洗錢行為和洗錢罪有什么區別

“洗錢”是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

洗錢罪就是國家執法部門對洗錢行為進行打擊，并根據洗錢情節而依法判罪定刑。

現代各國法律對洗錢的解釋不完全相同，金融機構反洗錢比較權威的機構巴塞爾銀行法規及監管實踐委員會，從金融交易角度對洗錢進行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系統將資金從一個帳戶向另一個帳戶作制服或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系;或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項"。即常言之“洗錢”。?“洗錢”一詞，源于本世紀初，美國舊金山一家飯店老板發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。?洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往借助于合法的金融網絡清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。?洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：

1、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構;

2、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源;

3、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中。

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。?據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約占世界國內生產總值的2%至5%，介于6000億至1.?8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

洗錢罪的洗錢行為有哪些

其一，利用金融機構。包括：偽造商業票據;通過證券業和保險業洗錢;用票據開立賬戶進行洗錢;利用銀行存款的國際轉移進行洗錢;信貸回收;利用期貨、期權洗錢。

其二，通過投資辦產業的方式。包括：成立匿名公司，隱瞞公司的真實所有人;向現金密集行業投資;利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢。

其三，通過商品交易活動。洗錢者可能會因受到現金交易報告制度的嚴格限制，在短期內無法方便地將現金轉變為銀行存款，但大量持有現金對犯罪組織來說是極其危險的。為了達到盡快改變犯罪收入的現金形態的目的，購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術品，也是洗錢者選擇的一種方式。

其四，利用一些國家和地區對銀行賬戶保密的限制。被稱為**天堂的國家和地區一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法，除了法律規定“例外”的情況，披露客戶的賬戶信息即構成犯罪。二是有寬松的金融監管，設立金融機構幾乎沒有任何限制。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。這些地方允許建立空殼公司等匿名公司，并且因為公司享有保密的權利，了解這些公司的真實情況非常困難。

其五，其他洗錢方式。包括：走私;利用“地下錢莊”和民間借貸轉移犯罪所得。

洗錢罪立案標準

《最高人民檢察院、公安部關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》公發〔2001〕11號，2001.5四十、洗錢案(刑法第191條)

明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。[司法解釋]

最高人民法院《關于審理騙購外匯、非法買賣外匯刑事案件具體依應用法律若干問題的解釋》(1998.8、28?法釋〔1998〕20號)

第一條以進行走私、逃匯、洗錢、騙稅等犯罪活動為目的，使用虛假、無效的憑證、商業單據或者采取其他手段向外匯指定銀行騙購外匯的，應當分別按照刑法分則第三章第二節、第一百九十條、第一百九十一條和第二百零四條等規定定罪處罰。非國有公司、企業或者其他單位，與國有公司、企業或者其他國有單位勾結逃匯的，以逃匯罪的共犯處罰。

第五條海關、銀行、外匯管理機關工作人員與騙購外匯的行為人通謀，為其提供購買外匯的有關憑證，或者明知是偽造、變造的憑證和商業單據而出售外匯，構成犯罪的，按照刑法的有關規定從重處罰。

以上知識就是小編對“洗錢行為和洗錢罪有什么區別”這個問題進行的解答，洗錢行為和洗錢罪的區別主要是洗錢行為不一定會構成洗錢罪，而洗錢罪是洗錢行為構成犯罪的處罰。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。