一、金融違法的主要特點

具有職業(yè)性、多元性。職業(yè)性能夠說是金融違法一個比較杰出的特征。違法人員大都對金融業(yè)務已非常了解，乃至有的自身就是銀行、證券或保險業(yè)的內部工作人員，簡直都是職業(yè)性的違法。由于只需非常了解金融內部運行機制和運行程序的人才有才能進行金融違法。一般來說，金融違法案件的實施與違法主體的專業(yè)知識水平緩執(zhí)業(yè)操作才能有著直接的聯(lián)系。同時，多元性也是金融違法的另一大特點。跟著信息時代的迅速開展，我國金融違法案件的違法主體已走入了多元化行列。違法主體既有自然人，也有單位，既有國內人員，也有國外不法分子。其中以金融機構內部人員與外部人員勾通一起作案、國內人員與國外人員彼此勾通作案最為杰出。

具有復雜性、高智能性。金融違法是一種顯著帶有智能型的違法，其違法方法也非常復雜。近年來，跟著金融職業(yè)的迅速開展，金融自由化程度不斷提高，運營業(yè)務也日益多元化、國際化、混業(yè)化。金融違法主體不只使用已把握的內部金融知識，還依托現代高科技、高技術方法進行作案，這樣一來大大增強了破案的難度。再加上金融違法不管從個別違法仍是集團違法上來說，其涉案金額一般都比較大，牽涉相關人員也比較廣泛，違法案件處理起來比較復雜，難以甄別。計算機及網絡技術的飛速開展使金融違法越來越復雜化、高智能化。

二、怎么揭示網絡合作金融違法的新圈套：

2016年9月19日，太原市公安局經偵支隊發(fā)布警情提示，期望我們留意防備這類新型違法方法。警方表明，網絡合作金融圈套大都經過手機網絡操作，一旦呈現崩盤封閉網站的狀況，很難找到渠道負責人的蹤跡，警方整治起來也存在必定難度。但也應當看到，這種毫無新意的圈套并不難以識破，出資人心里的貪欲，也是此類圈套不斷涌現、長期存在的重要因素。

民警在梳理了最近受理的報案受害人敘述后，給出以下幾種不同的金融合作渠道的運營形式。

一、渠道運營形式是經過支付寶、銀行卡、使用微信轉賬等方法將錢轉入渠道，一人可多開戶，一個戶最高當日轉賬2萬元，30天為一個周期，利息是月利50%，假如開展下線，開展一個下線返10%的引薦費并且人數不限。

二、渠道受害人經過微信朋友圈了解出資金融合作社區(qū)，據受害人講，渠道聲稱每天收益10%，5天為一周期，經過網站進行派單，用微信和支付寶轉賬。

三、渠道經過地推，開辦培訓班進行宣傳，該渠道每天收益本金的1.5%(1萬元就是150元)，周期為15天(1萬元可獲利2250元)，經過手機銀行、支付寶、微信打款、收款。打款金額單筆最高3萬元，最低1千元，一個手機能夠開4個賬戶，一個主賬號，三個子賬號，有引薦獎(引薦獎是依照引薦人打款金額12%(15天))計算。

實際上，在這樣的網絡合作金融圈套中，出資人所得贏利以新進場出資者的資金為支撐，新進場出資者“協(xié)助”前人取得對應贏利，完成出資增值;此外，出資人也能經過不斷開展會員取得獎賞。這種打著合作旗幟的出資形式，實質具有不合法集資、傳銷特征，就是典型的“龐氏圈套”加金融傳銷。

事實上，許多媒體都對網絡合作金融違法方法進行過報道，對于這種圈套的實質，大大都人特別是參加者并不生疏。但是，這一切都沒能阻撓出資人屢次墮入相似的圈套而不能自拔，原因終究安在?

經過觸摸這些受害人，辦案民警發(fā)現，有些受害人從前參加過前期的網絡金融合作項目并獲取了高額的贏利，這種感覺逐步讓人失掉沉著，乃至許多人以為網絡合作金融的項目都會繼續(xù)一段時間左右，只需不斷有出資人參加，依照一般30%至45%的月贏利率來算，兩三個月就能回本。

正是在這種近乎張狂的“賭徒”心態(tài)的支撐下，網絡合作金融圈套不只沒有降溫，并且還在快速地延伸。

太原市公安局經偵支隊表明，網絡合作金融違法實質就是想經過許諾的高息來招引我們出資進而騙得出資人的出資款。這些對網絡合作金融項目心知肚明的出資人，“既不幸又可恨”，出資人的血汗錢被這樣的圈套卷走，確實令人悵惘。但一些出資人明知是圈套，卻依然懷著僥幸心理、義無反顧地參加，乃至協(xié)助這些網絡合作金融項目宣傳、拉親朋好友一起出資，也因而可能構成違法。

只需略微有點資金，找?guī)讉€能建網站的技術人員，再找一些能做市場的人拉人參加，就能夠建立一個這樣的網絡合作金融渠道。在構成必定規(guī)劃后，這些渠道的組織者、領導者就會封閉網站、卷錢跑路，過段時間后再用原班人馬弄一個新渠道，重新開始新一輪的圈套。

綜合以上介紹，在我國，網絡金融犯罪呈現職業(yè)性和多元性的特點。相信大家看了上面介紹后，對于網絡互助金融犯罪的法律知識有了一定的了解，如果你還有關于這方面的法律問題，請咨詢律霸網律師，他們會為你進行專業(yè)的解答。

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