根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定,違法發放貸款罪是銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。”
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
二、立案標準
公安部經偵局關于騙取貸款罪和違法發放貸款罪立案追訴標準問題的批復
對違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規定為:銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)違反國家規定發放貸款,數額在一百萬元以上的;
(二)違反國家規定發放貸款,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
關于騙取貸款、違法發放貸款“數額巨大”的問題。最高人民檢察院公訴廳經商該院法律政策研究室認為,盡管此類犯罪新的立案追訴標準正在起草、修改中,但可根據案件具體情況,參考此標準中關于“數額巨大”的規定處理個案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標準(二)》確定的數額標準。因此,騙取貸款、違法發放貸款,數額在一百萬元以上的,可以認定為“數額巨大”。
最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)
第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)違法發放貸款,數額在一百萬元以上的;
(二)違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
在司法實踐中,對于違法發放貸款罪的犯罪事實認定應當基于實際情況來進行處理,特別是對于立案偵查的標準要進行審查,對于違法發放貸款犯罪事實輕微的,可以按照行政處罰來進行處理,一種可以對銀行或者金融機構的工作進行進行處理。
違法發放貸款罪追訴期是多久
違法發放貸款罪數額巨大是多少
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
該內容對我有幫助 贊一個
學籍檔案證明樣本
2020-12-23涉外離婚一方不出面怎么辦
2021-01-03外商投資企業注銷流程有哪些
2021-01-22別除權與其他破產程序中的權利相比有何不同特征
2021-03-18匯票被拒絕付款后的追索期限是多久
2021-03-04多份遺囑之間有沖突,該怎么辦
2021-01-29撫恤金能否被強制執行
2020-11-16代拍協議范本
2021-01-31離婚財產保全手續有哪些
2021-03-01交通事故一方賠償不了怎么辦
2021-03-18勞動爭議調解的程序
2021-02-16汽車改裝保險杠違法嗎
2021-02-22新保險法第十六條有什么疑義
2021-03-20對拆遷補償方案的復議怎么提出
2020-12-19經營性商業用房拆遷補償有哪些
2021-02-04安徽省房屋拆遷宅基地怎么補償
2021-02-07房子賣了沒過戶現在拆遷能拿補償款嗎
2020-11-21在征地拆遷的過程中哪些是戶口賠償
2020-11-10公租房拆遷政策是怎樣的
2020-12-02租賃房屋的拆遷
2021-01-20