附件：　　　　　中國人民銀行金融監管工作報告制度

　一、金融監管工作報告程序
　　中國人民銀行金融監管工作報告分為快報、季報和年報三類，實行逐級上報方式。
　　（一）中國人民銀行縣（市）支行向所在地的地（市）分行上報金融監管工作報告。
　　（二）中國人民銀行地（市）分行、副省級城市分行向所在地省（自治區、直轄市）分行上報金融監管工作報告。
　　（三）中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經濟特區分行向總行上報金融監管工作報告。

　二、金融監管工作報告報送時間
　　中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經濟特區分行季度金融監管工作報告于季后１５日報送，年度金融監管工作報告于年后４５日報送。
　　各縣（市）支行、市（地）分行和副省級城市分行上報季報和年報時間由所在省、自治區、直轄市分行確定。
　　快報于事發當日書面向上級行報告。

　三、金融監管工作報告的內容
　　季度金融監管工作報告包括以下內容：
　　（一）轄區內金融機構資產負債情況（附表一）。
　　文字說明報告期末資產、負債余額、本年增加額和增長比例。資產中要說明貸款、投資和或有資產情況（保險公司為資金運用情況）。負債要說明存款和或有負債情況（保險公司為責任準備金和未決賠款情況）。
　　（二）金融機構資產質量情況（附表二）。
　　文字說明對本表所列指標的分析，評價各金融機構資產質量狀況和報告期債務支付能力。
　　（三）轄區內社會金融秩序狀況（附表三）。
　　文字說明：
　　１、是否存在越權或非法批準設立金融機構情況，對發現問題的查處和取締情況。
　　２、是否存在非金融機構非法從事金融業務的情況，對其制止、查處和清理的情況。
　　３、是否存在非法集資問題，非法集資的數額、期限、利率等情況。
　　（四）轄區內金融機構違規經營問題（附表四）。
　　文字說明是否存在超范圍開展業務特別是未經批準開辦新業務種類的情況，分析其對金融秩序和風險的影響；是否存在利率（保險公司為費率）違規行為；商業銀行違規投資情況，主要方式；是否存在帳外經營問題，具體方式；其它要關注的違規行為。
　　對問題嚴重的金融機構要列出名單，進行專題分析。
　　（五）金融系統經濟案件特別是大案要案發生情況，包括經濟犯罪、盜竊、詐騙、搶劫等案件（附表五）。
　　文字說明：
　　１、發生件數、金額，與上年同期比較變化情況。
　　２、分析各類案件新的特點，案件暴露出來的管理制度、管理行為中的問題。
　　３、處理情況和改進措施。
　　（六）中國人民銀行分支行主要監管工作及成效
　　本部分簡要概述分支行在報告期內執行上級行制定的主要金融監管制度和完成上級行布置的金融監管工作情況。
　　１、對報告期內上級行制定的各項金融監管政策、制度落實情況進行檢查
　　（１）報告期內本級行制定下發的金融監管工作的主要文件；
　　（２）落實的具體措施；
　　（３）取得的成效，并分析這些政策、制度對本地區金融狀況的影響；
　　（４）存在的問題。
　　２、完成上級行布置的各項金融監管工作任務的情況。
　　（１）已完成項目和結果；
　　（２）未完成項目，要說明未完成的原因、進展成度及采取的措施和何時完成。
　　（七）特別說明事項
　　１、企業債券發行情況，要說明報告期末企業債券余額，當期新發行額及批準文號，本期已兌付額，到期兌付有問題的企業債券種類及余額、兌付困難的原因，解決方式。
　　２、彩票發行情況，彩票名稱、數額、批準單位和文號、經銷商等，有無變相發行行為或違規發行行為。
　　３、有無違犯國家外匯外債政策情況，如未經批準擅自向境外機構借用外債或向境外投資問題，如有，要說明數額、國別、期限等；有無未經批準擅自開辦外匯業務或衍生業務等問題。
　　４、對前一報告期發現或反映的問題進行后續檢查情況。
　　（八）改進和加強金融監管工作的思路和建議。
　　本部分要針對轄區內金融機構經營管理中的風險和問題、金融監管工作中的問題提出改進建議，提出分支行下季度監管工作安排計劃。
　　年度金融監管工作報告除包括季度金融監管工作報告內容之外，增加以下內容。
　　（一）轄區內金融機構數量及其增減情況，詳見附表六。要分別說明銀行、保險公司、信用社、各類非銀行金融機構和外資金融機構數量，銀行（分別按政策性銀行、商業銀行）和保險公司分別說明法人機構、分行（公司）、支行（公司）、辦事處、營業所（部）和儲蓄所的數量。對撤銷的機構說明原因，增加的機構要說明批準設立的機關（總行或分行）、批準文號。
　　（二）金融機構財務經營成果。

　四、重大事項快速上報制度
　　人民銀行分支行遇到以下緊急情況要在事發當日書面報告上級行，不得拖延。
　　（一）轄區內金融機構發生重大案件或事故，包括經濟案件、盜竊、詐騙、搶劫案件和火災、重大交通事故等。
　　（二）轄區內金融機構發生嚴重擠提問題（保險公司發生重大賠付問題），出現支付困難。
　　（三）當地發生特大自然災害影響金融機構正常工作或營業的。
　　（四）金融機構負責人涉嫌經濟、刑事犯罪案件受到司法機關治安處分、拘留和逮捕的。
　　（五）因其它原因金融機構被當地群眾圍攻影響金融機構安全或正常營業的。
　　（六）發現轄區內非法設立金融機構、非金融機構非法從事金融業務或進行非法集資活動，依法進行取締、清理情況。

　五、報告報送要求和份數
　　（一）分支行要在季后，根據職責分工對轄區內金融機構的風險和經營管理狀況進行分析，對上季（年）金融監管工作進行總結，形成書面材料，由分支行綜合部門或行長指定部門進行匯總。
　　（二）分支行要及時召開行長辦公會，討論金融監管工作報告，對主要問題重點分析，研究提出工作計劃和工作措施，形成正式金融監管工作報告。
　　（三）分支行行長對金融監管工作報告負責，并簽字后上報。分支行行長因故不能履行職責的，由其委托副行長簽字上報。季報、年報和快報分別編順序號。
　　（四）金融監管工作報告要一式１０份統一報送上級行辦公室（廳）（緊急情況快報可同時抄送有關職能部門），但抬頭應為中國人民銀行總行或××分行。
　　（五）上級行認為如有必要，可要求下級行在上報本分行金融監管工作報告的同時，附轄區內分支行的金融監管工作報告。

　六、總行對報告的處理方式
　　（一）由總行辦公廳分送銀行司、非銀行金融機構司、保險司、外資金融機構管理司、稽核監督局、監察局和國家外匯管理局。
　　（二）監管司局收到分行金融監管工作報告后，要在季后８個工作日（年后１４個工作日）內按照各自職責分工對報告進行綜合和分析，針對報告反映的問題和建議研究提出政策措施，向分管行領導和行長報告，并抄送辦公廳一份。
　　對分行請示的問題，由職能司局研究后，在季后２５日前書面答復分行。
　　（三）辦公廳要在季后２５日（年后３０日）內對分行金融監管工作報告進行綜合分析，提出綜合分析報告，呈送總行分管金融監管工作的行領導和主要負責同志，并印發分行和總行有關司局。
　　同時，辦公廳要對總行有關司局提交的分類分析匯總報告進行綜合，形成匯總報告，作為行長辦公會討論文件。
　　（四）召開行長辦公會議研究上季（年）金融監管工作，提出下一階段工作安排、主要政策措施，對重大問題向國務院反映和報告。
　　各分行可參照以上要求對下級行提出本分行的金融監管工作報告處理方式。
　　附表（略）