（一）未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自開(kāi)辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的；（二）違反國(guó)家有關(guān)利率的規(guī)定，具有從事存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，任意改變儲(chǔ)蓄存款利率吸收存款

<3.具有接受存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)通過(guò)支付收益和實(shí)物變相提高儲(chǔ)蓄存款利率

5.以售后回租的形式非法向社會(huì)集資，托管和維護(hù)

6.以國(guó)家生態(tài)環(huán)境保護(hù)、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和私人造林資金激勵(lì)政策為幌子，承諾高回報(bào)，非法集資

7.以預(yù)售、合作經(jīng)營(yíng)、參股或參股等名義，承諾返還、收取存款、股票資金、加盟費(fèi)等，非法向公眾募集資金

8.組織“推介會(huì)”、“聯(lián)席會(huì)議”、“標(biāo)準(zhǔn)會(huì)”等活動(dòng)，非法向公眾募集資金

9.不依賴(lài)商品交易，但通過(guò)發(fā)展會(huì)員和收取高額入會(huì)費(fèi)進(jìn)行“拉頭”傳銷(xiāo)來(lái)維持運(yùn)營(yíng)

10.通過(guò)開(kāi)展所謂的直銷(xiāo)業(yè)務(wù)或通過(guò)壟斷宣傳所謂的先進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)理念，利用公司的合法外衣和品牌產(chǎn)品進(jìn)行傳銷(xiāo)，代理商和特許連鎖店

11.以電子商務(wù)、網(wǎng)上購(gòu)物和互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)網(wǎng)站銷(xiāo)售為幌子，在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布廣告吸引會(huì)員，變相開(kāi)展傳銷(xiāo)活動(dòng)

12.通過(guò)多種渠道宣傳“消費(fèi)儲(chǔ)值”的商業(yè)模式，通過(guò)向商戶(hù)和消費(fèi)者收取特許經(jīng)營(yíng)費(fèi)變相實(shí)施傳銷(xiāo)活動(dòng)

13.據(jù)說(shuō)公司將在國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)上市，或者股票發(fā)行已經(jīng)政府部門(mén)批準(zhǔn)，誘騙投資者購(gòu)買(mǎi)其股票

14.以“證券投資咨詢(xún)公司”和“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”的名義，未經(jīng)批準(zhǔn)向公眾非法買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票

15.以向境內(nèi)企業(yè)提供境外上市服務(wù)的名義，一些所謂的外資公司或投資公司在中國(guó)的辦事處未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票

16.一些公司聲稱(chēng)與海外公司有合作關(guān)系，或者海外公司中國(guó)代表處在收取客戶(hù)存款和手續(xù)費(fèi)后，為非法外匯交易提供互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)