就不合法集資犯罪而言，P2P渠道涉嫌不合法集資的首要形式有三種，P2P網絡假貸渠道涉嫌電子貨幣非法集資問題。很多人對電子貨幣非法集資的界限標準感到很模糊，所以大多數人不明白電子貨幣非法集資為什么喊停，下面找小編就為您具體介紹P2P網絡假貸渠道涉嫌不合法集資首要形式和相關知識。

第一宗罪：涉嫌詐騙

電子貨幣交易，一大部分是剛被砍掉的ICO投資交易。前一段時間鬧得沸沸揚揚的“別讓李笑來們跑了”，“事發后薛蠻子首次就ICO接受采訪”，其實就是在說“ICO涉嫌詐騙”，這些打著區塊鏈融資來圈“投機者”錢的行為，涉嫌詐騙。

為何說是“投機者”而不是“投資者”。因為“投機”和“投資”是有本質差別的。投資是說你把錢投進去，它能創造新的價值，為你穩定的輸出回報，比如買房、出租使用、產生租金是投資，入股有公司年底分紅叫投資。至于投機，它是個零和游戲，總資產固定，有人輸了，才能有人贏。幾乎就是十個人參與，一個人賺錢，兩個人保本，七個人賠錢。

參與ICO交易就是投機，因為這些區塊鏈項目，目前還沒有應用于實踐，它目前并不能為投資人帶來利潤或分紅，所得融資就一直是融資，購買者只能靠“買入”和“賣出”來賺取差價。

當一個“天使輪紅人”幫一個平臺做背書，往往是他已經在該項目上低價買入了許多幣，在其不斷的吹噓下，會有越來越多人參與進來，幣的價格也越來越高，市場供不應求，他們待高價再拋售。這就是幣圈所謂的“收割韭菜”，玩兒的就是一個信息不對稱的游戲，大多數散戶無法掌控全局，很難分析出價格何時會下跌，“投機心理”讓其覺得自己永遠不是最后一批被收割的韭菜。

現在倒好，國家一刀切，打的不能再打，挨的也難繼續再挨，周瑜和黃蓋都得退場了。這個鏈條上的既得利益方失去了這條詐騙渠道。

第二宗罪：涉嫌非法融資

ICO還涉嫌非法融資，那電子貨幣交易所則扮演著后方助推渠道的角色了。區塊鏈項目融資經過炒作，一度被投資者們認為是天上掉下的餡兒餅。無比熱情的投資者，助長了區塊鏈項目融資的士氣。不管有是不是真的因應用于實踐需要融資，不管有沒有白皮書，不管技術有多少明顯的Bug，越來越多的區塊鏈項目都開始參與ICO了。這些“圈錢行為”是涉嫌詐騙的。

還得從ICO與IPO的區別說起，IPO有嚴格的審核標準和流程，但ICO此前是灰色地帶，只要你想，只要你敢，你就能ICO。不管你是不是區塊鏈項目，只要套個區塊鏈項目的殼就能ICO了，這就是所謂的ICO融資亂象。其實融來的資金都拿去干什么了，投資者們大抵是不知道的吧，也沒辦法監控到。不管有沒有企業趁此渠道非法融資了，這個渠道都帶有非法融資的風險，也就可以將其定性為不良渠道。現在電子貨幣交易所一刀切，想靠ICO非法融資怕是融不成了，把區塊鏈項目或者其它的什么業務搞好，走正規渠道融資吧!

第三宗罪：涉嫌洗黑錢

由于虛擬貨幣此前是監管灰色地帶，這個世界級的貨幣交易存在著許多用虛假信息操作的危險分子。這些人完全可以利用這個“光明正大”的渠道來洗白來路不明的錢。

早有媒體報道，比特幣或許已經成為暗網交易的重要基石，犯罪分子通過比特幣在暗網售賣毒品和違禁品，每年可獲利約1億美元。與此同時，虛擬貨幣還能成為詐騙、非法集資、網絡傳銷等違法犯罪活動的重要標的物和非法資金流轉載體。

而且虛擬貨幣具有匿名性和全球性的特征，它很難被納入監管體系。這些電子貨幣交易所完全可以成為不法分子獲得及轉移虛擬貨幣的完美渠道。

綜上，哀聲哉道的散戶再也不要說“咱們情愿出資ICO，咱們情愿炒幣，被割也在所不惜”。這不只涉及到社會公眾被騙的詐騙事件，還涉嫌了不合法融資和洗黑錢等。非常不利于金錢流通，如此說來，電子貨幣非法集資喊停不是突然而來的，它威脅到了我們社會大眾的經濟生活和國家的經濟運行。

非法集資罪立案標準是怎么規定的

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