一、違法發(fā)放貸款罪的立案標準是什么?
對違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規(guī)定為:銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:
(一)違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬元以上的;
(二)違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。
關(guān)于騙取貸款、違法發(fā)放貸款“數(shù)額巨大”的問題。最高人民檢察院公訴廳經(jīng)商該院法律政策研究室認為,盡管此類犯罪新的立案追訴標準正在起草、修改中,但可根據(jù)案件具體情況,參考此標準中關(guān)于“數(shù)額巨大”的規(guī)定處理個案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標準(二)》確定的數(shù)額標準。因此,騙取貸款、違法發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬元以上的,可以認定為“數(shù)額巨大”。
《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》
第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)],銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:
(一)違法發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬元以上的;
(二)違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。
二、什么是違法發(fā)放貸款罪
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。
銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
在市場經(jīng)濟快速發(fā)展時,很多年輕人會選擇貸款方式進行提前消費。消費需要理性,貸款機構(gòu)選擇也要謹慎,貸款消費也要理性。貸款應(yīng)該根據(jù)自身的經(jīng)濟條件選擇貸款金額。違法發(fā)放貸款的行為越來越多,需要更多的公民學(xué)習(xí)法律常識,維護自己。
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