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非法集資的認定標準2020年的是什么？

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 220人看過

非法集資我們都知道是法律不允許的，因為非法集資損害了很多人的利益，因此在日常生活在我們需要明確的分辨集資詐騙，這樣可以避免經濟財產的損失，而且非法集資有規定的認定標準，只要知道了非法集資的認定標準2017年的認定標準就可以清晰的知道哪些是集資詐騙，防止受騙如果不幸被非法集資也可以知道相關的法律規定。

一、非法集資的認定標準2017年的

最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資的法律處罰

1、對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究其刑事責任。

2、參與非法集資活動不受法律保護。有關法律明確規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能采取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失

非法集資的認定標準我國的法律有詳細的規定，非法集資的認定標準2017年的認定標準如果是沒有經過相關部門批準認可的非法集資行為、承諾高收益高回報的集資行為等等總共四個條件，只要具備這些條件的就可以認定為是非法集資，同時我國的多部法律規定，這些非法集資行為會受到罰款甚至是刑事處罰的。

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