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寧波
美元現(xiàn)金池運(yùn)用案例分析
相比人民幣現(xiàn)金池，外幣現(xiàn)金池與其有兩點(diǎn)明顯的區(qū)別，首先就是資本賬戶和流動資金賬戶的資金必須分開，在外幣現(xiàn)金池中需要設(shè)立經(jīng)常賬戶和資本賬戶，并對應(yīng)設(shè)立委托貸款專戶，用于委托貸款的核算。此外，外幣現(xiàn)金池內(nèi)的資金的結(jié)售匯是有限制的。
在外幣現(xiàn)金池中，企業(yè)該如何來進(jìn)行操作呢?企業(yè)在開展了外幣現(xiàn)金池之后，又能獲得怎樣的收益呢?我們來看一個案例吧。
A公司是跨國集團(tuán)公司，目前在國內(nèi)下設(shè)了多家子公司，子公司賬戶上或多或少的存在著一定的美元存款。集團(tuán)總部希望通過建立外幣現(xiàn)金池，在國內(nèi)外匯政策允許的情況下，來實(shí)現(xiàn)美元的集中管理。同時，還要保證子公司原有的外幣資金結(jié)算部受影響。另外，當(dāng)集團(tuán)總部在外幣經(jīng)營上出現(xiàn)資金缺口時，也要能夠從銀行這里獲得融資支持。
在建立美元現(xiàn)金池的過程中，A公司總部以及下屬子公司首先要在同一家銀行開設(shè)美元經(jīng)常賬戶和資金賬戶以及相對應(yīng)的委托貸款專戶。
銀行會根據(jù)A公司的申請核定短期授信額度。而A公司集團(tuán)總部則根據(jù)每個子公司的實(shí)際情況核定其賬戶透支限額，各子公司的透支限額不得超過集團(tuán)總部的總授信額度。
銀行系統(tǒng)每日會定時自動將子公司美元資金以委托貸款的方式上劃集團(tuán)總部對應(yīng)賬戶;日間，若子公司對外付款賬戶余額不足時，銀行提供以集團(tuán)總部核定的透支限額內(nèi)的透支支付;對于子公司超出總部核定透支限額的付款請求，總部可通過網(wǎng)上企業(yè)銀行發(fā)起向子公司調(diào)撥資金，資金調(diào)撥采用總部向子公司發(fā)放或歸還委托貸款的方式操作;日終，以總部向子公司發(fā)放或歸還委托貸款的方式，將資金從總部下劃子公司對應(yīng)賬戶并補(bǔ)足子公司透支金額，若總部賬戶余額度不足，則由銀行提供即時短期貸款并下劃;對于委托貸款的利息結(jié)算，可以由A公司和銀行進(jìn)行協(xié)商確定利率，并在一定時間內(nèi)進(jìn)行結(jié)算。
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簡介:
孔令汝律師，男，漢族，云南邊昭輝律師事務(wù)所專職律師，法學(xué)學(xué)士學(xué)位。 孔令汝律師2016通過國家司法考試并從事律師執(zhí)業(yè)，具有深厚的法學(xué)理論知識和辦案經(jīng)驗(yàn)，對案件有著自己獨(dú)到的領(lǐng)悟和見解，在辦案過程中，孔律師能夠直擊案件要點(diǎn)，精準(zhǔn)把握，針對案件制定出切實(shí)可行的方案，收集對應(yīng)證據(jù)，使客戶對案情一目了然，有效地保障客戶的合法利益不受非法侵犯。 孔令汝律師執(zhí)業(yè)以來辦案類型涉及刑事辯護(hù)、合同糾紛、婚姻家庭等訴訟業(yè)務(wù)，也參與協(xié)商處理多起工傷、工亡案件等非訴訟業(yè)務(wù)，孔律師的敬業(yè)精神得到客戶的一致好評；孔律師擅長于婚姻繼承、債權(quán)債務(wù)糾紛、合同糾紛、交通事故、工傷賠償、勞動仲裁、房地產(chǎn)建設(shè)工程等相關(guān)訴訟及非訴訟法律事務(wù)。 孔律師始終奉行“受人之托、忠人之事”的服務(wù)宗旨，本著對法律的信仰和對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，做到將客戶的事當(dāng)做自己的事來辦理，全力維護(hù)每一位客戶的合法權(quán)利不受非法侵犯。 ? ? ?孔令汝律師作為年輕律師，其思維敏捷，自身定位準(zhǔn)確，辦案技巧嫻熟，具有突出的親和力。
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