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投資性集資詐騙應如何識別？

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-14 · 427人看過

近年來，以集資詐騙為形式違法犯罪的情況越來越多，一些有不良居心的人會通過各種手段進行集資詐騙。而不少人也往往被集資詐騙的各種表現形式所迷惑。那么，投資性集資詐騙應如何識別？下面小編整理了相關內容，一起來學習一下吧。

第一、投資回報率是否偏高

對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。一個企業正常的年利潤一般不會超過20%，超高利潤投資回報分配不可能維持太久，其中必有非法詐騙行為。“快速致富”“高回報、零風險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。

第二、公司上市是否合法

通過政府網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的合法上市公司，是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等，如果不具備發行、銷售股票，出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”“產權經紀公司”等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。

第三、企業注冊是否合法

通過查詢工商登記資料，查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業，是否辦理了稅務登記等。

第四、是否有違法記錄

一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

第五、親友的話謹慎聽

對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策，防止成為其發展下線的目標。

第六、有關部門去咨詢

如果實在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應當提高警惕，盡量避免上當受騙外，社會公眾可以向有關部門進行咨詢，待了解詳情后再做決定。

大家一定要好好注意好好學習一下。小編提醒，如果發現了有集資詐騙的犯罪分子，建議大家立即報警，請求警方幫助處理，如果不幸被詐騙了錢財也不要過于著急，相信國家會給大家一個合法公正的處理結果。

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