一、銀監(jiān)會行政處罰辦法有哪些內(nèi)容

中國銀監(jiān)會行政處罰辦法

第一章 總則

第一條　為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)及其派出機構的行政處罰行為，維護銀行業(yè)秩序，保護銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條　銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構應當給予行政處罰的，依照本辦法實施。

第三條　銀監(jiān)會及其派出機構實施行政處罰以法律、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設定行政處罰，不得作為行政處罰的依據(jù)。

第四條　行政處罰遵循依法、公正、公開原則。

實施行政處罰必須以事實為依據(jù)，與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當。

沒有法定依據(jù)或不遵守法定程序的，行政處罰無效。

第五條　銀監(jiān)會及其派出機構實施行政處罰，實行查處分離的原則。

銀監(jiān)會及其派出機構監(jiān)督檢查部門負責行政處罰案件的立案、調(diào)查，提出處罰意見，執(zhí)行行政處罰;法律部門負責審查處罰意見的合法性、適當性，組織聽證;銀監(jiān)會及其派出機構負責人或主席會議(局長會議)負責作出行政處罰決定。

未經(jīng)法律部門審查，不得實施行政處罰。

第六條　銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構實施行政處罰時，應當責令銀行業(yè)金融機構對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;構成犯罪的，應當依法移交司法機關追究刑事責任。

第七條　行政處罰的種類包括：

(一)警告。

(二)罰款。

(三)沒收違法所得。

(四)責令停業(yè)整頓。

(五)吊銷金融許可證。

(六)取消董事、高級管理人員任職資格。

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

第八條　銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構作出的行政處罰，享有陳述權、申辯權;對行政處罰不服的，有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人因銀監(jiān)會或其派出機構違法給予行政處罰受到損害的，有權依法提出賠償要求。

第二章 管轄和適用

第九條　銀監(jiān)會對下列違法行為給予行政處罰：

(一)銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構及其工作人員的違法行為。

(二)全國范圍內(nèi)有重大影響的違法行為。

(三)銀監(jiān)會認為應當由其直接查處的其他違法行為。

第十條　銀監(jiān)會派出機構負責對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：

(一)所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構及其工作人員的違法行為。

(二)其他單位和個人的違法行為。

第十一條　吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構實施。

責令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準設立該銀行業(yè)金融機構的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構實施。

第十二條　銀監(jiān)會派出機構對管轄權有爭議的，報請共同的上一級機構指定管轄。

第十三條　上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以直接查處下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的違法行為;可以授權下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構查處應由上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責查處的違法行為。

下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認為應由其查處的違法行為情節(jié)嚴重，有重大影響的，可以請求上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構進行查處。

第十四條　銀監(jiān)會及其派出機構實施行政處罰時，應當責令當事人改正或限期改正違法行為。

第十五條　當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰：

(一)主動消除或者減輕違法行為危害后果的。

(二)受他人脅迫做出違法行為的。

(三)配合銀監(jiān)會及其派出機構查處違法行為有立功表現(xiàn)的。

(四)已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。

(五)其他依法應當從輕或者減輕行政處罰的。

第十六條　違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。

前款規(guī)定的期限，從違法行為發(fā)生之日起計算;違法行為有連續(xù)或繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計算。

第三章 立案、調(diào)查、取證和審查

第十七條　銀監(jiān)會及其派出機構在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認為應當給予行政處罰的，由監(jiān)督檢查部門填寫立案審批表，予以立案。

立案應當填寫立案審批表，根據(jù)本辦法管轄的規(guī)定，由銀監(jiān)會監(jiān)督檢查部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局負責人批準。

銀監(jiān)會及其派出機構在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案。

第十八條　銀監(jiān)會及其派出機構監(jiān)督檢查部門對已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進行全面、客觀、公正的調(diào)查，收集有關證據(jù);必要時，依法進行現(xiàn)場檢查。

第十九條　監(jiān)管人員在調(diào)查或進行檢查時，不得少于兩人，并向當事人或者有關人員出示銀監(jiān)會或其派出機構頒發(fā)的有效證件。當事人或者有關人員應當如實回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或檢查，不得阻撓或拒絕。

詢問或檢查應當制作筆錄。筆錄應當記載時間、地點、詢問情況，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章;被詢問人員要求補正的，應當允許。被詢問人拒絕簽字或蓋章的，監(jiān)管人員應當在筆錄中予以說明。

監(jiān)管人員與當事人有直接利害關系的，應當回避。

第二十條　銀監(jiān)會或其派出機構在收集證據(jù)時，可以采取抽樣取證的方法;在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構負責人批準，可以先行登記保存，并應當在7日內(nèi)作出處理決定，在此期間，當事人或者有關人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

銀監(jiān)會或其派出機構在調(diào)查或檢查時，可以查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料，復印文件、資料應當與原件核對一致后，由被調(diào)查或檢查的銀行業(yè)金融機構蓋章;可以封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料;可以檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

第二十一條　調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應當寫出調(diào)查報告。

調(diào)查報告應當包括下列內(nèi)容：

(一)被調(diào)查或檢查當事人的基本情況。

(二)經(jīng)調(diào)查核實的事實、證據(jù)。

(三)提出應當給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機關處理的建議，以及建議的依據(jù)。

監(jiān)督檢查部門的現(xiàn)場檢查報告符合前款要求的，視同調(diào)查報告。

第二十二條　擬作出行政處罰決定的，由監(jiān)督檢查部門制作《行政處罰意見告知書》。

《行政處罰意見告知書》應當載明下列內(nèi)容:

(一)擬被處罰當事人的基本情況。

(二)擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)。

(三)擬作出行政處罰的法律依據(jù)。

(四)擬作出的行政處罰決定。

(五)當事人依法享有的陳述和申辯的權利，重大行政處罰的聽證權利。

監(jiān)督檢查部門將《行政處罰意見告知書》報負責人批準后，向當事人發(fā)出《行政處罰意見告知書》。

第二十三條　當事人要求陳述和申辯的，應當在收到《行政處罰意見告知書》之日起10個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機構。

銀監(jiān)會或其派出機構必須充分聽取當事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對當事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復核。當事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的，應當予以采納。

銀監(jiān)會或其派出機構不向當事人告知給予行政處罰的事實、理由和依據(jù)的，或者拒絕聽取當事人陳述、申辯的，行政處罰不能成立;當事人放棄陳述或者申辯權利的除外。

第二十四條　當事人放棄陳述或者申辯權利或者聽取當事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應當制作《行政處罰決定書》，附《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報告、相關證據(jù)、當事人陳述和申辯的意見及其他有關材料移送法律部門進行審查。

《行政處罰決定書》應當載明下列內(nèi)容：

(一)當事人的姓名或名稱、住所。

(二)違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)。

(三)行政處罰的種類和依據(jù)。

(四)行政處罰的履行方式和期限。

(五)不服行政處罰決定，申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限。

(六)作出行政處罰決定的銀監(jiān)會或其派出機構的名稱、印章和作出決定的日期。

第二十五條　法律部門應當對監(jiān)督檢查部門制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報告、相關證據(jù)、當事人陳述和申辯的意見及其他有關材料進行審查。審查內(nèi)容包括：

(一)本單位是否有管轄權。

(二)違法事實是否清楚，證據(jù)是否確鑿充分。

(三)定性是否準確。

(四)調(diào)查取證程序是否合法。

(五)適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確。

(六)處罰種類、幅度是否適當。

(七)其他依法應當審查的內(nèi)容。

第二十六條　經(jīng)審查，法律部門分別作出如下處理：

(一)違法事實清楚，證據(jù)確鑿、充分，定性準確，適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章正確，程序合法，處罰種類、幅度適當?shù)模炇饘彶橥庖庖姾螅嘶乇O(jiān)督檢查部門。

(二)違法事實清楚，證據(jù)確鑿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部門應當簽署審查糾正意見后，退回監(jiān)督檢查部門：

1.定性不準。

2.適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯誤。

3.處罰種類或幅度不當?shù)摹?/p>

(三)有下列情形之一的，法律部門應當提出糾正意見，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進行調(diào)查取證。

1.違法事實不清。

2.證據(jù)不足。

3.程序不合法的。

(四)對不具有管轄權的，法律部門應當提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報經(jīng)負責人批準后，移送有管轄權的機關。

第四章 聽證

第二十七條　銀監(jiān)會或其派出機構在作出重大行政處罰決定前，應當在《行政處罰意見告知書》中告知當事人有要求舉行聽證的權利。

重大行政處罰包括：

(一)較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會決定的200萬元人民幣以上罰款;銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上罰款;銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上罰款。對個人作出的10萬元人民幣以上罰款。

(二)責令停業(yè)整頓。

(三)吊銷金融許可證。

(四)取消董事、高級管理人員任職資格5年以上直至終身。

(五)對其他情況復雜或重大違法行為作出行政處罰決定。

第二十八條　當事人要求聽證的，應當自收到《行政處罰意見告知書》之日起3個工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會或其派出機構提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。

當事人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權利。

當事人申請聽證的，銀監(jiān)會或其派出機構應當在7個工作日前，通知當事人舉行聽證的時間、地點。

除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私外，聽證應當公開進行。

第二十九條　銀監(jiān)會或其派出機構法律部門應當組成聽證工作組負責聽證工作。

聽證工作組由三人或五人組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。聽證主持人由銀監(jiān)會或其派出機構法律部門的負責人擔任。

聽證工作組應當指定專人作為記錄員。

當事人認為聽證工作組組成人員與本案有直接利害關系的，有權申請回避。聽證主持人是否回避，由銀監(jiān)會或其派出機構分管法律部門的負責人決定;其他人員是否回避，由銀監(jiān)會或其派出機構法律部門的負責人決定。

第三十條　聽證按下列程序進行：

(一)記錄員向到場人員宣布聽證紀律。

(二)聽證主持人宣布案由，以及聽證工作組組成人員、記錄員名單。

(三)聽證主持人查驗當事人身份;當事人委托他人代理聽證的，聽證主持人應當查驗當事人出具的授權委托書。

(四)本案調(diào)查或檢查人員提出當事人違法的事實以及擬作出行政處罰的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰。

(五)當事人或者其委托代理人進行申辯和質(zhì)證。

(六)聽證主持人征詢各方當事人的最后意見。

(七)聽證當事人在聽證筆錄上簽字。

(八)聽證主持人宣布聽證結(jié)束。

銀行是我國社會上的主要金融機構，對我國的經(jīng)濟和社會起到較為重要的作用。我國的相關行政機關為了監(jiān)管銀行的違法行為，特制訂了相關的法律法規(guī)，對這類銀行的違法行為進行相應的處罰，維護我國的經(jīng)濟水平和人民的經(jīng)濟利益。

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