一、違法發(fā)放貸款罪要求的立案標準是什么?
違法發(fā)放貸款罪立案標準
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)違法發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬元以上的;
(二)違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。
二、根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定
1、違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定,向關系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。”
3、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
4、違法發(fā)放貸款罪認定本罪與非罪的界限區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點:
(1)行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或者濫用職權。如果行為人既未玩忽職守,也未濫用職權,而是符合有關規(guī)定向借款人發(fā)放貸款,借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的,由于行為人對損失的發(fā)生既無故意,也不存在過失,當然不能對其追究刑事責任。
(2)造成損失大違法發(fā)放貸款罪構成要件客體要件本罪侵犯的客體,是國家的金融管理制度,具體是國家的貸款管理制度。發(fā)放貸款是我國商業(yè)銀行和其他一些金融機構的一項重要金融業(yè)務,它為國民經(jīng)濟的發(fā)展提供了重要的資金保障。
為了規(guī)范貸款行為,提高貸款質(zhì)量,保證貸款的安全性和使用的有效性,加速信貸資金周轉(zhuǎn),我國制定頒布了《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《信貸資金管理暫行辦法》等
綜上所述,銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定,向關系人發(fā)放貸款的,從重處罰,銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
違法發(fā)放貸款罪立案標準是怎樣規(guī)定的
違法發(fā)放貸款罪追訴期是多久
違法發(fā)放貸款罪的認定是怎樣的
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