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　　第一章 總則

　　第一條 為了規(guī)范境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理，方便境內(nèi)居民個(gè)人因私用匯，提高銀行的競(jìng)爭(zhēng)能力，抑制外匯黑市，完善境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》及其他相關(guān)規(guī)定，特制定本細(xì)則。?

　　第二條 本細(xì)則所稱“境內(nèi)居民個(gè)人”（以下簡(jiǎn)稱居民個(gè)人）系指中華人民共和國(guó)境內(nèi)的中國(guó)人及未取得境外永久居留權(quán)持中國(guó)護(hù)照的中國(guó)人。定居在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的外國(guó)人（包括無國(guó)籍人）因私購(gòu)匯，仍按《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定在原授權(quán)銀行辦理。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)居留的外國(guó)人及港澳臺(tái)同胞不適用本細(xì)則。?

　　第三條 本細(xì)則所稱“銀行”系指經(jīng)國(guó)家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)或備案，經(jīng)營(yíng)居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的外匯指定銀行，包括中資銀行和外資銀行及其分支機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。?

　　第四條 居民個(gè)人因私出境旅游（含港澳游）、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、自費(fèi)留學(xué)、商務(wù)考察、境外培訓(xùn)、被聘工作、繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、境外郵購(gòu)、出境定居、境外直系親屬救助、國(guó)際交流等項(xiàng)下購(gòu)匯，適用本細(xì)則。?

　　第五條 國(guó)家外匯管理局及其分局負(fù)責(zé)銀行經(jīng)營(yíng)居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)或備案；國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱“外匯局”）是居民個(gè)人因私購(gòu)匯的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。?

　　第六條 銀行辦理居民個(gè)人因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)所需外匯須納入銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)頭寸管理范疇之內(nèi)。?

　　第七條 外匯局對(duì)居民個(gè)人因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)實(shí)行限額及核銷管理。在規(guī)定限額以內(nèi)的，居民個(gè)人可以持規(guī)定的證明材料，直接到銀行辦理；購(gòu)匯金額在規(guī)定限額以上的，居民個(gè)人應(yīng)當(dāng)持規(guī)定的證明材料向外匯局申請(qǐng)，由外匯局進(jìn)行真實(shí)性審核，憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料到銀行辦理。?

　　居民個(gè)人因私購(gòu)匯后，應(yīng)當(dāng)在辦理下一筆因私購(gòu)匯前，就上一筆因私購(gòu)匯辦理核銷手續(xù)，未辦理因私購(gòu)匯核銷手續(xù)的，不得辦理新的因私購(gòu)匯。?

　　第八條 外匯局通過建立“境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱“個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)”），對(duì)居民個(gè)人因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管。?

　　經(jīng)營(yíng)居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的銀行，必須按外匯局要求使用個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)。?

　　第二章 銀行居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入與退出?

　　第九條 銀行開辦、終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)或備案。?

　　第十條 具備下列業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的銀行，可以向外匯局申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)：?

　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)條件?

　　1、具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)（含外幣兌換業(yè)務(wù)）經(jīng)營(yíng)資格；?

　　2、具有三名(含三名)以上經(jīng)外匯局考核合格、熟悉居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；?

　　3、具有外匯局認(rèn)可的單證管理和會(huì)計(jì)核算等內(nèi)控制度。?

　?。ǘ┘夹g(shù)條件?

　　1、根據(jù)“境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則”（見附件1），建立與國(guó)家外匯管理局的網(wǎng)絡(luò)連接。?

　　2、遵守國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的安全規(guī)定。?

　　3、辦理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)設(shè)備要滿足“境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)對(duì)銀行設(shè)備的要求”（見附件2）。?

　　4、使用本系統(tǒng)的銀行操作人員均須接受操作培訓(xùn)并取得資格。?

　　5、辦理業(yè)務(wù)的每家分支機(jī)構(gòu)必須具備一名以上技術(shù)人員能維護(hù)系統(tǒng)正常運(yùn)行。

　　第十一條 銀行申請(qǐng)開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交以下材料：

　?。ㄒ唬┙?jīng)營(yíng)居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；?

　　（二）中國(guó)人民銀行核發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》正本和副本復(fù)印件；?

　?。ㄈ┚邆滟Y格的外匯從業(yè)人員的名單和履歷；?

　?。ㄋ模┯糜诰用駛€(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的相關(guān)單證式樣及其管理制度；?

　?。ㄎ澹┚用駛€(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算制度；?

　?。┢渌c居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)章制度；?

　　（七）符合規(guī)定的技術(shù)條件的相關(guān)說明和材料。?

　　銀行的分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其上級(jí)行同意其開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的文件。?

　　第十二條 銀行開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，必須由其總行向外匯局申請(qǐng)，由國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。?

　　銀行的分支機(jī)構(gòu)開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)在其總行獲得國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)后，持國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)件的復(fù)印件和本細(xì)則第十一條規(guī)定的材料向所在地外匯分局備案。?

　　第十三條 國(guó)家外匯管理局收到銀行總行開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)審核其相關(guān)的文件和材料，對(duì)符合規(guī)定的業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的，自收到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)，向其核發(fā)批準(zhǔn)件。?

　　各外匯分局收到銀行分支機(jī)構(gòu)開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的文件后，應(yīng)當(dāng)審核其相應(yīng)的材料，對(duì)符合規(guī)定的業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的，自收到銀行申請(qǐng)文件之日起一個(gè)月內(nèi)，核準(zhǔn)備案。

　　第十四條 銀行主動(dòng)終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)持下列材料向所在地外匯局申請(qǐng)，由國(guó)家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)：?

　?。ㄒ唬┙K止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；?

　　（二）外匯局允許其開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件或備案證明；?

　?。ㄈ﹪?guó)家外匯管理局規(guī)定的其它材料。?

　　銀行分支機(jī)構(gòu)終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)提交其上級(jí)行同意其終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)件。?

　　第十五條 銀行有下列情形之一的，各地外匯局應(yīng)當(dāng)撤銷其居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案：?

　　（一）被中國(guó)人民銀行吊銷《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》的；?

　?。ǘ┍煌鈪R局取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的；?

　?。ㄈ┿y行總行被取消居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的；?

　　（四）喪失開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的條件的；?

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。?

　　第三章 居民個(gè)人因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)管理

　　第十六條 居民個(gè)人辦理因私購(gòu)匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)持書面申請(qǐng)及下列規(guī)定的證明材料

　　原件（本細(xì)則特殊指明復(fù)印件除外）及復(fù)印件向銀行或外匯局申請(qǐng)。銀行和外匯局應(yīng)將復(fù)印件留存三年備查：?

　?。ㄒ唬┞糜危ê郯挠危骸熬硟?nèi)居民因私出境旅游購(gòu)匯單”、 經(jīng)旅行社確認(rèn)的“中

　　國(guó)公民自費(fèi)出國(guó)旅游團(tuán)隊(duì)名單表”。 護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。?

　　（二）朝覲：省級(jí)宗教事務(wù)管理局文件、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ㄈ┨接H會(huì)親：護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。?

　　（四）境外就醫(yī)：所在地區(qū)（市）級(jí)醫(yī)院證明和境外醫(yī)院接收證明、收費(fèi)通知、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。?

　　（五）自費(fèi)留學(xué)（含保證金）：?

　　1、自費(fèi)留學(xué)人員攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位購(gòu)買第一學(xué)年的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)時(shí)，須提供護(hù)照及有效簽證、明確寫明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書、收費(fèi)通知書的翻譯件、身份證或戶口簿。如由其他人員代辦，除上述有關(guān)憑證外，還須提供本人委托書、本人身份證或戶口簿復(fù)印件及代辦人身份證或戶口簿。如自費(fèi)留學(xué)人員本人已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。?

　　2、自費(fèi)留學(xué)人員攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位購(gòu)買第二學(xué)年以后的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)時(shí)，須提供本年度收費(fèi)通知單、上一學(xué)年的繳費(fèi)證明、本人委托書、學(xué)生證等在讀證明、護(hù)照及有效簽證復(fù)印件。留學(xué)人員本人或代辦人身份證或戶口簿。?

　　3、其他自費(fèi)留學(xué)人員購(gòu)匯時(shí)，須提供護(hù)照及有效簽證、明確寫明姓名的正式錄取通知書的復(fù)印件及翻譯件、身份證或戶口簿。如由其他人員代辦，除上述有關(guān)憑證外，還須提供本人委托書、本人身份證或戶口簿復(fù)印件及代辦人身份證或戶口簿。如自費(fèi)留學(xué)人員本人已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。?

　　4、須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學(xué)簽證的，須提供護(hù)照、明確寫明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書、收費(fèi)通知書的翻譯件、身份證或戶口簿。銀行在自費(fèi)留學(xué)界面操作，在“簽證”欄內(nèi)加注“NO VISA”后，在備注欄中注明“保證金”。?

　?。┥虅?wù)考察：護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。?

　　（七）被聘工作：聘書、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。?

　?。ò耍├U納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)：繳費(fèi)通知、境外國(guó)際組織證明、身份證或戶口簿。

　　（九）境外郵購(gòu)：廣告、定單等收費(fèi)憑證、身份證或戶口簿。?

　　（十）出境定居：護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。如本人已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。?

　　（十一）境外直系親屬救助：公安部門親屬（含夫妻）關(guān)系證明、公證機(jī)構(gòu)有效證明、

　　境外使、領(lǐng)館證明、身份證或戶口簿。?

　?。ㄊ﹪?guó)際交流：邀請(qǐng)函、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。?

　?。ㄊ┚惩馀嘤?xùn)：培訓(xùn)相關(guān)文件、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。?

　?。ㄊ模┢渌浩渌嚓P(guān)有效憑證。?

　　前往港澳地區(qū)無法提供護(hù)照和有效簽證的，可提供住來港澳通行證及有權(quán)部門的有效簽證。?

　　第十七條 居民個(gè)人因私出境定居購(gòu)匯，只能在首次出境前辦理；居民個(gè)人境外直系親屬救助因私購(gòu)匯，只能因境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難時(shí)辦理。?

　　第十八條 個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)以居民身份證作為個(gè)人身份的唯一標(biāo)識(shí)。沒有身份證的居民個(gè)人（如軍官、警官、16歲以下兒童）辦理購(gòu)匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供軍官證、警官證或其它有效身份證明。銀行須按統(tǒng)一編碼規(guī)則編碼后錄入系統(tǒng)。如身份證及編碼出現(xiàn)重復(fù)，須由銀行報(bào)所在地外匯局核準(zhǔn)后，銀行方能辦理。?

　　第十九條居民個(gè)人辦理因私購(gòu)匯時(shí)，根據(jù)相關(guān)費(fèi)用證明購(gòu)匯，金額在下列規(guī)定限額以內(nèi)的，可以持本細(xì)則第十六條、第十八條規(guī)定的證明材料到外匯指定銀行辦理：?

　　（一）旅游：等值2000美元（含2000美元，下同）；港澳游：1000美元（含1000美元，下同）；?

　?。ǘ┏P：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；?

　?。ㄈ┨接H會(huì)親：等值2000美元；港澳地區(qū)等值1000美元；?

　?。ㄋ模┚惩饩歪t(yī)：等值2000美元；港澳地區(qū)等值1000美元；?

　?。ㄎ澹┳再M(fèi)留學(xué)：大學(xué)預(yù)科以上（含預(yù)交保證金）每學(xué)年等值20000美元；大學(xué)預(yù)科以下等值2000美元。?

　　（六）商務(wù)考察：等值2000美元；港澳地區(qū)等值1000美元；?

　?。ㄆ撸┍黄腹ぷ鳎旱戎?000美元；港澳地區(qū)1000美元；?

　　（八）繳納國(guó)際組織會(huì)費(fèi)：等值2000美元；?

　?。ň牛┚惩忄]購(gòu)：等值1000美元；?

　　（十）出境定居：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；?

　?。ㄊ唬┚惩庵毕涤H屬救助：等值1000美元；?

　?。ㄊ﹪?guó)際交流：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；?

　?。ㄊ┚惩馀嘤?xùn)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；?

　　（十四）其它：等值1000美元；?

　　第二十條 14歲（含14歲）以下兒童因私購(gòu)匯，按本細(xì)則第十九條規(guī)定限額減半執(zhí)行。?

　　第二十一條 居民個(gè)人因私購(gòu)匯，購(gòu)匯金額在本細(xì)則第十九條、第二十條規(guī)定限額以上的，應(yīng)當(dāng)持規(guī)定的證明材料向外匯局申請(qǐng)，由外匯局審核真實(shí)性后，憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料到銀行辦理。?

　　第二十二條 居民個(gè)人向外匯局申請(qǐng)的，外匯局審核居民個(gè)人提供的證明材料無誤后，應(yīng)當(dāng)向居民個(gè)人核發(fā)核準(zhǔn)件，同時(shí)，在系統(tǒng)中登錄。外匯局的核準(zhǔn)件自簽發(fā)之日起，有效期為三個(gè)月。?

　　第二十三條 居民個(gè)人因私購(gòu)匯后，所購(gòu)?fù)鈪R可以匯出境外、可以持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外，也可以提取外幣現(xiàn)鈔，但每次提取外幣現(xiàn)鈔的金額不得超過等值2000美元（含2000美元）。?

　　居民個(gè)人因私購(gòu)匯所購(gòu)自費(fèi)留學(xué)項(xiàng)下學(xué)費(fèi)，只能直接匯往境外學(xué)校帳戶，所購(gòu)繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)，只能直接匯往境外國(guó)際組織帳戶，所購(gòu)境外郵購(gòu)?fù)鈪R，只能直接匯往境外機(jī)構(gòu)帳戶，境外直系親屬救助所購(gòu)?fù)鈪R只能直接匯往境外個(gè)人帳戶，不得提取外幣現(xiàn)鈔。?

　　第二十四條 居民個(gè)人因私購(gòu)匯后，所購(gòu)?fù)鈪R不得在境內(nèi)轉(zhuǎn)為存款。居民個(gè)人因私購(gòu)匯，所購(gòu)?fù)鈪R匯往境外后，從境外退回的外匯必須結(jié)匯。居民個(gè)人因私購(gòu)匯后，因故未出境的，所購(gòu)?fù)鈪R必須結(jié)匯。?

　　第二十五條 居民個(gè)人因私購(gòu)匯后，應(yīng)當(dāng)在下一次因私購(gòu)匯前， 按下列規(guī)定

　　在銀行辦理因私購(gòu)匯核銷手續(xù)：?

　　（一）居民個(gè)人有出境行為的旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、商務(wù)考察、被聘工作、國(guó)際交流、境外培訓(xùn)等項(xiàng)下因私購(gòu)匯，憑邊檢部門在其護(hù)照上簽注的出境或入境印章辦理。?

　?。ǘ┚用駛€(gè)人境外郵購(gòu)項(xiàng)下購(gòu)匯，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理。?

　　（三）居民個(gè)人繳納國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助及“其它”項(xiàng)下因私購(gòu)匯，銀行為其辦理售匯手續(xù)即視同自動(dòng)核銷。?

　?。ㄋ模┐髮W(xué)預(yù)科以上的自費(fèi)留學(xué)憑上一學(xué)年的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；大學(xué)預(yù)科以下的自費(fèi)留學(xué)憑在讀證明辦理。預(yù)交保證金后獲得有效留學(xué)簽證的，憑上一學(xué)年的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；未獲得有效留學(xué)簽證的，憑結(jié)匯證明辦理。?

　　（五）居民個(gè)人出境定居因私購(gòu)匯不需辦理核銷。?

　　第二十六條 居民個(gè)人辦理因私購(gòu)匯核銷后，分局或銀行應(yīng)當(dāng)將核銷依據(jù)復(fù)印件、核銷記錄保存三年備查。?

　　第二十七條 銀行為居民個(gè)人辦理因私售匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理：?

　?。ㄒ唬┩ㄟ^個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)查詢居民個(gè)人因私購(gòu)匯核銷情況和外匯局核準(zhǔn)情況；（二）審核居民個(gè)人提供的證明材料；?

　　（三）在個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)上登記購(gòu)匯信息；?

　?。ㄋ模┩ㄟ^個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)打印“購(gòu)匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椋?

　?。ㄎ澹⑹蹍R數(shù)據(jù)和信息通過個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)傳送外匯局。?

　　第二十八條 銀行為居民個(gè)人辦理因私售匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分各種情況，按下列規(guī)定辦理：?

　　(一)對(duì)于沒有未核銷記錄的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。（二)對(duì)于有未核銷記錄，但能夠提供核銷憑證的，先為其辦理核銷手續(xù)，再審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。?

　?。ㄈ?duì)于有未核銷記錄的，但不能提供核銷憑證的，要求其將上次所購(gòu)?fù)鈪R結(jié)匯，憑結(jié)匯水單和規(guī)定的證明材料重新辦理因私購(gòu)匯手續(xù)。在居民個(gè)人提供核銷憑證辦理完因私購(gòu)匯核銷手續(xù)前，或者將上次所購(gòu)?fù)鈪R結(jié)匯前，不得為其辦理因私售匯手續(xù)。?

　　（四）對(duì)于在規(guī)定限額之內(nèi)的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　?。ㄎ澹?duì)于在規(guī)定限額以上，且居民個(gè)人提供了外匯局的核準(zhǔn)件，在系統(tǒng)中業(yè)已查詢到了外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，審核外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。?

　?。?duì)于在規(guī)定限額以上，且提供了外匯局的核準(zhǔn)件，但在系統(tǒng)中未查到相關(guān)外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)告之其到核發(fā)核準(zhǔn)件的外匯局補(bǔ)錄電子數(shù)據(jù)，不得為其直接辦理售匯手續(xù)。?

　?。ㄆ撸?duì)于在規(guī)定限額以上，但不能提供外匯局核準(zhǔn)件的，應(yīng)當(dāng)告其向外匯局申請(qǐng)，憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料辦理，不得直接為其辦理售匯手續(xù)。

　　第二十九條 銀行為居民個(gè)人辦理售匯后，應(yīng)當(dāng)在居民個(gè)人護(hù)照或港澳通行證上加蓋“已供匯”標(biāo)志和售匯日期。?

　　第三十條 銀行為居民個(gè)人辦理售匯時(shí)，應(yīng)按銀行當(dāng)日外匯牌價(jià)兌換外匯；居民個(gè)人因私所購(gòu)?fù)鈪R為美元以外其它幣種的，銀行應(yīng)按外匯局核定的內(nèi)部統(tǒng)一折算率折算成美元，在個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)相關(guān)欄目中填注；居民個(gè)人因私購(gòu)買多幣種外匯的，銀行應(yīng)當(dāng)按外匯局核定的內(nèi)部統(tǒng)一折算率將其它幣種的外匯折算成美元，在個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)“購(gòu)匯金額”欄目中只填注美元金額，但按實(shí)際購(gòu)匯幣種辦理售匯。

　　第三十一條 居民個(gè)人因私購(gòu)匯后外匯匯往國(guó)或地區(qū)原則上應(yīng)與其出境前往國(guó)或地區(qū)一致。如不一致，銀行應(yīng)當(dāng)要求居民個(gè)人說明原因，并在系統(tǒng)備注欄中注明。

　　第三十二條 銀行應(yīng)在每月初10日內(nèi)將上月居民個(gè)人售匯情況統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）、異常情況逐筆匯總報(bào)表報(bào)所在地外匯局（表樣見附件）。?

　　第四章 附則?

　　第三十三條 銀行和居民個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則規(guī)定辦理因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)，對(duì)違反本細(xì)則規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。?

　　第三十四條 銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)人員的管理，對(duì)業(yè)務(wù)人員脫離系統(tǒng)進(jìn)行居民個(gè)人因私售匯操作情節(jié)嚴(yán)重的，外匯局可以暫停或終止該銀行居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。?

　　第三十五條 當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，由外匯局正式通知銀行啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案。啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案期間外匯局可以在每個(gè)地區(qū)指定一家銀行辦理居民個(gè)人因私購(gòu)匯業(yè)務(wù)?；謴?fù)系統(tǒng)后外匯局應(yīng)正式通知各銀行恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行。?

　　第三十六條 本細(xì)則由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。?

　　第三十七條 本細(xì)則自2002年4月1日起施行。以前規(guī)定與本細(xì)則相有抵觸的，按本細(xì)則規(guī)定執(zhí)行。?

　 ?

附件：

1、境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則?

2、境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)對(duì)銀行設(shè)備的要求?

3、報(bào)表樣式


附件1：??

境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則??

　　一、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)?

　　1.1商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)通過銀行內(nèi)部網(wǎng)連接到其總行或數(shù)據(jù)中心。?

　　1.2商業(yè)銀行總行或數(shù)據(jù)中心從外匯局設(shè)置的一個(gè)或幾個(gè)接入點(diǎn)接入“境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”。?

　　二、互聯(lián)協(xié)議?

　　2.1鏈路層：采用PPP協(xié)議，或者HDLC協(xié)議。?

　　2.2網(wǎng)絡(luò)層：采用TCP/IP協(xié)議。?

　　三、互聯(lián)編址原則?

　　3.1各銀行聯(lián)接到外匯局“境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”設(shè)備的IP地址及網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)地址，由外匯管理局統(tǒng)一編碼。?

　　四、網(wǎng)絡(luò)可靠性?

　　4.1商業(yè)銀