在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
認定貸款詐騙罪需注意什么
認定貸款詐騙罪需注意什么
1、如何認定為具有非法占有的目的：
(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；
(2)非法獲取資金后逃跑的；
(3)肆意揮霍騙取資金的；
(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；
(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產，以逃避返還資金的；
(6)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的；
(7)其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時候，對于有證據證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。
2、一罪與數罪
貸款詐騙罪的行為人在實施貸款詐騙罪過程中分別又觸犯其他罪名，應分別情況作出處理。如行為人采用偽造公文、證件、印章詐騙貸款，其行為又觸犯了偽造公文、證件、印章罪的，應按牽連犯的處罰原則，從一重罪論處，定貸款詐騙罪。如行為人在詐騙貸款的過程中，采用收買、行賄等手段騙取貸款，其行為又構成行賄罪，應對詐騙貸款行為和行賄行為分別定罪，按數罪并罰原則處理。
3、銀行工作人員實施詐騙貸款行為
這是關于特殊主體犯罪的定性問題。貸款詐騙罪的犯罪主體雖然是一般主體，但是如果是銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，冒用他人名義或者虛構假名騙取貸款的，則不能以貸款詐騙罪定罪處罰。實踐中，冒名貸款主要有“頂名貸款”、“搭名貸款”、“盜名貸款”和“假名貸款”幾種。如果銀行或者其他金融機構的工作人員采用了上述欺騙手段取得貸款，并將貸款非法占有或者挪作他用，則應當分別根據刑法關于貪污罪、職務侵占罪或者挪用公款罪、挪用資金罪的規定定罪處罰。
以上內容就是相關的回答，如果需要認定貸款詐騙罪的話，那么首先一定要確定是否有非法占有的目的，還有一些特殊主體犯罪的性質，一般來說都是以3000元以上為立案標準的，如果您還有其他法律問題的可以咨詢律霸網相關律師。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
簡介:
董建淑律師，女,在江蘇連眾律師事務所已執業10年。董建淑畢業于南京大學。具有法律本科、計算機及英語專科學歷。從業多年來辦理了大量的訴訟及非訴訟業務。在交通事故賠償、婚姻家庭糾紛、合同糾紛、債權：、刑事辯護、工傷勞動糾紛、人身損害賠償等方面積累了豐富的辦案經驗。執業以來本律師始終堅持以扶正為天職，在接待當事人時認真聽取每一位當事人的訴求，最大限度維護當事人的合法權益，維護社會的公平正義。近年來本律師積極參與法律援助工作，為弱勢群體提供法律援助，并被評為連云港市法律援助先進個人。竭誠歡迎各位朋友咨詢各類法律問題，為您提供優質高效的綜合法律服務，竭力維護您最大可能的法律權益。咨詢電話：13705131377（政務通短號694392），QQ：1051759793，微信：13705131377地址:連云港市海州區振海路66號律師大廈8樓810室)另：本律師愿為各地同行或涉訴者提供代查工商檔案（含三縣）、人員戶籍、車輛、房產信息及其他非訴調查業務。
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
公司社保變更需要帶什么手續
2021-01-09企業工齡工資能取消嗎
2020-12-27什么是醫療事故,醫療事故處理有哪些程序
2021-01-25知識產權合同審核流程是什么
2021-01-15商標用作商品名稱是否侵權
2020-12-11交警穿便衣可以執法嗎
2021-01-14“假結婚”與“假離婚”有哪些法律風險
2020-11-26以限制離婚自由為條件的協議為什么無效
2021-01-18合同債權作為質押標的一般有哪些條件
2021-02-01消費者在超市摔倒超市有責任嗎
2021-03-26如何區分勞動關系勞務關系
2021-03-24飛機晚點延誤險賠償
2021-03-07保險理賠需多少時間才能到賬
2021-01-25新手上路車禍保險公司賠償嗎
2021-03-05什么叫做土地承包經營權
2020-11-14如何認定土地轉讓合同效力問題
2020-12-30城中村改造中,有哪些房屋拆遷法律政策及常見法律問題
2020-12-03城中村改造的拆遷補償標準是多少
2021-01-11拆遷房征收房產稅嗎
2021-03-06農村房屋拆遷補償計算標準是什么
2021-02-15