我們現(xiàn)代生活越來越方便和快捷,離不開一些工具和手段的進(jìn)步,譬如信用卡。它能彌補(bǔ)儲蓄卡的不足,提供儲蓄卡沒有的功能,拉動我國的消費經(jīng)濟(jì)增長。但同時,也有一些人為了獲得更好的生活享受,違規(guī)套現(xiàn)信用卡或者惡意透支。那么,違規(guī)套現(xiàn)信用卡詐騙的處罰標(biāo)準(zhǔn)是什么?
一、信用卡套取現(xiàn)金超過一定數(shù)額的,認(rèn)定為刑事犯罪
2009年,最高人民法院、最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,對妨害信用卡管理刑事案件進(jìn)行了規(guī)定;2005年2月,全國人大常委會通過的《刑法修正案(五)》,增加了“妨害信用卡管理罪”和“竊取、收買、非法提供信用卡信息罪”。
1、持卡人以非法占有為目的,惡意透支,依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。
2、違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪處罰。
二、處罰辦法:
1、惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪,判處3年以下有期徒刑;
2、惡意透支5萬元到20萬元之間就屬于數(shù)額巨大,判處5年到10年有期徒刑;
3、20萬元以上屬于數(shù)額特別巨大,刑期在10年以上。
三、什么是惡意透支
1、持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
下列情形之一的,認(rèn)定為“以非法占有為目的”:
(1) 明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;
(2) 肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;
(3) 透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的;
(4) 抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財產(chǎn),逃避還款的;
(5) 使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動的;
(6) 其他非法占有資金,拒不歸還的行為。
2、惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任,但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕處罰,情節(jié)輕微的,可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大,在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息,情節(jié)顯著輕微的,可以依法不追究刑事責(zé)任。
以上就是關(guān)于違規(guī)套現(xiàn)信用卡詐騙的處罰標(biāo)準(zhǔn)的具體內(nèi)容。依據(jù)上文。涉案金額較小,那么處罰程度就較輕,涉案金額較大,處罰程度就越重。因此,勸勉大家千萬不要做出違規(guī)套現(xiàn)的行為,觸犯法律永遠(yuǎn)是沒有好果子吃的。更多相關(guān)知識請咨詢律霸相關(guān)律師為您解答。
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