在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
額度套現屬于經濟犯罪嗎
額度套現屬于經濟犯罪嗎
信用套現本身是一種違法的行為，惡意套現不還的，可能構成犯罪。
《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
第六條?持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。
有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”：
(一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；
(二)肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；
(三)透支后逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的；
(四)抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；
(五)使用透支的資金進行違法犯罪活動的；
(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。
第八條?惡意透支，數額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”；數額在五十萬元以上不滿五百萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”；數額在五百萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。
第九條?惡意透支的數額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數額，不包括利息、復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數額，應當認定為歸還實際透支的本金。
檢察機關在審查起訴、提起公訴時，應當根據發卡銀行提供的交易明細、分類賬單(透支賬單、還款賬單)等證據材料，結合犯罪嫌疑人、被告人及其辯護人所提辯解、辯護意見及相關證據材料，審查認定惡意透支的數額；惡意透支的數額難以確定的，應當依據司法會計、審計報告，結合其他證據材料審查認定。人民法院在審判過程中，應當在對上述證據材料查證屬實的基礎上，對惡意透支的數額作出認定。
以上知識就是小編對“額度套現屬不屬于經濟犯罪”問題進行的解答，信用套現本身是一種違法的行為，讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
在職員工兼職做顧問違法嗎
2020-12-18業務員挪用貨款怎么辦
2020-11-22交通事故傷殘鑒定需要多少鑒定費
2020-11-09商標轉讓與商標變更有哪些不同
2020-12-28商標權轉讓需要注意什么
2021-02-08交通事故新規賠償標準是什么
2020-12-20被車撞斷腿怎么索賠
2020-11-22“假結婚”與“假離婚”有哪些法律風險
2020-11-26小產權房子能做抵押貸款嗎
2021-03-08可以先終止勞動合同后發通知嗎
2020-12-28什么是勞動爭議調解期限？怎樣確定勞動爭議的調解期限
2021-01-25人壽保險的理賠和糾紛解決
2020-11-17家庭財產保險中的分攤條款
2020-11-08合同訂立當天發生事故保險公司擔不擔責？
2020-12-21學校平安保險理賠范圍是什么
2020-12-05車門跌落傷人是否構成道路交通事故？
2021-02-03保險案件中不真正連帶責任的司法實踐問題
2021-02-01保險公司有哪些形式
2021-01-21保險公司拒賠的情況有哪些
2021-01-27農村違建方拆遷怎樣賠償
2021-03-13