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妨害信用卡管理罪認定

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-20 · 654人看過

一、妨害信用卡管理罪怎么認定

1、客體要件

侵犯的客體是國家的信用卡管理制度。

2、客觀要件

客觀方面表現為妨害信用卡管理的行為。具體包括四種情形：

(1)明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的;

(2)非法持有他人信用卡，數量較大的;

(3)使用虛假的身份證明騙領信用卡的;

(4)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領信用卡的。按照法律規定，行為人只要實施上述行為之一的，就構成本罪。

3、主體要件

犯罪主體是一般主體。單位不能成為本罪的主體。

4、主觀要件

主觀方面表現為故意，并且一般均具有牟取非法利益的目的。

二、妨害信用卡管理罪的認定標準是什么

注意本罪為選擇性罪名，既包含妨害行為(持有、運輸、出售、購買、非法提供、騙領)的選擇，也包含對象(偽造的信用卡、他人信用卡)的選擇，行為人只要實施一種行為侵害一種對象即可以成立本罪;行為人實施了兩種以上行為，侵害兩種對象的，仍為一罪，不實行并罰。

持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。

有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”：

1、明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的;

2、肆意揮霍透支的資金，無法歸還的;

3、透支后逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的;

4、抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的;

5、使用透支的資金進行違法犯罪活動的;

6、其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

在看完上文內容后，相信您對有關“妨害信用卡管理罪怎么認定”以及“妨害信用卡管理罪的認定標準是什么”的問題有了一定的了解，也希望這些內容能夠幫助您解決您所遇到的問題。應注意的是，妨害信用卡管理罪為選擇性罪名，因此，只有行為人實施一種侵害行為，就構成妨害信用卡管理罪。今天律霸網小編就介紹到這，若您還有什么疑問，建議咨詢專業的律師會為您提供幫助。

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