第一部分貸款管理制度（1）出差貸款：出差人員根據(jù)批準(zhǔn)的出差申請單，按批準(zhǔn)的金額辦理貸款，出差歸來后5個工作日內(nèi)辦理報銷手續(xù)（2）其他臨時貸款，如業(yè)務(wù)費用、生活流動資金等，借款人應(yīng)及時報告。除流動資金外，原則上不允許跨月借款。（3）未還清借款的，原則上不得再借款，逾期未還清貸款的，轉(zhuǎn)為個人貸款，從工資中扣除

（1）借款人應(yīng)按規(guī)定填寫借款單，注明借款原因、借款金額（字?jǐn)?shù)必須一致，不得涂改），支票或現(xiàn)金

（2）審批流程：主管部門經(jīng)理審批簽字→ 財務(wù)部審核→ 總經(jīng)理批準(zhǔn)

（3）財務(wù)支付：貸款憑批準(zhǔn)的借款單到財務(wù)部領(lǐng)取

第二部分日常費用報銷制度

日常費用主要包括差旅費、交通費、辦公費等，業(yè)務(wù)招待費及其他管理費用

（1）報銷人必須取得相應(yīng)的法律票據(jù)，發(fā)票背面由經(jīng)辦人簽字

（2）填寫報銷單時，注意根據(jù)費用性質(zhì)填寫相應(yīng)單據(jù)；注明附件數(shù)量；金額必須采用相同的文字和數(shù)字；簡述費用的內(nèi)容或原因

（3）按規(guī)定的審批程序報批

費用報銷的一般流程如下：（1）報銷人整理報銷單據(jù)，填寫相應(yīng)的費用報銷單(2） 需要辦理申請或收發(fā)手續(xù)的，應(yīng)附經(jīng)批準(zhǔn)的申請單或收發(fā)單(3） 部門經(jīng)理批準(zhǔn)簽字→ 財務(wù)部審核簽字→ 總經(jīng)理批準(zhǔn)→ 出納報銷

第三部分勞動保險產(chǎn)品報銷制度

管理規(guī)定：為合理控制費用，由公司行政部統(tǒng)一管理，集中采購報銷流程

<1。采購申請：經(jīng)理每月根據(jù)需求和庫存情況進(jìn)行采購

報銷流程：報銷人先填寫費用報銷單（附出入庫單），按日常費用審批流程提交審批。批準(zhǔn)后的報銷單和原始單據(jù)（包括退房收據(jù)）按日常費用報銷流程交財務(wù)部付款

成本歸集：財務(wù)部根據(jù)費用統(tǒng)計表歸集計算各部門的相關(guān)費用第四部分工資福利及相關(guān)費用制度和流程工資福利費用包括工資、臨時工資、社會保險和各項福利，并按資本支出制度的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行工資福利發(fā)放流程（一）工資發(fā)放流程：（一）經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)的工資發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)（包括人事變動、金額變動、扣減等），（2）總經(jīng)理提供員工月度獎金分配表（3）財務(wù)部根據(jù)獎金表和發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)編制標(biāo)準(zhǔn)工資表（4）根據(jù)工資審批程序，工資由財務(wù)部在每月日前通過銀行或現(xiàn)金支付，員工憑工資單到財務(wù)部領(lǐng)取工資

（2）臨時工資發(fā)放流程與工資發(fā)放流程相同

（3）其他福利費用由部門經(jīng)理簽字確認(rèn)→ 財務(wù)經(jīng)理應(yīng)進(jìn)行財務(wù)審查→ 報總經(jīng)理批準(zhǔn)，并將批準(zhǔn)后的報銷單及支付標(biāo)準(zhǔn)交財務(wù)部報銷

第五部分為專項支出財務(wù)報銷制度及流程

專項支出財務(wù)報銷制度及流程（1）填寫申請：填寫申請專項支出表并報批

（2）報銷標(biāo)準(zhǔn)：相關(guān)合同協(xié)議及已審批的采購申請

（3）結(jié)算報銷：

（1）資產(chǎn)驗收（軟件安裝調(diào)試）正確后，經(jīng)營者憑發(fā)票等資料辦理入庫、出庫手續(xù)，其他項目憑代理合同或行政發(fā)票按規(guī)定填寫報銷單（經(jīng)營者在發(fā)票背面簽字，并附《入庫單》）（2）按資本性支出審批程序（3）財務(wù)部門按規(guī)定支付根據(jù)批準(zhǔn)的報銷單進(jìn)行核對

（4）如果我們需要提前借款，如果您在生活中遇到一些與金融法有關(guān)的問題，如您對具體內(nèi)容了解不多等，我們應(yīng)該按照貸款規(guī)定辦理借款手續(xù)

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