違約金概述

違約金法律定義

違約金是指按照當(dāng)事人的約定或者法律直接 ?規(guī)定，一方當(dāng)事人違約的，應(yīng)向另一方支付的金錢。違約金的標(biāo)的物是金錢，但當(dāng)事人也可以約定違約金的標(biāo)的物為金錢以外的其他財(cái)產(chǎn)。違約金具有擔(dān)保債務(wù)履行 ?的功效，又具有懲罰違約人和補(bǔ)償無過錯(cuò)一方當(dāng)事人所受損失的效果，因此有的國(guó)家將其作為合同擔(dān)保的措施之一，有的國(guó)家將其作為違反合同的責(zé)任承擔(dān)方式。

債權(quán)人或債務(wù)人完全不履行或不適當(dāng)履行債務(wù)時(shí)，必須按約定給付他方的一定數(shù)額的金錢。違約金是債的擔(dān)保的 ?一種，也是對(duì)違約的一種經(jīng)濟(jì)制裁。違約金的設(shè)立，是為了保證債的履行，即使對(duì)方?jīng)]有遭受任何財(cái)產(chǎn)損失，也要按法律或合同的規(guī)定給付違約金。違約金的標(biāo)準(zhǔn)依 ?法定或雙方在合同中書面約定。違約金有兩種：①懲罰性違約金，其作用全在懲罰，如果對(duì)方因違約而遭受財(cái)產(chǎn)損失，則違約一方除支付違約金外，還應(yīng)另行賠償對(duì) ?方的損失。②補(bǔ)償性違約金，是對(duì)合同一方當(dāng)事人因他方違約可能遭受的財(cái)產(chǎn)損失的一種預(yù)先估計(jì)，給付了違約金，即免除了違約一方賠償對(duì)方所遭受的財(cái)產(chǎn)損失的 ?責(zé)任；即使損失大于違約金，亦不再補(bǔ)償。《中華人民共和國(guó)經(jīng)濟(jì)合同法》第35條規(guī)定： ?“當(dāng)事人一方違反經(jīng)濟(jì)合同時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金。如果由于違約已給對(duì)方造成的損失超過違約金，還應(yīng)進(jìn)行賠償，補(bǔ)償違約金不足的部分。”

違約金的性質(zhì)

我國(guó)《合同法》中違約金的性質(zhì)主要是補(bǔ)償性的，有限度地體現(xiàn)懲罰性　　 我國(guó)《合同法》對(duì)違約金的規(guī)定強(qiáng)調(diào)違約金補(bǔ)償性的理念，同時(shí)有限地承認(rèn)違約金的懲罰性。一方 ?面，違約金的支付數(shù)額是“根據(jù)違約情況”確定的，即違約金的約定應(yīng)當(dāng)估計(jì)到一方違約而可能給另一方造成的損失，而不得約定與原來的損失不相稱的違約金數(shù) ?額。另一方面，如果當(dāng)事人約定的違約金的數(shù)額低于違約造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)增加，以使違約金與實(shí)際損失大體相當(dāng)。這明 ?顯體現(xiàn)了違約金的補(bǔ)償性，將違約金作為一種違約救濟(jì)措施，既保護(hù)債權(quán)人的利益，又激勵(lì)當(dāng)事人積極大膽從事交易活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)流轉(zhuǎn)。同時(shí)《合同法》第114條第 ?2款又規(guī)定：“……約定的違約金過分高于實(shí)際損失的，當(dāng)事人可請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。”即一般高于實(shí)際損失則無權(quán)請(qǐng)求減少，這一方面是為 ?了免除當(dāng)事人舉證的繁瑣，另一方面表明法律允許違約金在一定程度上大于損失，顯然大于部分具有對(duì)違約方的懲罰性。　　 由于違約金是當(dāng)事人通過約定而預(yù)先確定，并且違約金在彌補(bǔ)守約方損失的同時(shí)，還具有對(duì)違約方的 ?懲罰作用，因此，筆者同意違約金具有擔(dān)保屬性的觀點(diǎn)。違約金既是一種責(zé)任形式，又是一種獨(dú)特的擔(dān)保合同履行的方式。在合同中約定了違約金， ?那么擬違約的一方就會(huì)衡量其違約的后果，如果約定了明顯具有懲罰性的違約金，尤其是違約金超過了因違約而帶來的利益時(shí)，任何一個(gè)理智的人都會(huì)在權(quán)衡利弊后 ?選擇繼續(xù)履行合 ?同。因此，違約金具有擔(dān)保屬性，且懲罰性越強(qiáng)，擔(dān)保效力越強(qiáng)。

傳統(tǒng)的兩大觀點(diǎn)流派

我國(guó)理論界 ?比較一致地認(rèn)為違約金具有賠償性和懲罰性，并由對(duì)這兩種性質(zhì)看法的差異，產(chǎn)生了幾個(gè)觀點(diǎn)流派：　　 有的認(rèn)為，我國(guó)違約金制度應(yīng)取消懲罰性違約金，使違約金僅保留補(bǔ)償性質(zhì)，即僅保留補(bǔ)償性違約 ?金；有的認(rèn)為，我國(guó)違約金制度應(yīng)在規(guī)定補(bǔ)償性違約金的同時(shí)，承認(rèn)懲罰性違約金，即以補(bǔ)償性違約金為主，以懲罰性違約金為輔；有的認(rèn)為，應(yīng)以懲罰性違約金為 ?主，以補(bǔ)償性違約金為輔；多數(shù)學(xué)者認(rèn)為：應(yīng)同時(shí)承認(rèn)違約金的兩種性質(zhì)，且應(yīng)以賠償性為原則，以懲罰性為例外。　　?

在統(tǒng)一合同法頒布之前，我國(guó)同時(shí)強(qiáng)調(diào)約定違約金和法定違約金，并直接規(guī)定了較多的法定違約金。 ?現(xiàn)《中華人民共和國(guó) ?合同法》不再?gòu)?qiáng)調(diào)法定違約金，通篇沒有直接規(guī)定法定違約金。據(jù)此，有的學(xué)者就認(rèn)為：計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下違約金強(qiáng)調(diào)懲罰性；市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下違約金強(qiáng)調(diào)補(bǔ) ?償性，限制懲罰性。　　?

由于理論界對(duì)違約金補(bǔ)償性、懲罰性兩種性質(zhì)的不同看法，導(dǎo)致了判斷違約金具有賠償性還是懲罰性 ?的標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。如認(rèn)為違約金數(shù)額低于違約造成的實(shí)際損失時(shí)，該違約金就僅具有賠償性不具有懲罰性；沒有實(shí)際損失或者實(shí)際損失低于約定的違約金數(shù)額時(shí)，便體 ?現(xiàn)出懲罰性（此即違約金兼具有賠償和懲罰雙重性質(zhì)功能）。此觀念長(zhǎng)期主導(dǎo)理論界和司法實(shí)踐工作，幾乎成為審判實(shí)踐的處理原則。本文認(rèn)為，依據(jù)約定的違約金 ?與違約造成損失的關(guān)系去分析判斷違約金具有賠償性或懲罰性的觀點(diǎn)，缺乏事實(shí)基礎(chǔ)和理論依據(jù)。

類型

違約金有法定違約金和約定違約金之分。

1、法定違約金

由法律直接規(guī)定的違約金為法定違約金。法定違約金是在一些法規(guī)（如《工礦產(chǎn)品購(gòu)銷合同條例》、《農(nóng)副產(chǎn)品購(gòu)銷合同條例》等） ?中，明文規(guī)定的違約金比例。合同對(duì)違約金作了原則性規(guī)定，且有關(guān)條例規(guī)定了違約金比例，適用法定違約金。在此情況下，由于合同的內(nèi)容、違約的性質(zhì)、程度的 ?不同，確定違約金的方法與數(shù)額也有所不同。　　?

1）有關(guān)條例明確規(guī)定了違約金比例的，即可按該比例直接計(jì)算出違約金的數(shù)額。如《工礦產(chǎn)品購(gòu)銷 ?合同條例》第35條第5項(xiàng)規(guī)定，逾期交貨的，應(yīng)比照中國(guó)人民銀行有關(guān)延期付款的規(guī)定，按逾期交貨總值計(jì)算，向需方償付逾期交貨的違約金。這里明確規(guī)定了延 ?期交貨的違約金比例為每日萬(wàn)分之三。再如，《如工承攬合同條例》第21條第4項(xiàng)規(guī)定，逾期交付定作物，應(yīng)當(dāng)按照合同規(guī)定，向定作方償付違約金。以酬金計(jì)算 ?的，每逾期一天，按逾期交付部分的酬金總額的千分之一償付違約金。由此可見，延期履行合同的法定違約金的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是固定的。各種滯期費(fèi)、滯納金等適 ?用如上規(guī)定。　　?

2）有關(guān)法規(guī)只規(guī)定了違約金一定比例范圍。這需要通過受理案件的人民法院或合同仲裁機(jī)關(guān)確定一 ?定的比率，才能計(jì)算出違約金的數(shù)額。如《工礦產(chǎn)品購(gòu)銷合同條例》第35條第1項(xiàng)規(guī)定，供方不能交貨的，應(yīng)向需方償付違約金。通用產(chǎn)品的違約金為不能交貨部 ?分貨款總值的百分之一至百分之五。一般來講，不履行或不完全履行合同的法定違約金為一定的比例范圍。

2、約定違約金

違約金是由當(dāng)事人約定的，為約定違約金。約定違約金是一種合同關(guān)系，稱違約金合同。這種合同屬?gòu)暮贤Ｖ骱贤瑹o效，違約金合同無 ?效。違約金合同是諾成合同，與定金合同不同，不以預(yù)先給付為成立要件。約定違約金又是一種附條件合同，通常，違約行為發(fā)生，違約金合同生效；違約行為不發(fā) ?生，違約金合同不生效。　　 違約的種類繁多，違約金合同則有概括性和具體性之分。概括性違約金合同，指當(dāng)事人對(duì)違約行為不 ?做具體區(qū)分，概括約定凡違約即支付違約金。具體性違約金合同，指當(dāng)事人針對(duì)不同的違約行為所約定的違約金，如約定根本違約違約金、債務(wù)不履行違約金、債務(wù)部分 ?履行違約金、債務(wù)遲 ?延履行違約金。

作用

違約金的主要作用，這一點(diǎn)歷來是學(xué)界爭(zhēng)議的焦點(diǎn)。對(duì)此，學(xué)術(shù)界有三種不同的觀點(diǎn)：

擔(dān)保說

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，違約金的主要作用在于擔(dān)保合同的履行。認(rèn)為它“是當(dāng)前社會(huì)主義組織間合同擔(dān)保的主要形 ?式，社會(huì)主義組織間的經(jīng)濟(jì)合同，如果沒有違約金的規(guī)定，就是不完整的”。因而是一種擔(dān)保方式（擔(dān)保說）。

責(zé)任說

第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，違約金是債務(wù)人不履行債務(wù)所應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任。由于違約金與傳統(tǒng)民法中擔(dān)保方式存在 ?著性質(zhì)上的差別，所以“違約金不是債的擔(dān)保方式，立法和法學(xué)理論也不應(yīng)該要求違約金發(fā)揮債的擔(dān)保作用”（責(zé)任說）。

折衷說

第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，違約金既是擔(dān)保方式，又是違約責(zé)任方式（折衷說）。　　 現(xiàn)在持第三種觀點(diǎn)的人越來越多。其實(shí)這三種觀點(diǎn)只是第二種觀點(diǎn)與第三種觀點(diǎn)之爭(zhēng)，因?yàn)楝F(xiàn)在沒有 ?人認(rèn)為違約金是一種純粹的擔(dān)保方式，將其認(rèn)為是純粹的擔(dān)保方式與違約金在各國(guó)的運(yùn)用是不相符的。因而，我們這里只對(duì)第二種觀點(diǎn)與第三種觀點(diǎn)進(jìn)行分析比較。

折衷說具體理由

考察一般持第三種觀點(diǎn)的論著其具體理由主要有四：　　 第一、違約金具有從屬性。違約金與違約金的支付不同，前者一般依違約金條款產(chǎn)生，是從屬于合同 ?債務(wù)的從債，后者僅使債的標(biāo)的。正是依違約金約款產(chǎn)生的違約金債務(wù)是合同的從債務(wù)，違約金才發(fā)生其擔(dān)保作用。因?yàn)楸ＷC、定金、抵押、質(zhì)押等傳統(tǒng)民法的擔(dān)保 ?方式也正是為主債實(shí)現(xiàn)而設(shè)立的從債，因而才具有擔(dān)保性。　　 第二，違約金的設(shè)立可以使當(dāng)事人預(yù)知不履行的后果。在合同訂立以后，當(dāng)事人對(duì)違約可能造成的損 ?失及承擔(dān)的責(zé)任的范圍，均能事先了解，而當(dāng)事人為避免承擔(dān)支付違約金的責(zé)任，就必須正確履行合同。正是從這個(gè)意義上說，違約金可以督促當(dāng)事人嚴(yán)格履行合 ?同，確保債權(quán)實(shí)現(xiàn)。此點(diǎn)也是違約金與傳統(tǒng)擔(dān)保方式相同之處。　　 第三，第二種觀點(diǎn)一般以違約金債務(wù)人喪生清償能力后的實(shí)際結(jié)果來否定違約金具有擔(dān)保屬性理由不 ?充分。擔(dān)保不是保險(xiǎn)，它只能在一定程度上起到維護(hù)債權(quán)人利益的作用，即使傳統(tǒng)的民法中的擔(dān)保方式也不能保證債務(wù)人履行到期履行債務(wù)。　　 第四，由于懲罰性違約金的數(shù)額較多，且多與違約所致?lián)p失無關(guān)，故更能有效的督促當(dāng)事人履行合 ?同。　　 而持有第二種觀點(diǎn)的論著主要認(rèn)為合同法設(shè)立違約責(zé)任制度，通過懲罰過錯(cuò)違約，使債務(wù)人積極適當(dāng) ?的履行其義務(wù)，從而保障債權(quán)人的債權(quán)得以實(shí)現(xiàn)。從這個(gè)意義上講，違約責(zé)任也是對(duì)合同的擔(dān)保。但是在擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)這點(diǎn)上，違約責(zé)任畢竟有其不足，主要體現(xiàn) ?在：要受制于債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)狀況；作為事后補(bǔ)救顯得消極；在效力上屬于債的范疇而無法與物權(quán)對(duì)抗；違約責(zé)任多以過錯(cuò)為要件而對(duì)于無過錯(cuò)情形無濟(jì)于事。而在將 ?違約責(zé)任同債的擔(dān)保做分析比較之后，可以發(fā)現(xiàn)如果說違約金有擔(dān)保功能，那也沒有超出其他違約責(zé)任方式所具有的擔(dān)保作用的限度，因而從其擔(dān)保力不夠來最終反 ?對(duì)其具有擔(dān)保屬性。

評(píng)價(jià)

可以看出主要的差異點(diǎn)在于對(duì)擔(dān)保的本質(zhì)的認(rèn)識(shí)理解不同。按照折衷說，擔(dān)保是“促使債務(wù)履行的法律手段”， ?這種法律手段的效力的強(qiáng)弱，對(duì)最終實(shí)現(xiàn)債權(quán)的保障作用有多大應(yīng)不是擔(dān)保的實(shí)質(zhì)，不是判斷某法律手段是否為 ? 擔(dān)保的標(biāo)準(zhǔn)；而責(zé)任說則認(rèn)為擔(dān)保不應(yīng)僅僅具有促使債務(wù)人履行債務(wù)的性質(zhì)，而且應(yīng)有保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)的性質(zhì)。那么這兩種觀點(diǎn)那種更為合理呢？這里我們認(rèn)為責(zé)任說 ?的觀點(diǎn)更為合理：　　 第一，觀察傳統(tǒng)的債的擔(dān)保方式（保證、定金、抵押、質(zhì)押），我們可以發(fā)現(xiàn)其共性為除了增強(qiáng)債的 ?效力和保障外，另為債的實(shí)現(xiàn)提供了途徑，而這一共性恰恰也是這些傳統(tǒng)的方式有別于違約的民事責(zé)任與違約金之處。　　 第二，只有這樣才能保證法律體系的和諧。如果將擔(dān)保僅僅停留在“督促債務(wù)人履行債務(wù)”上來認(rèn) ?識(shí)，無疑民事責(zé)任也是債的擔(dān)保，這樣，民事責(zé)任同債的擔(dān)保就沒有區(qū)別，使得在民事責(zé)任之外創(chuàng)立“債的擔(dān)保”概念失去其存在的必要性。　　 如果基于民事責(zé)任是法定擔(dān)保而保證、抵押、質(zhì)押等是約定擔(dān)保方式而使“債的擔(dān)保”仍有必要存在 ?的話，那么為了使債的擔(dān)保體系完整、統(tǒng)一，也必將違約的民事責(zé)任納入債的擔(dān)保體系中，從而造成作為債的效力的一個(gè)組成部分的違約民事責(zé)任人為的與債的效力 ?體系分離，破壞了債的體系的完整；而如果將違約的民事責(zé)任在債的擔(dān)保和債的效力兩個(gè)部分來規(guī)定，會(huì)造成立法上的重復(fù)。因而“督促債務(wù)人履行債務(wù)”應(yīng)為債的 ?擔(dān)保與民事責(zé)任的共性而非債的擔(dān)保的本質(zhì)。　　 另外，折衷說的理由之一“違約金為從債”，也不是很科學(xué)的，正如有的學(xué)者所論，“這種認(rèn)識(shí)是從 ?合同當(dāng)事人間的請(qǐng)求與被請(qǐng)求關(guān)系觀察所得出的結(jié)論，如果從違約金可以得到公權(quán)力的支持角度觀察，則為責(zé)任無疑。”　　 最后，需要注意的是，雖然我們認(rèn)為違約金只能作為違約責(zé)任形式，而不是債的擔(dān)保方式，但我們依 ?然不能否認(rèn)其對(duì)債權(quán)的實(shí)現(xiàn)具有一定的擔(dān)保性。

違約金責(zé)任

所謂違約金責(zé)任是指一方違約后，適用的以支付違約金為內(nèi)容的民事責(zé)任。違約金具有約定性，而解除合 ?同具有消滅合同效力的法律后果。