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什么是金融債券

來源: 律霸小編整理 · 2021-05-14 · 641人看過

金融債券是以銀行等金融機構為融資主體，以募集資金為目的發行的有價證券。它是一種證明債權債務關系的憑證。按照法定發行程序，債券承諾按約定利率定期付息，到期還本。它屬于銀行和其他金融機構的主動負債，基本概念是發行人是銀行和非銀行金融機構發行的債券。在英國、美國等歐美國家，金融機構發行的債券被歸類為公司債券。在中國、日本等國家，金融機構發行的債券被稱為金融債券，其功能是有效解決銀行等金融機構資金短缺與期限錯配的矛盾。一般來說，銀行和其他金融機構有三種資金來源，即吸收存款、向其他機構借款和發行債券

存款資金的一個特點是，當經濟動蕩時，儲戶很容易倉促取款，造成資金來源不穩定；向其他商業銀行或中央銀行借款的資金主要是短期資金，金融機構往往需要長期投融資，因此這一時期的資金來源和使用存在矛盾。發行金融債券可以有效地解決這一矛盾。一般情況下，債券到期前不能提前交換，只能在市場上轉讓，以保證募集資金的穩定性。同時，金融機構在發行債券時，可以靈活指定期限。例如，對于一些長期項目投資，他們可以發行長期債券。因此，發行金融債券可以使金融機構籌集到穩定、靈活的資金，有利于優化資產結構，擴大長期投資業務，因為銀行等金融機構在一國經濟中占有特殊地位，而且政府對其運作監管嚴格，金融債券的信用度通常高于其他非金融機構，違約風險相對較小，具有較高的安全性。因此，金融債券的利率通常低于普通公司債券，但高于風險較小的國債和銀行儲蓄存款，新中國的金融債券取得了長足的進步，而且種類也在增加。主要有以下幾類：（1）中央銀行票據；（2）證券公司債券；證券公司依法發行并約定在一定期限內還本付息的證券。（三）商業銀行次級債券；商業銀行次級債券是指商業銀行發行的本息償還順序在商業銀行其他負債之后、商業銀行權益資本之前的債券混合資本債券

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