互聯網支付服務是金融行動工作組建議的一般詞匯中定義的“金融機構”，因為它們從事資金或價值轉移服務，或因為它們發行和經營支付方法。因此，互聯網支付服務有義務采取《建議》要求的預防性反洗錢和反恐融資措施，如客戶盡職調查、記錄保存、報告可疑交易等，根據第十條，國家要求金融機構采取客戶盡職調查措施，識別客戶，核實與相關業務有關的信息。此外，國家還應要求金融機構在下列情況下采取客戶盡職調查措施，包括識別和核實客戶身份、確認受益所有人、確認，了解業務關系的目的并持續監控：（1）建立業務關系時；（2）附帶交易金額超過15000美元或歐元時，或第16條建議的解釋性說明所涵蓋的電匯時；（3） 涉嫌洗錢或恐怖融資時；（4）金融機構懷疑以前收集的客戶身份資料不準確或不充分時。互聯網支付服務通常代表客戶持有和管理資金，這意味著他們已經與客戶建立了業務關系。因此，根據建議10，應采取客戶盡職調查措施，確保他們不開設匿名賬戶或以明顯虛構的名義持有賬戶。此外，國家應確保代表提供者持有資金的金融機構對提供者實施與其帶來的風險相稱的客戶盡職調查措施。（2） 注冊和登記

當互聯網支付服務符合金融行動特別工作組建議詞匯表中“貨幣或價值轉移服務”的定義時，應注冊或登記其提供者，監督并承擔反洗錢和反恐怖融資的義務。第14條建議國家在代理人登記或注冊方面有兩種選擇。國家應要求代理人登記或注冊，或者貨幣或價值轉移服務提供者應編制一份現有代理人名單，供主管當局查閱。特別是在互聯網貨幣或者價值轉移服務不受地域限制的情況下，國家有必要在法律法規中明確，適用于有實物建筑物的貨幣或者價值轉移服務的管轄登記或者登記標準，也應當適用于互聯網貨幣或價值轉移服務。即使服務提供商有離岸總部，這也應該是正確的。（3） 與電匯有關的義務。按照建議16的解釋性說明的要求，各國必須確保金融機構掌握電匯匯款人和受益人以及整個支付鏈的信息。必須對發起或接收電匯的客戶進行客戶盡職調查。不過，國家可以對跨境電匯實行最低限額。根據這一限制，不必核實客戶和受益人的信息，除非涉嫌洗錢或資助恐怖主義。換言之，對于不到1000美元或歐元的偶爾跨境電匯，第16條建議適用解釋性說明的要求，需要提供匯款人和受益人的姓名以及雙方的賬號，但這種信息不需要核實。作為貨幣或價值轉移服務提供商的互聯網支付服務提供商應遵守本建議。（4） 監管方法和管轄區國家的確定應確保按照第26條對互聯網支付服務提供商進行充分監管。監管機構應采取基于風險的方法，至少確保屬于貨幣或價值轉移服務提供商的ISP得到注冊或登記，并接受有效的監測系統。對于通過代理商分銷的互聯網支付服務，國家應當確保依靠代理商實施反洗錢和反恐怖融資措施的單位，將代理商無一例外地納入反洗錢和反恐怖融資計劃，并監督代理商的合規情況。國家應當確保互聯網支付服務提供者履行法律框架下的反洗錢和反恐怖融資義務，對代理人的行為負責，并采取措施確保其管轄范圍內的互聯網支付服務提供者受其反洗錢的約束以及反恐融資監管，無論其所在地。為了協助管制其管轄范圍內的服務提供者，各國應考慮根據其法律框架，禁止辦事處或代理人等沒有實體存在的互聯網支付服務在其管轄范圍內提供服務。

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