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對簽發(fā)空頭支票罰款及處罰的力度

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-15 · 184人看過

在金融活動中,支票給人們的經(jīng)濟交易活動帶來了巨大的便利,但是由于支票本身的特點,在使用支票的過程中,也出現(xiàn)了諸如簽發(fā)空頭支票的行為,簽發(fā)空頭支票首先是不守信用的表現(xiàn),其次,也給金融秩序帶來了壞影響,為打擊此類行為,對簽發(fā)空頭支票罰款及處罰是非常必要的,接下來,律霸小編就為大家整理相關(guān)知識。

一,什么是空頭支票?

空頭支票,是指支票持有人請求付款時,出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。 票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額,即不得簽發(fā)空頭支票,這就要求出票人自出票日起至支付完畢止,保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。

二,空頭支票出現(xiàn)的原因

1. 企業(yè)財會人員法律制度觀念淡薄 ,整體素質(zhì)不高。

2. 企業(yè)經(jīng)濟效益差,信用觀念淡薄是引發(fā)空頭支票的直接原因。

3. 商業(yè)銀行“存款立行”觀念和資金緊缺也是造成空頭支票行為的間接原因。

4. 銀行對賬戶管理把關(guān)不嚴是空頭支票形成的重要原因。

5. 對空頭支票簽發(fā)人處罰不嚴,打擊力度不夠,是空頭支票屢禁不止的根本原因。

三,對簽發(fā)空頭支票罰款及處罰的力度

《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》(以下簡稱《通知》),規(guī)定人民銀行及其分支機構(gòu)對簽發(fā)空頭支票的違規(guī)行為實施行政處罰。

(一)是規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰。《通知》明確實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機構(gòu);處罰依據(jù)和標準為《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的規(guī)定;《通知》明確空頭支票的罰款,由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機構(gòu)主動繳納,逾期不繳納的,人民銀行及其分支機構(gòu)可采取每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款、要求銀行停止其簽發(fā)支票、申請人民法院強制執(zhí)行等措施。

(二)是建立了空頭支票違規(guī)行為的“黑名單”制度。為了加大對空頭支票監(jiān)管的力度,人民銀行分支行建立簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度,并將有關(guān)違規(guī)信息定期向同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的銀行進行通報。

(三)是明確監(jiān)督管理的職責。人民銀行總行負責空頭支票處罰制度的制定和監(jiān)督執(zhí)行;人民銀行分支行負責本轄區(qū)內(nèi)空頭支票行政處罰的組織實施;出票人開戶銀行負責報告簽發(fā)空頭支票違規(guī)行為、代為送達有關(guān)法律文書等;罰款代收機構(gòu)負責罰款的收繳。

(四)是強化了違規(guī)責任。《通知》根據(jù)事權(quán)劃分,規(guī)定了罰款代收機構(gòu)、出票人開戶銀行和空頭支票的出票人三方的違規(guī)責任。罰款代收機構(gòu)對空頭支票罰款收入占壓、挪用的,中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰,情節(jié)嚴重的,追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;出票人開戶銀行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票行為的,由人民銀行責令改正,逾期不改、情節(jié)嚴重的,追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人,銀行有權(quán)停止為其辦理支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

綜上所述,空頭支票產(chǎn)生的原因既有財務(wù)、會計從業(yè)人員法律意識淡薄,企業(yè)經(jīng)濟效益差,故意冒風險的原因,也有商業(yè)銀行管理上的原因;人民銀行依據(jù)相關(guān)法律對簽發(fā)空頭支票的行為專門下發(fā)了通知,以加強對此類行為的打擊,簽發(fā)空頭支票罰款金額為票面金額的5%且不低于1000元。更多相關(guān)知識,歡迎瀏覽律霸網(wǎng)站。

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獲得西南政法大學法學學士學位,大四通過司法考試,畢業(yè)后即從事律師行業(yè),“受人之托,忠人之事”是我不變的執(zhí)業(yè)準則。

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