本報記者 陳 歡

　　上海報道

　　按照全國人大的立法計劃，《反洗錢法》將在10月份首次提交全國人大常委會審議，但記者從相關(guān)部門了解到，《反洗錢法》10月份如期提交的可能性不大。

　　據(jù)記者從接近立法小組的人士處了解到，阻礙《反洗錢法》如期送審的爭議主要存在于統(tǒng)一反洗錢機(jī)構(gòu)的架構(gòu)、反洗錢信息中心的設(shè)立、國際合作以及反洗錢調(diào)查等幾個方面，而其中最大的爭議就是統(tǒng)一反洗錢機(jī)構(gòu)的架構(gòu)。

　　央行領(lǐng)跑反洗錢

　　在我國的反洗錢行動中，央行一直以領(lǐng)跑者的姿態(tài)出現(xiàn)。

　　9月2日，反洗錢工作部際聯(lián)席會議第二次工作會議召開，央行表示，《反洗錢法》立法工作已取得重要進(jìn)展，央行正對《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項規(guī)章作全面修訂。央行同時宣布，將有步驟地將反洗錢監(jiān)管領(lǐng)域擴(kuò)大到證券、保險行業(yè)。央行已經(jīng)會同證監(jiān)會、保監(jiān)會等部門啟動了證券、保險業(yè)反洗錢規(guī)章的起草工作。

　　早在2004年3月和9月，央行就分別成立了反洗錢局和反洗錢檢測分析中心，反洗錢局是央行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，反洗錢監(jiān)測分析中心則是央行的直屬單位。此外，央行還在支付結(jié)算部中設(shè)立支付交易監(jiān)督部門，以分析大額和可疑交易報告。

　　更早些時候，2003年3月1日，央行發(fā)布了三項規(guī)章——《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，這三項規(guī)章搭建起我國反洗錢最初的法律法規(guī)框架。在亞洲發(fā)展銀行所做的研究報告中，這被稱為“遲來的但卻受人歡迎的建立機(jī)構(gòu)框架基礎(chǔ)的努力，以實施調(diào)整中國金融機(jī)構(gòu)的反洗錢法律體制。”

　　統(tǒng)一反洗錢機(jī)構(gòu)的架構(gòu)？

　　但央行的領(lǐng)跑行動并不是一帆風(fēng)順，據(jù)記者了解，在《反洗錢法》的起草過程中，就存在兩種不同的聲音。

　　由于反洗錢涉及到很多不同領(lǐng)域的工作，非銀行金融機(jī)構(gòu)如證券公司、保險公司、租賃公司以及不動產(chǎn)代理人、貴重金屬及寶石商、律師、公證人、會計師和信托公司服務(wù)提供者等都可能涉及，有人建議應(yīng)該建立一個統(tǒng)一的、直屬于國務(wù)院的協(xié)調(diào)管理機(jī)構(gòu)。

　　證監(jiān)會、保監(jiān)會作為行業(yè)監(jiān)管部門，有天然的行業(yè)監(jiān)督優(yōu)勢，而銀行的優(yōu)勢在于對資金賬戶進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督證券市場或者期貨交易中的對沖洗錢行為，則是行業(yè)監(jiān)管部門的長項。因此，也有觀點認(rèn)為應(yīng)由央行做一些基礎(chǔ)的工作，如督促各大商業(yè)銀行實施嚴(yán)格的客戶身份識別程序，及時匯報大額可疑交易，有關(guān)記錄至少保留5 年，并監(jiān)管其海外分行的行為。

　　據(jù)接近央行的人士透露，由于央行已經(jīng)成立反洗錢局，“它希望反洗錢局能成為統(tǒng)一的協(xié)調(diào)管理機(jī)構(gòu)，將監(jiān)督和管理的權(quán)利都劃到反洗錢局名下”。

　　獨立的反洗錢信息中心？

　　另一個焦點是信息中心的設(shè)立。信息中心是反洗錢中最重要的環(huán)節(jié)之一，是“一座橋梁”。所有反洗錢義務(wù)主體報告的數(shù)據(jù)，都在這里分析鑒別。到底是建立一個獨立的反洗錢信息中心，還是將央行的反洗錢監(jiān)測分析中心升格，同樣懸而未決。

　　這些爭議顯然會對《反洗錢法》的如期送審造成影響。“意見全部反饋回來后，該吸收的吸收，然后要提交18個參與立法的部門，人民銀行、公安部、財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、證監(jiān)會、保監(jiān)會等討論。有不同意見的話，就會耽誤下來。”接近立法小組的人士顯得憂心忡忡，因為留給他們的時間已經(jīng)不多了。

　　就在9月2日的聯(lián)席會議上，周小川表示：2005年1月，F(xiàn)ATF(金融行動特別工作組)各成員一致同意接納中國為FATF觀察員后，我國就一直積極致力于成為該組織正式成員，并力爭在2006年實現(xiàn)這一目標(biāo)。

　　擔(dān)任過多家銀行反洗錢顧問的律師楊光分析說：“FATF對成員國有一個主要的要求，就是制定完善的反洗錢法律法規(guī)。”因此，如果要2006年成為正式成員，那么，在這之前《反洗錢法》肯定要出臺。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　但也不是所有的人都對《反洗錢法》的立法進(jìn)程表示悲觀，證監(jiān)會稽查一局的局長李鳴就對記者表示：“我們在反洗錢中處于配合的位置，目前已經(jīng)設(shè)立了反洗錢處，前期已經(jīng)開展了全面的調(diào)查摸底工作，我國的反洗錢現(xiàn)在處于開始階段，由央行主導(dǎo)是完全合理的。”

　　相關(guān)：

　　據(jù)今年7月13日，央行公布的《反洗錢報告》所顯示，2004年個人大額外匯資金流入金額為39.56億美元，流出金額為9.64億美元，凈流入金額為29.92億美元，這比去年流入中國內(nèi)地的個人大額外匯金額增長了近1／3。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這和國際游資流入中國，以及國內(nèi)洗錢交易增長有關(guān)。其中，美國、中國香港、中國臺灣、日本和韓國是個人大額外匯資金交易的主要來源和流向國家和地區(qū)。

　　而根據(jù)亞洲開發(fā)銀行所做的報告，中國內(nèi)地洗錢的金額已達(dá)到每年2000 億元人民幣(250 億美元)，占中國國內(nèi)生產(chǎn)總值的2%。