為了依法加強現金管理，控制貨幣投放，防范和打擊經濟犯罪，中國人民銀行三令五申，嚴禁違規為客戶支付現金，嚴禁違規支付大額現金。但仍有部分商業銀行的分支機構對此置若罔聞。為嚴肅法紀，懲戒違規，中國人民銀行對中國工商銀行中山分行東升辦事處違規簽發現金匯票、招商銀行“一卡通”違規支付大額現金、中國建設銀行鞍山市騰鰲支行違規支付大額現金和天津市城市合作銀行國華支行違反帳戶管理規定支付現金問題進行了嚴肅處理。現通報如下：

　　一、中國工商銀行中山分行東升辦事處違規簽發現金匯票問題

　　1996年9月2日至11月15日，中國工商銀行中山分行東升辦事處違規簽發現金匯票到中國工商銀行上海市靜安支行提取大額現金共20筆，累計金額2947萬元。簽發人均為該辦事處主任林勝利。其中金額較大的有：9月4日簽發1筆160萬元，9月20日簽發2筆，每筆150萬元，共300萬元，9月27日簽發1筆250萬元，10月11日簽發1筆180萬元，10月22日簽發2筆每筆200萬元，共400萬元，10月24日簽發1筆250萬元，11月15日簽發1筆500萬元。采取的手法是，先由中山市東升鎮永利貿易商行以繳現金或轉帳形式將款項存入其基本帳戶，再由永利貿易商行開出現金支票給魯某等人（據永利貿易商行稱，魯某等人為生意合伙人），然后魯某等人以匯票付款人的身份辦理匯票委托書，再由東升辦事處簽發現金匯票到工商銀行上海市靜安支行支取現金，收款人每次均為魯某等人。

　　以上簽發的20筆共計2947萬元現金匯票，嚴重違反了國務院《現金管理暫行條例》第五條關于現金使用范圍的規定。

　　中國工商銀行廣東省分行對東升辦事處嚴重違反規定簽發現金匯票的行為已在全省工商銀行系統進行了通報批評，對主要負責人東升辦事處主任林勝利同志給予降職處分，并扣發三個月的獎金。人民銀行廣東省分行在全省金融系統也已通報批評。

　　二、招商銀行“一卡通”違規支付大額現金問題

　　1997年1月3日至3月13日，中國建設銀行南京分行下關支行會計交換員潘小欣利用職務之便，虛開建設銀行匯票進帳單，先后7次將1440．3萬元資金從建設銀行南京分行下關支行、中信實業銀行南京分行（先從建設銀行南京分行轉入）轉出，以“吳江春商貿”、“商貿”和潘小欣丈夫個人帳戶為付款人，將資金轉入其本人及其丈夫在招商銀行南京分行開立的“一卡通”帳戶上（含二人間轉帳50萬元）利用“一卡通”全國通存通兌的特點，在南京、北京、上海、廣州、深圳、武漢、成都等地提取現金1424．4萬元，同時個人消費掉15．9萬元。3月14日案發，二人失蹤（目前公安機關已立案追捕）。

　　潘小欣在兩個多月的時間內連續作案得手，其原因主要有兩個方面：一是中國建設銀行南京分行內控不力，下關支行管理薄弱，對印章、重要空白憑證管理松懈，沒有按照要求及時對帳、復核；二是招商銀行“一卡通”在管理上存在嚴重問題，招商銀行南京分行對通過“一卡通”轉入的巨額資金審查不嚴，對巨額資金流入流出個人帳戶缺乏風險防范和預警提示功能。

　　中國建設銀行黨組研究決定：給予潘小欣行政開除公職處分；給予下關支行副行長（主持全面工作）李子云撤職處分，下關支行副行長郭峰撤職處分，下關支行會計科科長鄭維平撤職處分，下關支行會計科副科長嚴軍撤職處分，下關支行會計科接柜員史偉開除留用察看處分，下關支行會計科接柜員劉勤華開除留用察看處分，下關支行會計科稽核員李平記大過處分；給予建設銀行南京市分行財會處副處長唐蓓蓓警告處分。

　　招商銀行深圳、北京、上海、武漢、成都等分行對短期巨額連續提現，既未向上級行報告，也未向當地人民銀行備案，中國人民銀行已責成招商銀行對有關人員進行處理，并要進一步堵塞制度漏洞，加強管理。

　　三、中國建設銀行鞍山市騰鰲支行違規支付大額現金問題

　　遼寧省鞍山市第九建筑集團公司（以下簡稱九建）是中國建設銀行鞍山市騰鰲支行的基本客戶，1996年8月其與外商（案犯）達成協議，雙方各投資50萬美元（合人民幣416萬元），到澳大利亞悉尼承包工程，九建須將款項匯到北京進行驗資。1996年9月23日，騰鰲支行用銀行匯票匯款416萬元到建設銀行北京東四支行，收款人為九建工作人員李偉，外商要求以個人名義轉存到儲蓄存折上，遭到北京東四支行的拒絕。10月7日，九建又在騰鰲支行辦理現金匯票，試圖在北京變為個人儲蓄存款，東四支行以工程款不能支現為由再次拒絕。在仍不能變現的情況下，九建又要求在騰鰲支行直接提取現金。10月10日，由行長助理佟學權經請示行長吳成梅后簽批，為九建一次性提取現金416萬元，從而為犯罪分子提供了詐騙資金的方便條件，并引發了10月15日在北京發生的麻醉搶劫400余萬元的要案。

　　騰鰲支行行長吳成梅、行長助理佟學權的行為，一是嚴重違反了國務院《現金管理暫行條例》第五條關于現金使用范圍的規定，二是違反了人民銀行遼寧省分行關于《遼寧省金融機構大額支現管理意見》的有關規定，并造成嚴重后果。問題發生后，中國建設銀行遼寧省分行及鞍山分行對責任人進行了嚴肅處理。給予負有領導責任的騰鰲支行行長吳成梅免職處分，給予負直接責任的騰鰲支行行長助理佟學權撤職處分。人民銀行遼寧省分行對騰鰲支行違規支付大額現金的行為已在全省金融系統給予了通報批評。

　　四、天津城市合作銀行國華支行違反帳戶管理規定支付現金問題

　　在天津城市合作銀行國華支行十七號橋營業網點開戶的企業有109戶，基本帳戶23戶，一般帳戶86戶，其中54戶有現金支付情況。1996年該分理處通過一般帳戶支付現金803筆，共計1241萬元。其中10萬元以上8筆；30萬元以上1筆，共計190萬元，均未報經上級行審批。國華支行十七號橋營業網點的這種行為，一是違反了中國人民銀行《銀行帳戶管理辦法》銀發〔1994〕255號第五條關于“一般存款帳戶不能辦理現金支取。”的規定。二是違反了中國人民銀行天津市分行《關于加強現金管理，嚴格大額提現審批辦法》（津銀計〔1994〕750號文）中關于“信用社10萬元以上現金支出應報聯社審批；30萬元以上應報市人行審批”的規定。

　　對于國華支行十七號橋營業網點這種違規行為，中國人民銀行天津市分行依據有關規定對其處以160萬元罰款、在天津市金融系統進行通報批評，并責成天津城市合作銀行撤消了國華支行行長趙恕的職務，同時給予十七號橋營業網點有關負責人撤職和免職處分。

　　中國人民銀行要求各商業銀行總行對所屬分支機構違反現金管理規定的行為予以高度重視，以以上通報的情況為借鑒，認真進行自查自糾，總結經驗教訓，建立健全規章制度，進一步加強現金支付特別是大額現金支付的管理，堅決克服現金管理上放任自流的現象。中國人民銀行各分行要進一步加大對違規支付現金情況的查處力度，發現一個，嚴肅處理一個。