1、 互聯網眾籌潛在的犯罪風險1、涉嫌非法吸收公眾存款罪是否是眾籌以實物產品的形式回報投資者，或向投資者提供目標公司增資擴股、股權轉讓等業務信息，幫助投資者成為股東并通過持股獲得回報，其經營方式可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。因為眾籌具有投資（對投資者）和融資（對項目發起人）的本質，無論何種眾籌模式，都承諾回報給投資者，回報的金額與投資的金額成正比。實質上是非法變相吸收公眾存款的行為，很容易涉嫌非法吸收公眾存款罪，涉嫌集資詐騙罪。就真正的回報眾籌模式而言，雖然號稱是“預購和團購”，但實際上與通常的預購或團購有很大不同。大部分團購對象都是制造出來的。參與真正回報眾籌的項目，在發布時通常不會產生成品。能否按時生產并及時交付給投資者，變數很多。因此，一旦真正回報眾籌項目的發起人以非法占有為目的，虛報項目并發布欺騙性信息，騙取投資者大量資金，將構成集資詐騙罪。此外，無論是實物回報眾籌還是股權回報眾籌，在他們的平臺運作時，投資者的資金通常首先注入到平臺上設立的賬戶中。盡管一些網站聲稱投資者注入的資金是通過第三方賬戶（銀行或其他支付機構）存入的，但現實情況是，第三方賬戶的存款制度并不完善，這類賬戶不受監管部門的監管，而大多由眾籌平臺本身控制。一旦眾籌平臺以非法占有為目的，捏造其被批準從事資金吸收的資格，建立“資金池”聚集資金，騙取投資者大量資金，然后卷款逃跑，眾籌平臺的實際控制人將面臨涉嫌集資詐騙的風險

2.涉嫌擅自發行股票

基于互聯網技術平臺的眾籌主要行為模式是在引入資本的基礎上，從不特定的社會對象獲取投資項目向公眾開放，因此股權眾籌很容易觸及向不明社會對象發行股票的法律紅線。即使眾籌發起人采取向特定社會對象發行股票的方式開展眾籌業務，投資者數量往往難以控制在法律規定的數量之內。根據最高人民法院2010年12月13日《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，如果共有200多人向特定社會對象變相發行股票，如果發行條件、程序，內容及其他事項未經國務院證券管理部門批準，不符合法律法規要求的，涉嫌構成擅自發行股票罪，無論是非法吸收公眾存款還是擅自發行股票，都屬于非法操作：非法吸收公眾存款實質上是未經國家有關部門批準，擅自從事資金支付結算業務的違法行為；擅自發行股票的行為本質上是一種未經國家有關部門批準非法經營證券的行為（至少股權回報眾籌模式會滿足這一點）。在互聯網2.0時代，眾籌作為互聯網金融的一種創新類型，具有一定的虛擬性、隱蔽性和迷惑性。很難認定為非法吸收公眾存款罪、擅自發行股票罪。但筆者認為，非法吸收公眾存款罪、擅自發行股票罪與非法經營罪是法律競合，即特殊罪名與普通罪名的關系。如果難以認定眾籌為專項收費，就有可能認定為非法經營罪。另外，非法經營罪中的“其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營活動”是一個籠統的規定，賦予司法機關更大的自由裁量權

2.協助從業人員建立和完善相關風險控制制度

按照指引，開展互聯網金融活動，要建立和完善各項制度，包括“客戶資金第三方存管制度”，“信息披露、風險預警與合格投資者制度”、“消費者權益保護制度”、“網絡與信息安全制度”，而“風險管理制度”“反洗錢和金融犯罪預防制度”等制度，既是監管部門對從業人員的基本要求，也是提高從業人員抵御和防范風險能力的重要風險控制制度。因此，各有關機構應積極建立和完善上述制度。在這一過程中，律師可以為從業人員提供相應的法律援助和支持

（1）協助從業人員查清風險事件的相關事實，明確事件原因和責任主體，并依法保存有關證據材料（二）協助從業人員積極配合主管部門的調查工作（三）作為業務組織的代理人或者辯護人，積極參與因風險事件引發的訴訟案件，對依法減輕經營組織的法律責任提出意見和意見，維護經營組織的合法權益，避免風險事件造成的負面影響進一步擴大和加劇