根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)的規(guī)定,中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規(guī)定》,經2002年9月17日第7次行務會議通過,現予公布,自2003年3月1日起施行。
二○○三年一月三日
??? 第一條 為防止違法犯罪分子利用金融機構從事洗錢活動,維護金融安全,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定,制定本規(guī)定。
第二條 金融機構開展反洗錢工作,適用本規(guī)定。本規(guī)定所稱金融機構,是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業(yè)務的機構,包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、財務公司、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機構等。
第三條 本規(guī)定所稱洗錢,是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為。
第四條 金融機構及其工作人員應當依照本規(guī)定認真履行反洗錢義務,審慎地識別可疑交易,不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。
第五條 金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密,不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。
第六條 金融機構應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動,依照法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定協(xié)助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。中資金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定,依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢部門的工作。
第七條 中國人民銀行是金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關。中國人民銀行設立金融機構反洗錢工作領導小組,履行下列職責:
(一)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調金融機構反洗錢工作;
(二)研究和制定金融機構的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策,制定反洗錢工作制度,制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度;
(三)建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng),對支付交易進行監(jiān)測;
(四)研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題,提出解決方案與對策;
(五)參與反洗錢國際合作,指導金融機構反洗錢工作的對外合作交流;
(六)其他應由中國人民銀行履行的反洗錢監(jiān)管職責。國家外匯管理局負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督管理。國家外匯管理局制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。
第八條 金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定,建立健全反洗錢內控制度,并報送中國人民銀行備案。
第九條 金融機構應當設立專門的反洗錢工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢工作,并配備必要的管理人員和技術人員。金融機構應當根據實際需要,在其分支機構設立專門機構或者指定專人負責反洗錢工作,并按照分級管理的原則,對下屬分支機構執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內控制度的情況進行監(jiān)督、檢查。新設金融機構或者金融機構增設分支機構應當制定有效的反洗錢措施。
第十條 金融機構應建立客戶身份登記制度,審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶,不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。
第十一條 金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的,應當要求其出示本人身份證件,進行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進行核對,并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立存款賬戶。
第十二條 金融機構為單位客戶辦理開戶、存款、結算等業(yè)務的,應當按照中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的,金融機構不得為其辦理存款、結算等業(yè)務。
第十三條 金融機構為客戶提供金融服務時,發(fā)現大額交易的,應當按照有關規(guī)定向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。大額資金的額度標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規(guī)定執(zhí)行。
第十四條 金融機構為客戶提供金融服務時,發(fā)現可疑交易的,應當向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。可疑交易的報告標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規(guī)定執(zhí)行。
第十五條 金融機構的分支機構應將大額、可疑資金交易情況,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規(guī)定,報送中國人民銀行或者國家外匯管理局當地分支機構,同時上報其上級單位。
第十六條 金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析,發(fā)現涉嫌犯罪的應當及時向當地公安部門報告。
第十七條 金融機構應當按照下列規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄:
(一)賬戶資料,自銷戶之日起至少5年;
(二)交易記錄,自交易記賬之日起至少5年。前款所稱交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。賬戶資料和交易記錄的保存按照國家有關會計檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。
第十八條 中國人民銀行或者國家外匯管理局經分析研究金融機構的大額和可疑交易報告,對認為涉嫌犯罪的,應當按照《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》規(guī)定的程序將報告等資料移送司法機關,并不得對金融機構客戶和其他人員泄漏報告的內容。
第十九條 中國人民銀行負責指導和組織金融機構反洗錢培訓工作。金融機構應當開展對其客戶的反洗錢宣傳工作,并對其工作人員進行反洗錢培訓,使其掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,增強反洗錢工作能力。
第二十條 金融機構違反本規(guī)定,有下列行為之一的,由中國人民銀行責令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可以處以3萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格:(—)未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的;(二)未按照規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;(三)未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料,進行核對并登記的;(四)未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;(五)違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;(六)未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。
第二十一條 經營外匯業(yè)務的金融機構,對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時報告的,依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定處罰。
第二十二條 金融機構在開展業(yè)務過程中,違反有關法律、行政法規(guī),從事不正當競爭,損害反洗錢義務的履行的,依照《金融違法行為處罰辦法》的有關規(guī)定處罰,對該金融機構直接責任人員給予紀律處分,情節(jié)嚴重的,取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。
第二十三條 金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的,由中國人民銀行給予該金融機構警告,可以處1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴重的,取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。
第二十四條 中國銀行業(yè)協(xié)會、中國財務公司協(xié)會以及其他金融業(yè)行業(yè)自律組織可以根據本規(guī)定制定行業(yè)反洗錢工作指引。
第二十五條 本規(guī)定自2003年3月1日起施行。
該內容對我有幫助 贊一個
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中華人民共和國職業(yè)病防治法
2011-12-31關于國務院機構改革方案的說明
2008-03-11第十屆全國人民代表大會第五次會議關于2006年中央和地方預算執(zhí)行情況與2007年中央和地方預算的決議
2007-03-16全國人民代表大會常務委員會關于批準中華人民共和國政府和捷克斯洛伐克共和國政府文化合作協(xié)定的決議
1970-01-01中華人民共和國香港特別行政區(qū)第一任行政長官人選的產生辦法
1996-10-05全國人大常委會關于《中華人民共和國香港特別行政區(qū)基本法》附件一第七條和附件二第三條的解釋
2004-04-06全國人大常委會關于批準《<防止傾倒廢物及其他物質污染海洋的公約>1996年議定書》的決定
2006-06-29中華人民共和國法官法
2001-06-30全國人大常委會法制工作委員會關于對《土地管理法》第四十八條有關法律問題的答復
1992-09-07全國人民代表大會關于《中華人民共和國香港特別行政區(qū)基本法》的決定
1990-04-04全國人民代表大會關于設立中華人民共和國澳門特別行政區(qū)的決定
1993-03-31中華人民共和國城鎮(zhèn)集體所有制企業(yè)條例(2016修訂)
2016-02-06放射性同位素與射線裝置安全和防護條例(2019修正)
2019-03-02古生物化石保護條例(2019修正)
2019-03-02建設工程質量管理條例(2017修正)
2017-10-07中華人民共和國道路交通安全法實施條例
2004-04-30不動產登記暫行條例
2014-11-24國務院辦公廳關于推進城區(qū)老工業(yè)區(qū)搬遷改造的指導意見
2014-03-03國務院辦公廳關于同意建立寧夏內陸開放型經濟試驗區(qū)建設部際聯(lián)席會議制度的函
1970-01-01國務院關于同意建立全國農民合作社發(fā)展部際聯(lián)席會議制度的批復
2013-07-24國務院關于黑龍江省“兩大平原”現代農業(yè)綜合配套改革試驗總體方案的批復
2013-06-13國務院關于印發(fā)國家重大科技基礎設施建設中長期規(guī)劃(2012—2030年)的通知
2013-02-23國務院關于修改《計算機軟件保護條例》的決定
2013-01-30國務院關于城市優(yōu)先發(fā)展公共交通的指導意見
2012-12-29國務院辦公廳關于進一步做好減輕農民負擔工作的意見
2012-04-17國務院辦公廳關于建立外國投資者并購境內企業(yè)安全審查制度的通知
2011-02-03國務院三網融合工作協(xié)調小組辦公室印發(fā)《關于三網融合試點工作有關問題的通知》
2010-08-02國務院辦公廳關于進一步加大節(jié)能減排力度加快鋼鐵工業(yè)結構調整的若干意見
2010-06-04國務院辦公廳轉發(fā)體育總局等部門關于進一步加強運動員文化教育和運動員保障工作指導意見的通知
2010-03-30國務院任免國家工作人員(2010年5月4日)
2010-05-04