隨著電商行業(yè)的興起和發(fā)展壯大,人們已經(jīng)不再局限于用現(xiàn)金支付和購(gòu)物拿了。支付寶、微信、信用卡等等都是支付的主要工具之一。然而,凡事有利就有弊,信用卡能夠廣泛用于支付和透支,也不排除有人利用信用卡實(shí)施詐騙。那么,當(dāng)發(fā)生信用卡詐騙案時(shí),信用卡詐騙報(bào)案書面材料需要哪些呢?
一、定義
信用卡詐騙(又叫信用卡詐騙罪),是指以非法占有為目的,違反信用卡管理法規(guī),利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng),騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。
二、條文
[刑法條文]
第一百九十六條有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
(一)使用偽造的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
所謂情節(jié)嚴(yán)重,是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)。這里的數(shù)額巨大,根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定,是指詐騙5萬(wàn)元以上者。至于其他嚴(yán)重情節(jié),主要是指利用先進(jìn)的技術(shù)手段偽造后又使用的;使用信用卡進(jìn)行詐騙的犯罪集團(tuán)的首要分子;多次使用信用卡進(jìn)行詐騙,屢教不改的;因其詐騙行為造成他人公私財(cái)物的巨大損失的;因其行為造成惡劣的影響的;等等。
所謂情節(jié)特別嚴(yán)重,是指詐騙數(shù)額特別巨大以及其他特別嚴(yán)重情節(jié)。數(shù)額特別巨大的起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定,是指20萬(wàn)元。至于其他特別嚴(yán)重情節(jié),主要是指以利用信用卡進(jìn)行詐騙犯罪為常業(yè)的;屬于累犯、慣犯或多次作案的;具有多個(gè)情節(jié)嚴(yán)重的情形的;因其詐騙行為造成他人特別嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失或其他特別嚴(yán)重后果的;利用詐騙財(cái)物進(jìn)行其他嚴(yán)重刑事犯罪的,因其行為造成特別惡劣的影響的;等等。
最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》
《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》
三、信用卡詐騙報(bào)案書面材料
舉報(bào)、報(bào)案、控告信用卡詐騙經(jīng)濟(jì)犯罪行為,您需要提供如下證據(jù)材料:
1、被控告人身份資料,如身份證復(fù)印件、使用電話、住址等能證明或聯(lián)系到被控告人的信息及資料;
2、被害人信用卡被冒用造成損失的證明能夠如銀行的催款單等;
3、被控告人信用卡被冒用的過(guò)程等報(bào)案材料;
4、銀行控告的案件中,被冒用身份騙領(lǐng)信用卡的申請(qǐng)資料、信用卡款項(xiàng)損失情況(銀行帳戶清單)、銀行存款經(jīng)過(guò)及結(jié)果等;
5、查找相關(guān)證人的線索等。
根據(jù)上文我們可以詳細(xì)的了解到,信用卡詐騙在當(dāng)今社會(huì)并不罕見,我國(guó)相關(guān)法律條文對(duì)這方面也有了許多相關(guān)的細(xì)致的規(guī)定以供定案和判刑。信用卡詐騙往往涉及的金額不小,報(bào)案時(shí)一定要嚴(yán)格按照程序規(guī)定進(jìn)行。更多關(guān)于信用卡詐騙報(bào)案書面材料有哪些的相關(guān)知識(shí)請(qǐng)咨詢365律師。
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信用卡被盜刷怎么辦?
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羅玉林律師執(zhí)業(yè)已經(jīng)20余年,曾在某國(guó)有交通企業(yè)(上市公司)法律顧問(wèn)工作近十多年,先后接觸和辦理過(guò)各種類型的經(jīng)濟(jì)、民事、海事、海商糾紛、執(zhí)行等案件。熟悉企業(yè)內(nèi)部法律事務(wù)管理及各類案件訴訟操作規(guī)程和技巧,尤其熟悉合同糾紛、債權(quán)債務(wù)、交通事故、醫(yī)療事故、婚姻家庭、損害賠償?shù)雀鞣矫娣煞ㄒ?guī)和政策性規(guī)定,有著豐富的訴訟實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。 自1990年起從事律師職業(yè),執(zhí)業(yè)以來(lái),堅(jiān)持 “敬業(yè)勤勉、誠(chéng)實(shí)信用” 的服務(wù)宗旨,盡力為委托人辦好每一件案件,最大限度地維護(hù)了委托人的合法權(quán)益。
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