在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
非法吸收公眾存款罪立案標準
非法吸收公眾存款具有下列情形之一的，應予追訴：
（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的；
(2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的；
(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額50萬元以上的。
非法吸收公眾存款包括兩種情況：
一是行為人不具有吸收存款的主體資格而吸收公眾存款的。
二是具有吸收存款的主體資格，但其采取的方法是違法的，如有的金融機構為了爭攬儲戶，違反中央銀行的利率規定，采用擅自提高利率的方式吸收存款，進行不正當競爭，嚴重破壞了國家的統一利率政策，擾亂金融秩序。
所謂變相吸收公眾存款，是指行為人通過存款名義以外的其他形式吸收公眾存款，從而達到吸收公眾存款目的的行為。如有單位未經批準擅自批準資金互相組織吸收公眾的存款，但并不按規定分配利潤，分配利息，而是以一定的利息進行支付的行為。對于非法吸收或者變相吸收公眾存款，個人累計數額在20萬元以上、單位累計數額在100萬元以上的，公安機關就應當立案偵查。
本罪立案標準的第2項規定，“個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的”，應當立案追究。這是以儲戶為單位對本罪立案標準進行量化。無論非法吸收或者變相吸收公眾存款時間的長短，只要個人累計吸收儲戶30戶以上、單位累計吸收儲戶在150戶以上的，公安機關就應當立案偵查。本罪立案標準的第3項規定，“個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造局直接經濟損失數額50萬元以上的”，應當立案追究。
這里的“直接經濟損失”，是指給存款人造成的直接財產損毀、減少的實際價值，包括無法返還存款人的本金及同期銀行利息，不包括間接經濟損失。至于非法吸收存款時超過銀行同期利息的部分，由于存在不合法性，不應當計算在直接經濟損失之內。
以上就是律霸網小編為您整理的有關非法吸收公眾存款罪立案標準的相關法律知識，文章在第二部分還為您介紹了非法吸收公眾存款的兩種情況的詳細情況，您可以稍作了解，如果您的情況較為復雜，需要進行詳細的咨詢，律霸網將為您提供周全的律師服務。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
征地拆遷財產糾紛怎么解決
2021-01-26高鐵拆遷,村與村之間補償不一樣合理嗎
2021-03-19公司股東直接訴訟是怎樣的
2021-01-16交通事故傷殘鑒定申請書怎么寫的
2021-01-29同居的法律定義是怎樣的
2020-12-21解除收養關系協議書主要內容有哪些
2021-03-23刑事拘留后多久下達逮捕證,逮捕的條件
2021-02-09代寫遺囑有效條件有什么規定
2021-02-27法律如何判定扶養關系
2021-01-22脅迫婚姻需要證據嗎,都需要哪些證據
2020-12-02傷殘等級鑒定的標準
2021-02-26交通肇事逃逸與交通肇事有什么不同
2021-02-24競業限制實務中如何界定競爭對手
2021-01-29裝修工程沒有資質合同是否有效
2021-03-18什么是駁回訴訟請求
2020-12-02為何用人單位不愿與勞動者簽訂書面勞動合同？
2021-02-23可以先終止勞動合同后發通知嗎
2020-12-28人事外包風險有哪些
2020-11-23勞動糾紛也是一裁終局嗎
2021-01-27意外險報銷的概念是如何的
2021-03-22