【為您推薦】安陽縣律師 成華區(qū)律師 合山市律師 水城縣律師 上栗縣律師 和平區(qū)律師 鶴山區(qū)律師

地下錢莊其性質(zhì)是非法的金融組織，主要從事那些非法的買賣外匯或資金轉(zhuǎn)借等等業(yè)務(wù)。近年來。我國地下錢莊判刑案例頻發(fā)，地下錢莊的勢力和規(guī)模也在逐漸擴大，那么到底地下錢莊的影響意義有哪些呢?下面就讓律霸的小編為您解答。

一、地下錢莊判刑案例

公安部督辦的浙江金華"9·16"(2015年)專案，不僅是全國范圍發(fā)現(xiàn)的第一例通過NRA賬戶(指境外機構(gòu)按規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的境內(nèi)外匯賬戶，又稱非居民賬戶)實施資金非法跨境轉(zhuǎn)移案，也是迄今為止涉案人數(shù)最多、金額最大的非法買賣外匯案件。金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝介紹，當時的線索顯示，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊成立"義烏宇富物流"等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達850余個，涉及浙江省內(nèi)外多地。"這些公司實際并沒有任何實體貿(mào)易背景，實為空殼公司，相關(guān)貿(mào)易記錄均系偽造。我們搜集到大量偽造的交易單據(jù)。

"張輝說，光交易流水就達130多萬條，匯總成Excel文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出35000張紙，疊起來有3米多高。公安機關(guān)已查明"9·16專案"涉案金額達4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團伙8個，控制涉案人員303人，其中采取刑事強制措施100人，移送外管局行政處罰203人。記者獲悉，因資金流動量大，趙某宜等其他犯罪團伙通常都會聘請專業(yè)會計，對每天的資金進出情況進行匯總統(tǒng)計，并制作電子版會計賬。其中，楊某翔團伙的電子會計賬顯示，該團伙每日收益在5萬元以上，最多一天達153萬元，短短10個月賺了2072萬元。

二、地下錢莊的影響意義

地下錢莊嚴重干擾中國貨幣政策，2007年8月，國家外匯管理局宣布，外管局深圳分局和當?shù)毓簿秩涨奥?lián)合行動，成功搗毀一個大型地下錢莊，當場抓獲包括地下錢莊老板杜某等在內(nèi)的犯罪嫌疑人6名，凍結(jié)涉案賬戶55個約420萬元人民幣。該錢莊僅2006年以來交易金額便達43億元，交易主體不乏"中國國內(nèi)知名大型國有企業(yè)"。中國金融網(wǎng)指導(dǎo)委員會指導(dǎo)專家易憲容表示，非法的地下錢莊危害非常之大。

它對中國金融市場及實體經(jīng)濟的影響與沖擊是十分巨大的。這些非法涌入外資還會進入中國國內(nèi)股市炒作套利。泡沫經(jīng)濟所造成的巨大損失只能讓中國國內(nèi)來承擔了。此外，大量外資通過不正當?shù)姆绞竭M入中國，還會嚴重干擾中國的貨幣政策，擾亂中國的實體經(jīng)濟。政府對此進行嚴厲管制十分必要。在中國結(jié)售匯制度下，央行收進一個單位外幣就得用一單位的人民幣基礎(chǔ)貨幣賣出。當大量非法外資涌入中國市場時，央行就得大量賣出人民幣，從而使金融市場上的流動性泛濫，投資過熱、資產(chǎn)的價格快速上漲及通貨膨脹率上升，嚴重地沖擊中國實體經(jīng)濟。

更為嚴重的，伴隨中國國內(nèi)地下錢莊的出現(xiàn)，通過地下錢莊也能夠滋生和助長一些販毒、走私、洗黑錢等嚴重的犯罪活動。易憲容指出，要嚴密地關(guān)注這些非正式金融交易的出現(xiàn)對中國金融市場及實體經(jīng)濟的負面影響，否則，它會嚴重干擾中國金融市場的秩序建立。如何讓"地下錢莊"走出地面，也是政府對地下錢莊治理的重要方式。這些非正式的金融交易為什么會出現(xiàn)?并非僅是打擊取締就能一了百了。

在堅決嚴厲打擊的同時，我們也需要檢討現(xiàn)行正式金融制度缺陷，通過完善正式的金融制度來改變目前非正式金融組織出現(xiàn)的條件。只有這樣，才能夠達到治本之策。人民幣升值、中國國內(nèi)房地產(chǎn)市場價格快速飆升、中國國內(nèi)股指瘋狂上漲時，國外的資金更是會千方百計地通過種種合法及非法的方式進入中國的市場。

比如說，2007年上半年中國外匯儲備增加2663億美元，其中貿(mào)易順差為1125億美元，外國直接投資319億美元，另外1219億美元則不知道是通過什么途徑進入中國的。也許，地下錢莊就是不知道來源的外資進入渠道之一。2005年2月24日，公安部、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合舉辦了新聞發(fā)布會，中國在2004年4月至12月期間共搗毀155個地下錢莊及非法買賣外匯交易窩點，涉案金額高達125億元人民幣。地下錢莊主要背負著四個方面的罪名:非法炒賣外匯、洗黑錢、高利貸和非法集資。

想必對于地下錢莊的印象是很不好的，但是地下錢莊的影響力比較大并且民營經(jīng)濟一般會選擇地下錢莊，一方面民營經(jīng)濟的利息會比較低，一般會以借個人用于生產(chǎn)經(jīng)營為主，另一方面其周期短、資金運轉(zhuǎn)快能夠應(yīng)對較大的需求量。

高利貸合同有效嗎，放高利貸會不會涉嫌犯罪

民間高利貸能否認定為非法經(jīng)營呢

借高利貸違法嗎?人民法院對借貸案件是怎么規(guī)定的?