡薄，一時糊涂才犯下的錯誤，其主觀惡性相對較小。

2、本案社會危害性不大。

從本案后果來看，使用涉案的pos機刷卡的信用卡持有人，在用pos機刷卡后的資金償還情況均為正常，無逾期現象，并沒有拖欠借款逾期不還的情況，也并未造成金融機構任何經濟損失，因此，本案的社會危害性不大。

3、被告人能夠如實供述自己的罪行，認罪態度較好，具有明顯的悔罪表現。

根據本案被告人在公安機關的訊問筆錄以及今天的庭審，被告人都能如實交待自己的犯罪行為，對基本的犯罪事實沒有異議，堅持誠懇的認罪態度，明確表示認罪。同時，這段時間，通過政府的法制教育，被告人也深刻認識到自己行為的社會危害性，被告人也很后悔自己的行為給家人帶來的傷害，曾經多次在辯護人面前痛哭流涕，具有明顯的悔罪表現。

綜上， 辯護人認為：公訴機關指控被告人涉嫌非法經營罪總的金額錯誤，同時，考慮到被告人系初犯、偶犯，主觀惡性較小，認罪態度較好，具有明顯的悔罪表現，因此懇請法庭依據“罪刑相適應”和“懲前毖后，治病救人”的原則，本著懲罰和教育相結合的政策，以改造犯罪分子為目的，依法對被告人減輕處罰，給被告一個改過自新、重新做人的機會.

此致

上海市楊浦區人民法院

辯護人：范xx

二零一二年十二月十三日