什么是企業以借貸名義集資

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-16 · 385人看過

什么是企業以借貸名義集資

1、借貸進行非法活動。出借人明知借款人是為了進行非法活動而借款的,其借貸關系不受法律保護。如明知個人借款用于賭博、販賣假幣、販賣毒品、走私等非法活動而借款給他人,其借貸合同不受法律保護,對行為人還要處以收繳、罰款、拘留,甚至追究刑事責任。

2、非法金融業務活動。包括:

(一)非法吸收公眾存款,是指未經中國人民銀行批準,向社會不特定對象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內還本付息的活動;

(二)變相吸收公眾存款,是指未經中國人民銀行批準,不以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動了;

(三)未經依法批準,以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;

(四)非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;

(五)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

實踐已充分表明,非法金融業務活動擾亂了國家正常的金融秩序,從根本上損害了群眾利益,給經濟生活和社會安定造成了嚴重危害。按照國務院(1998)第247號令第18條規定,因參與非法金融業務活動所受到的損失,由參與者自行承擔。這是因為非法金融業務活動本身是違法行為,參與非法金融業務活動也是不合法的,參與者由此造成的損失,不受國家法律保護。

3、非金融企業以合法借貸掩蓋的非法金融活動。

最高人民法院《關于如何確認公民與企業之間借貸行為效力問題的批復》規定:具有下列情形之一的,應當認定無效:

(1)非金融企業以借貸名義向職工非法集資;

(2)非金融企業以借貸名義非法向社會集資。

借貸時出借人應注意什么

在借貸實踐中,往往有些借款人籌集資金是為了非法經營或用于其他非法活動,而有的出借人牟利心切,未注意審查借款人借款的用途,或有的明知其借款是為其非法活動提供資金的仍盲目出借。殊不知,如違法事實經司法機關查實,可依法沒收出借的款項,并可對違法借貸的雙方處于罰款,拘留等處罰,情節嚴重構成犯罪的(如出借人明知借款人借款是用于非法活動的),并依法追究刑事責任。這樣,對出借人來說是得不償失的。

綜上述,公司可以向個人借款嗎?一般來說是可以的。法律并沒有禁止個人借款給企業,但也不代表企業絕對可以向個人借款。此外,個人在借款給企業時一定要謹慎,否則將有可能落入企業的圈套,導致借出去的錢最后收不回來。在借款給企業時,一定要簽訂好借款合同,對借款合同的內容要慎之又慎,避免有差錯。更多相關問題,歡迎咨詢律霸網專業律師。

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山東元康律師事務所專職律師,畢業于山東大學,獲得法學學士學位,是國家司法部注冊律師、中華全國律師協會會員,至今已有10余年的法學理論研究與法律實踐工作經驗。 自從事法律工作以來,一直注重研究人身傷害(交通事故)、勞動工傷、債權債務(民間借貸)、婚姻繼承、合同糾紛、公司法務、刑事辯護等領域,取得了不錯的成果,在為當事人辦理案件的過程中,為當事人爭取到了最大的合法權益,得到了當事人很好的評價,并且憑借為當事人辦案的良好口碑 ,得到了當事人的推薦,為更多需要法律幫助的人解決了諸多法律難處。 執業信條:誠實信用、盡職盡責、追求實效!

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