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寧波
基金投資中的第十名效應(yīng)
距離2010年底還有10多個交易日，關(guān)于基金年度排名的猜測和討論已經(jīng)如火如荼。然而對于基民而言，唯一重要的問題在于：我應(yīng)該投資冠軍基金嗎？有意思的是，答案不一定是肯定的。
為什么不一定應(yīng)該投資冠軍基金呢？原因之一在于，年度冠軍基金的更迭比較頻繁。事實上，不只是冠軍，如果細心觀察歷年基金年度業(yè)績排行榜單，你可能會發(fā)現(xiàn)，各年排名前10名的基金不盡相同，亦不乏“大換血”的情形發(fā)生，依照年度排名按圖索驥，難免有“追不上冠軍腳步”的情況發(fā)生。
原因之二則在于，年度冠軍并不一定是業(yè)績持續(xù)優(yōu)異的保障，短期排名靠前的基金長期表現(xiàn)卻不盡如人意的情形比比皆是。晨星資訊的一篇文章曾經(jīng)提到美國共同基金的一個有趣數(shù)據(jù)——2003年及2008年在同類基金中表現(xiàn)相當出色的apex中盤成長型股票基金，卻成為了近15年收益率表現(xiàn)最糟糕的基金，其最近15年的年化收益率為-8.17%。可見，考察基金僅看單獨一年的市場表現(xiàn)顯然是不夠的，這只基金就是一個教科書式的例子。
短期業(yè)績的第一名并不一定能夠笑到最后。正如同教育領(lǐng)域里面一個有趣的現(xiàn)象——“第十名效應(yīng)”一樣，學習突出的學生不一定能夠獲得出色的成就，而表現(xiàn)比較平均的孩子，卻有很高的比例在未來獲得突出的表現(xiàn)。正因如此，與其盯住基金的年度業(yè)績排行榜，倒不如多研究一下基金的“綜合素質(zhì)”，比如基金公司的品牌、基金經(jīng)理的人選、投研團隊實力、長期歷史業(yè)績表現(xiàn)等，雖然沒有一紙榜單來的直觀，卻更有效。
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