一、 應(yīng)收帳款的處理方法
(一)銷售資料(收貨單據(jù)、發(fā)票等)是否齊備?內(nèi)容是否準(zhǔn)確無(wú)誤?
(二)準(zhǔn)時(shí)給予文件;其實(shí)越早給經(jīng)銷商發(fā)票,貨款回收可能越早,同時(shí)要確認(rèn)經(jīng)銷商收到發(fā)票;
(三)完善客戶跟進(jìn)制度:客戶接觸率與成功回收率是成正比的,越早與客戶接觸,與客戶開(kāi)誠(chéng)布公的溝通,被拖欠的機(jī)會(huì)越低;
(四)定期探訪:如客戶到期付款,應(yīng)按時(shí)上門(mén)收款,或電話催收;即使是過(guò)期一天,也應(yīng)馬上追收,不應(yīng)有等待的心理;
(五)建立形象:客戶是需要教育的,一定要給予客戶一個(gè)正確的觀念:我們對(duì)所有欠款都是非常嚴(yán)肅的,是不能夠容忍被拖欠的;
(六)服務(wù)精神:認(rèn)同及理解客戶的困難和投訴,同時(shí)可以利用自身的優(yōu)勢(shì)幫助客戶解決困難;
(七)技巧訓(xùn)練:追收欠款是需要技巧的,如:電話技巧、上門(mén)拜訪技巧;同時(shí)應(yīng)了解客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、個(gè)人背景等資料;
二、已被拖欠款項(xiàng)的處理方法
(一)文件:檢查被拖欠款項(xiàng)的銷售文件是否齊備;
(二)收集資料:要求客戶提供拖欠款項(xiàng)的原因,并收集資料以證明其正確性;
(三)追討文件:建立帳款催收制度。根據(jù)情況發(fā)展的不同,建立三種不同程度的追討文件――預(yù)告、警告、律師信,按情況及時(shí)發(fā)出;
(四)最后期限:要求客戶了解最后的期限以及其后果,讓客戶了解最后期限的含義;
(五)行動(dòng)升級(jí):將欠款交予較高級(jí)的管理人員處理,將壓力提升;
(六)假起訴:成立公司內(nèi)部的法律部,以法律部的名義發(fā)出追討函件,警告容忍已經(jīng)到最后期限;
(七)調(diào)節(jié):使用分期付款、罰息、停止數(shù)期等手段分期收回欠款;
(八)要求協(xié)助:使用法律維護(hù)自己的利益。
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