金融詐騙案件

經(jīng)典金融詐騙案例一

案發(fā)時間：1994年

案發(fā)地：北京

詐騙名目：高新機電技術(shù)開發(fā)合作高額收益

詐騙金額：10多億元

受害投資人：10萬多人

該詐騙公司曾遠近聞名。這個公司曾在短短幾個月的時間里，籌集了10多億元的社會資金，波及全國17個城市的10萬多人。1993年4月18日，主犯被逮捕，1994年3月4日，北京市中級人民法院一審判處死刑;4月8日最高人民法院經(jīng)核準死刑，已于當(dāng)月11日執(zhí)行。

該詐騙長期以高利息為誘餌，以簽訂“技術(shù)開發(fā)合同”的形式，向社會廣泛集資。主犯許出了高達24%的年息，他究竟有沒有能力兌現(xiàn)呢?據(jù)金融專家介紹，現(xiàn)在全世界的資金利潤率一般都在15%以下，10多億元的巨款能取得10%的利潤已屬不易，要償還24%的年息，純屬“天方夜譚”。

眾多的投資者并不知道，他們與主犯和該詐騙公司簽訂的所謂“技術(shù)開發(fā)合同”，只不過是用來蒙騙人的招牌，在犯罪人的眼中如同幾張廢紙。合同中明確規(guī)定公司在一年內(nèi)將產(chǎn)生1億元的產(chǎn)值，但是，從第一份技術(shù)開發(fā)合同簽訂之日起到今年3月的半年時間里，全公司只售出電動機五六十臺，價值僅600多萬元，所謂的電機開發(fā)完全成了騙人的幌子。為了制造經(jīng)營業(yè)績良好的假象，犯罪人把3.2億元集資款變成公司的營業(yè)銷售收入，然后向稅務(wù)部門繳納了1100多萬元的稅款。與此同時，犯罪人在人際公關(guān)上大下工夫，他先后聘請了160多名曾經(jīng)擔(dān)任過司局長的老同志擔(dān)任公司的高級顧問，由此構(gòu)筑起了一個強大的官商關(guān)系網(wǎng)。

到1993年初，犯罪人先后在全國設(shè)立了20多個分公司和100多個分支機構(gòu)，雇用職員3000多人，主要的業(yè)務(wù)就是登廣告、炒新聞、集資。到2月份，該詐騙公司在不到半年的時間里共集資10億多元人民幣，受害投資者達10萬人，其中個人集資款占集資總額的93%。集資款逾5000萬元的城市有9個，北京的集資額最多，達2億多元。

經(jīng)典金融詐騙案例二

案發(fā)時間：1995年

案發(fā)地：江蘇無錫

詐騙名目：醫(yī)療用品聯(lián)合經(jīng)營高額收益

詐騙金額：32億元

受害投資人：200多人

提起犯罪的兩人，或許有些陌生，但一說起該詐騙公司，卻在當(dāng)時遠近聞名。這個由犯罪人一手把持經(jīng)營的公司，和會計一起，從1989年到1994年7月，在長達6年多的時間里，非法集資達32億元，遍及全國12個省、市的368個單位和31個個人，涉案人員達200多人，其集資之巨，涉案人員之多，造成危害之重，均為建國以來所罕見。1995年11月27日，最高人民法院裁定核準該詐騙公司實際控制人死刑，剝奪政治權(quán)利終身。

以聯(lián)合經(jīng)營為名，以高利息為誘餌，便是犯罪人一伙經(jīng)過了無數(shù)個日日夜夜后想出的“高招”。她們以共同經(jīng)營一次性注射器、醫(yī)用手套、絲素膏等名義與出資方簽訂“合作協(xié)議書”，卻又議定不管企業(yè)經(jīng)營狀況如何，出資方均可按期領(lǐng)取本利。但是，從第一份協(xié)議簽訂之日起到現(xiàn)在，新興公司從未經(jīng)營過此類項目。犯罪人玩弄的是集新資還舊債，拆東墻補西墻的伎倆，所謂聯(lián)營，原本就是魔鬼沒下的一場大騙局，撒下的一個彌天大謊。而月利5%的高利率，不僅給她帶來了潮水般涌來的財源，又使得這場大騙局進行得熱火朝天。

在一開始，當(dāng)犯罪人炮制出高達60%(有的竟高達120%)的年集資利息時，災(zāi)難就已經(jīng)來臨了。據(jù)金融專家介紹，現(xiàn)在全世界的資本利潤一般都在15%以下，30多億的巨額集資最多只能收到百分之幾的利潤，要償還60%的年息，簡直是天方夜譚!這種在特定背景下采用特殊手法形成的這一特殊經(jīng)濟現(xiàn)象，它的壽命注定是短暫的!然而，人們卻相信了，瘋了似的把錢投了進去，并迅速形成了一股投資熱潮，奔騰洶涌勢不可擋，一股腦兒地沖進了鄧-斌的魔洞。

在非法集資期間，為使人信其編，每兩個月分利一次，有的就在出資時當(dāng)場兌付利息，對個別特殊出資戶月利高達10%。這些出資者在得到高利回報后，就繼續(xù)投入，還成了義務(wù)宣傳員。

經(jīng)典金融詐騙案例三

案發(fā)時間：2003年

案發(fā)地：浙江麗水

詐騙名目：投資開發(fā)房地產(chǎn)高額收益

詐騙金額：55億

受害投資人：15000人

2011年5月14日，浙江麗水“銀泰集資詐騙案”歷時三天庭審，在浙江省麗水市中級人民法院審理結(jié)束。多個被告人被指控犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、抽逃出資罪，涉案金額逾55億元，涉案集資戶達1.5萬余戶。

2011年11月7日，麗水市中級人民法院對該詐騙公司的6名被告人集資詐騙、非法吸收公眾存款、抽逃出資一案作出一審判決。主犯被數(shù)罪并罰決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

2003年前后，6人隱瞞虧損真相，通過高價競買土地和媒體宣傳等方式，制造公司盈利假象，以開發(fā)房地產(chǎn)項目為由，采取由個人出具借條，各公司擔(dān)保形式，以1.5%至2.5%月利率，在浙江麗水、衢州以及湖南株洲等地，向不特定社會公眾進行非法集資。經(jīng)司法會計鑒定，除一個房地產(chǎn)項目外，被告人所經(jīng)營的其余房地產(chǎn)項目，均為虧損。55億元集資款，雖然是以公司各房地產(chǎn)項目開發(fā)的名義籌集的，但實際上投入房地產(chǎn)的資金極少，47億元被用于還本付息。在房地產(chǎn)項目未盈利的狀況下，靠集資款的后款還前款。集資款中，有7450余萬元被季家父子四人用于個人揮霍。

經(jīng)典金融詐騙案例四

案發(fā)時間：2006年

案發(fā)地：北京

詐騙名目：購買林地合作造林高額收益

詐騙金額：16.8億元

受害投資人：數(shù)百人

"**集團案"是北京有史以來最大的傳銷案件，據(jù)統(tǒng)計，2004-2006兩年時間里，銷售林地42.2萬畝，遍及9個省市，造就了5個千萬富翁、18個百萬富翁，涉案資金計16.8億元，購林人數(shù)達2.2萬人，其中北京多達1.8萬余人卷入“億-霖神話”。2009年6月17日，北京市高級人民法院對“億-霖”非法經(jīng)營上訴案作出終審判決，維持對主犯等其他24名被告人有期徒刑十五年至一年的判決。

2003年，主犯在出獄前一年，一個以前的手下探監(jiān)時給他帶來了“現(xiàn)在林業(yè)發(fā)展勢頭很猛”的消息。出獄后，轟轟烈烈的“萬里大造林”行動，讓他看到了發(fā)財?shù)那熬啊３霆z后犯罪人通過運作買下**公司，最初的啟動資金只有1000萬元。趁著“萬里大造林”的契機，在沈陽周邊出售林地，并開始“坐在北京賣全國的地”，并通過廣告大肆招募人員，直至形成后來的傳銷4級金字塔結(jié)構(gòu)。

據(jù)警方統(tǒng)計，自購林人手中，億-霖收了3億元管護費，但實際用于管護的資金只有1000萬。“所謂管護，只是給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民點錢，讓農(nóng)民照看。很多林地都被牲畜啃了，連樁都沒了。”辦案民警說，億-霖準備到河南某縣買地時，曾有人以每個坑一元錢的標準，找到當(dāng)?shù)匕傩眨诿慨€地挖50個40厘米見方的坑，每個坑插一株樹苗。億-霖驗收合格后，以每畝150元的價格，買走了一整片臨時挖就的林地，之后再無人過問。該詐騙公司表面上是造林，實際上是進行虛假廣告宣傳、依靠傳銷來非法集資，這是國家不允許的。該詐騙公司雖然造了林，也有的拿到了林權(quán)證，但是整個集資活動被認定是不合法的。

經(jīng)典金融詐騙案例五

案發(fā)地：遼寧省營口市

詐騙名目：租養(yǎng)螞蟻高額收益

詐騙金額：100億元

受害投資人：數(shù)萬人

“蟻力神”，一個靠騙取養(yǎng)殖戶抵押金，非法集資的企業(yè)，這種名為養(yǎng)螞蟻，實際是鉆中國法律對合同保證金監(jiān)管空白的空子的行為，變相集資大約100多億元。2008年12月13日上午，遼寧省營口市東華“養(yǎng)殖螞蟻集資詐騙案”一審終于作出了判決：被告人犯集資詐騙罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。其中15名被告人分別獲刑5年至10年并分別處10萬元至50萬元罰款。

“蟻力神”的產(chǎn)品打著的旗號是以螞蟻作為原料，所以從該詐騙公司創(chuàng)建伊始，“租養(yǎng)、代養(yǎng)”的方法就出現(xiàn)了。所謂“租養(yǎng)”，也就是蟻力神將螞蟻包給當(dāng)?shù)氐木用耩B(yǎng)殖，到期回收。而養(yǎng)殖戶只需要支付一定的本金，就可以在一個合同周期內(nèi)，分批收回本金，還能得到比銀行利息豐厚得多的“勞務(wù)費”。而“代養(yǎng)”則是由養(yǎng)殖戶出錢，螞蟻仍由公司喂養(yǎng)，到期分給養(yǎng)殖戶部分費用。

從2002年5月至2004年12月，犯罪人在未經(jīng)金融管理批準、無資金保證能力的情況下，以高達35%至80%的利息為誘餌，誘使數(shù)萬投資者與其簽訂合同10.91萬份，非法集資數(shù)額達人民幣29.9499億元。在蟻力神養(yǎng)殖螞蟻最低的投資額是1萬元，每個蟻箱的養(yǎng)殖周期是14個半月。每投資1萬元，養(yǎng)殖戶就可以從公司領(lǐng)兩大一小共3箱螞蟻回去。一個周期下來，每1萬元就能獲得3250元利潤;犯罪人以此利誘非法集資來近30億資金，除償還養(yǎng)殖戶部分本金和利息共計21.9697億元外，剩余約7.9億元則被其用于揮霍性投資、贊助、宣傳或借給個人、單位使用等。

經(jīng)典金融詐騙案例六

案發(fā)時間：2007年

案發(fā)地：無錫

詐騙名目：保健品傳銷高額獎勵

詐騙金額：數(shù)十億元

受害投資人：數(shù)十萬人

自1996年到2008年，該詐騙公司制造一個精心包裝的集資騙局，以保健品銷售和發(fā)展實業(yè)為掩護運行了十二年，高息吸納了幾十萬人、幾十億元的民間資金。

主犯由其妻負責(zé)總財務(wù)，對非法融資資金進行偽裝，有好幾套班子專做假帳應(yīng)付檢查，把幾十億的資金進行洗錢，大批資金轉(zhuǎn)移到海外，孩子被送到英國讀書，再以另一名義反投資，并在海外購置不動產(chǎn)而外逃。

該詐騙公司的斂財手段不外是吸納民間資本，但其包裝方式頗有特色：公司與投資者簽訂一份產(chǎn)品銷售合同，投資者繳納一定金額的產(chǎn)品押金，替公司銷售其保健產(chǎn)品，三個月后公司返還押金，并給予一定的銷售費用，押金和銷售費用額度則視產(chǎn)品銷售情況而定。

經(jīng)典金融詐騙案例七

案發(fā)時間：2008年

案發(fā)地：湖南長沙

詐騙名目：投資開發(fā)房地產(chǎn)高額收益

詐騙金額：34.52億元

受害投資人：24238人

該詐騙房地產(chǎn)開發(fā)集團原總裁，因犯集資詐騙罪，于2011年5月20日，被湖南省長沙市中級人民法院依法判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。2013年6月14日，最高人民法院依法作出裁定，維持長沙市中級人民法院一審判決。

法院確認，2003年6月-9月，罪犯為獲得湘西自治州圖書館、體育館、群藝館、電力賓館、東方紅市場等(以下簡稱“三館項目”)開發(fā)權(quán)，采取瞞報開發(fā)資質(zhì)和資金能力、行賄湘西自治州州長的弟弟(已判刑)，以吉首市**房屋綜合開發(fā)公司名義獲得“三館項目”的開發(fā)權(quán)。

犯罪人獲得“三館項目”的整體開發(fā)權(quán)后，于2003年11月15日正式開始以年回報20%為誘餌，非法向社會不特定公眾集資。2004年1月30日-2008年9月上旬，犯罪人決定以三館公司(湘西吉首三館房地產(chǎn)聯(lián)合開發(fā)有限公司)的名義對外集資，采取與集資戶簽訂認購協(xié)議書、承諾書、投資協(xié)議書、投資合同書等形式，并直接向集資戶開具借條、收據(jù)，發(fā)售鉆石卡、金卡、銀卡、普卡等集資形式，吸納社會資金。

為了最大量地集資，犯罪人反復(fù)多次提高三館公司的非法集資利率。從2003年11月至2008年8月，犯罪人將集資利率從月息1.67%逐漸提高至10%。同時犯罪人還給三館公司員工布置了集資任務(wù)，為鼓勵員工對外攬資，犯罪人決定對員工按攬資額6%進行獎勵。與此同時，犯罪人使用集資款以他人名義投資和成立公司，隨意支取公司資金等轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)，集資總額34.52億余元。

自2003年11月15日至2008年9月30日，主犯等人面向不特定社會公眾非法集資總金額34.52億余元，集資涉及人數(shù)24238人，集資累計57759人次，仍有17.71億余元的集資本金未歸還。集資總額減去還本付息的金額后，犯罪人集資詐騙金額為8.29億余元，造成集資戶經(jīng)濟損失共計6.2億元。

經(jīng)典金融詐騙案例八

案發(fā)時間：2008年

案發(fā)地：吉林市

詐騙名目：造船公司增資擴股高額收益

詐騙金額：2.24億元

受害投資人：共5500多人

該詐騙公司涉嫌非法集資2.24億元大案告破，27名犯罪嫌疑人落入法網(wǎng)。吉林市公安局正在提請市人民檢察院對涉案者提起公訴。這起非法集資大案，受騙群眾涉及吉林、遼寧和安徽3個省共5500多人。

42歲的主犯，家住吉林市，1999年因合同詐騙罪被判處有期徒刑5年，2002年12月提前釋放。出獄后認識了劉某，2003年10月劉某將公司轉(zhuǎn)讓給主犯。隨后犯罪人與俄羅斯某造船公司各出資56萬元，在吉林市工商局注冊成立了有限責(zé)任公司(此為合法公司)。2004年1月犯罪人背著俄羅斯投資方，偷偷搞起了非法集資。同年6月，楊又以虛假驗資的手段，成立了吉林市某投資有限責(zé)任公司。

有限責(zé)任公司成立之初，號稱注冊資金1000萬元，實際注冊資金只有77萬元，犯罪人偽造了銀行存款923萬元的單據(jù)。犯罪人自首后交代，以虛報注冊資本為手段，成立這個公司后，沒有進行任何經(jīng)營活動，而與俄方合資成立的**旅游船制造有限責(zé)任公司，至今共生產(chǎn)制造各類成品船298艘，賣出102艘，回款60萬元，屬于賠錢經(jīng)營。

主犯伙同羅*芬等人以增資擴股為名，以月息6%-10%的高額利息作誘餌，將新同舟劃分為本地和外地兩個吸儲市場共計11個部，先后在長春、吉林(市)、延吉，沈陽、大連、鞍山、遼陽市以及安徽省大規(guī)模非法集資。

經(jīng)典金融詐騙案例九

案發(fā)時間：2008年

案發(fā)地：湖南長沙

詐騙名目：投資煤炭、開發(fā)酒店高額收益

詐騙金額：34.52億元

受害投資人：24238人

2013年11月5日，內(nèi)蒙古自治區(qū)高級人民法院對集資詐騙一案進行二審宣判，對上訴人以集資詐騙罪判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn);對原審被告人以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑五年，并處罰金五十萬元。

內(nèi)蒙古自治區(qū)高級人民法院經(jīng)審理查明，犯罪人在沒有償還能力的情況下，在2006年虛構(gòu)投資煤炭、開發(fā)酒店等事實，營造其實力雄厚的假象，以支付高額利息為誘餌，采用詐騙方法向不特定社會公眾非法集資1229071300元，扣減案發(fā)前歸還的本息，實際詐騙金額552406402元。原審被告人在明知主犯非法集資的情況下，為犯罪人提供賬號、存取集資款、核對賬目、虛假宣傳，幫助她非法集資，同時其從10人處非法吸收資金5679200元高息放給蘇葉女，收取利息差價。

內(nèi)蒙古自治區(qū)高級人民法院審理認為，上訴人集資詐騙數(shù)額特別巨大，給國家和人民利益造成特別重大損失，危害特別嚴重。其雖主動投案自首，但依法不予從輕處罰。原審被告人未經(jīng)訊問、采取強制措施，經(jīng)傳喚后主動到公安機關(guān)接受偵查，并如實供述犯罪事實，構(gòu)成自首，可依法予以從輕處罰。經(jīng)審判委員會討論決定，駁回上訴人的上訴、維持一審鄂爾多斯市中級人民法院作出的死刑判決，依法報請最高人民法院核準。

經(jīng)典金融詐騙案例十、

案發(fā)地：山西太原

詐騙名目：虛假現(xiàn)貨與期貨投資高額收益

詐騙金額：數(shù)千萬

受害投資人：數(shù)百人

曾經(jīng)吸引不少投資人，并經(jīng)營了多年的服務(wù)公司突然被查封。公司總部在太原，晉中市還有一家分公司，主要投資現(xiàn)貨交易和基金。目前，主犯確實已被抓獲，服務(wù)有限公司涉嫌集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪

該服務(wù)公司成立于2000年12月18日，主要開展市場研究、財經(jīng)信息、新產(chǎn)品、新技術(shù)、新市場推廣開發(fā)、投資理財、電子商務(wù)、專業(yè)培訓(xùn)等業(yè)務(wù)。近三四年來，該公司以代客戶進行大宗商品現(xiàn)貨交易和投資期貨為名，以高額返利為誘餌，從事集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動。

投資人與公司簽訂的合同有的是大宗商品交易(即現(xiàn)貨買賣)，有的是保本基金投資，回報比例都較高，有的回報甚至高達20%以上。由于承諾的回報率比較誘人，成為不少投資人的首選。在三鑫公司高回報的承諾下，不少投資者把全部的積蓄都投了進去，有的還動員親戚朋友加入進去。初步估計，投資人應(yīng)該有數(shù)百人以上，投資額從幾萬元到幾十萬元甚至上百萬元不等。

經(jīng)典金融詐騙案例十一

案發(fā)時間：2013年

案發(fā)地：上海

詐騙名目：虛假保險理財產(chǎn)品銷售

詐騙金額：13億元

受害投資人：4400人

2015年2月11日，上海市第一中級人民法院就保險代理有限公司實際控制人、公司高級管理人員集資詐騙一案進行一審公開宣判，被告人犯集資詐騙罪分別被判處死刑、緩期二年執(zhí)行及無期徒刑。

2010年初，犯罪人與時任某公司法定代表人簽訂協(xié)議，掛靠開展壽險代理銷售業(yè)務(wù)并支付管理費用。此后犯罪人經(jīng)合謀，將保險公司20年期的壽險產(chǎn)品拆分成1至3年的短期理財產(chǎn)品對外銷售，騙取投資人資金，并對相關(guān)保險公司謊稱該資金為**公司代理銷售的20年期壽險產(chǎn)品的保費，通過保險公司返還手續(xù)費的方式套現(xiàn)。

2010年2月至2013年7月，犯罪人先后招聘了400余名保險代理人向4400多人推銷上述虛假的保險理財產(chǎn)品計人民幣13億余元，并利用上述手續(xù)費返還的方式套取資金10億余元。至案發(fā)，共造成3000余名被害人實際損失8億余元。2013年7月28日犯罪人發(fā)現(xiàn)資金鏈將斷裂，遂將近5000萬港幣轉(zhuǎn)至香港后，攜帶83萬余歐元等巨額現(xiàn)金和首飾、奢侈品等財物潛逃境外。同年8月19日，犯罪人在斐濟群島共和國被抓獲。

經(jīng)典金融詐騙案例十二

案發(fā)時間：2014年

案發(fā)地：云南昆明

詐騙名目：虛假互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品銷售

詐騙金額：400億元

受害投資人：22萬人

2015年2月5日，昆明市人民政府通報昆明某有色金屬交易所股份有限公司涉嫌犯罪有關(guān)情況。

該股份有限公司于2012年4月擅自改變交易規(guī)則，推出“委托受托”業(yè)務(wù)，在未經(jīng)相關(guān)部門審批的情況下，與云南某貴金屬股份有限公司等多家關(guān)聯(lián)公司，采取自買自賣手段，操控平臺價格，制造交易火爆假象，同時該詐騙公司統(tǒng)一印制大量宣傳材料，通過全國各地授權(quán)服務(wù)機構(gòu)及公司網(wǎng)電部將“委托受托”業(yè)務(wù)包裝成“日金寶”、“日金計劃”等產(chǎn)品，承諾10%至13%固定年化收益率且收益與貨物漲跌無關(guān)，向社會不特定人群吸收存款，形成由其實際控制的“資金池”，套取大量現(xiàn)金。

截至目前，該詐騙公司實際控制人、公司董事長等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民檢察院批準逮捕，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人被各地公安機關(guān)依法采取強制措施。公安機關(guān)依法查封、凍結(jié)、扣押了一批涉案資產(chǎn)，并在有關(guān)部門的支持配合下，開展調(diào)查取證、甄別涉案資產(chǎn)等工作，全力以赴追贓挽損。

約22萬人的投資者群體如今陷入了泛-亞兌付危機——泛-亞已經(jīng)正式宣告其有色金屬交易所委托受托交易商出現(xiàn)了資金贖回困難，他們共有400多億資金涉及其中。

以上十二個案件均是近二十年來發(fā)生的金融詐騙案例，這些案例均可以作為經(jīng)典金融詐騙案例供給我們參考、學(xué)習(xí)，律霸網(wǎng)小編提示各位朋友，賺錢沒有捷徑可走，騙子就是利用了人們的貪心和惰性，請理性對待金融投資。如果您對此還有任何的疑問，律霸網(wǎng)可為您提供在線律師咨詢服務(wù)，歡迎您使用此服務(wù)!